企业开立账户存在以下情形的,开户行应向企业法定代表人／单位负责人核实企业开户意愿()A.企业申请开立基本存款账户；B.企业的注册地和经营地均在异地；C.经我行调查，发现企业存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的情况；D.经我行调查，发现企业存在其他异常开户情形

题目
企业开立账户存在以下情形的,开户行应向企业法定代表人／单位负责人核实企业开户意愿()

A.企业申请开立基本存款账户；

B.企业的注册地和经营地均在异地；

C.经我行调查，发现企业存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的情况；

D.经我行调查，发现企业存在其他异常开户情形

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1.办理开户、变更、挂失等业务方面,不得存在以下行为:()。A.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份B.受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息C.对客户开户进行联网核查D.挂失业务由他人代理办理

2.企业申请开立基本存款账户应当核实其开户意愿。开户行可采取面对面、视频等方式与企业法定代表人(单位负责人)核实开户意愿,并留存相关工作记录。企业法定代表人(单位负责人)不配合的,银行有权拒绝开户。()此题为判断题(对，错)。

3.存款人申请开立各类银行结算账户时,均需与开户行签定银行结算账户管理协议,开户行加盖公章,存款人加盖单位公章,签章人是()。A、法人B、法定代表人C、单位负责人D、授权代理人

4.开立异地结算账户时,对于企业法定代表人无法到营业机构柜台办理开户手续的,由( )及以上机构( )和( )共同上门面签,亲见客户法定代表人(或单位负责人)在单位银行账户相关业务授权委托书签名确认,完整留存对客户开户意愿和开户证明文件真实性的核实记录,并出具核实报告。A.一级分行B.二级分行C.客户部门D.运营管理部门

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  • 第1题：

    以下说法错的是()

    A、企业申请开立基本存款账户的，还应审核基本存款账户的唯一性属于账户尽职调查的内容

    B、远程视频用于核验单位开户意愿的真实性，适用于正常情形开户，高风险或异常情形开户不适用

    C、高风险或异常情形开户必须面签法定代表人(或单位负责人)并留存音频、视频材料(面对面同步音频、视频)

    D、远程视频中法人视频必须使用法人本人手机下载手机银行进行录制上传


    参考答案：D

  • 第2题：

    为企业开立银行结算账户之前,应当审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性,经审核存以下列情形之一的,不得予以开户。()

    A、营业执照原件明显异常，且向工商部门核实确为虚假营业执照

    B、已被工商部门列入异常经营名录

    C、法定代表人或单位负责人、被授权人身份证件明显异常，经确认为虚假

    D、人脸识别不通过


    参考答案：ABC

  • 第3题：

    采取上门核实企业开户意愿的,由分行两名(含)以上员工(其中一名为正式员工)共同亲见企业法定代表人或者单位负责人在( )、( )上签章确认,并留存视频记录随账户资料一同保管。

    A.开户申请书

    B.银行结算账户管理条款

    C.单位基本信息采集表

    D.客户尽职调查表


    答案：AB

  • 第4题：

    企业有下列以下哪些异常开户行为之一的,应当拒绝开户。()

    A、开户动机不明

    B、法定代表人或者单位负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情形

    C、企业组织他人同时或者分批开立账户

    D、开立业务与客户身份不符

    E、开户理由不合理、开户动机不合法


    参考答案：ACDE

  • 第5题：

    开户行应当对企业提交的证明文件进行审核,企业法定代表人／单位负责人、财务负责人及其联系方式发生变更的,()应对申请书上的联系方式当场进行电话核实经审核符合变更条件的,开户行为企业办理账户信息变更手续()

    A.前台柜员

    B.营业主管

    C.客户经理

    D.网点支行长


    答案：B

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