2001年2月，台湾某银行发现一个客户经常性的收取来自外地的个人汇款，这是一个新客户，但资金交易量却很大。经初步了解，这个客户是一家书店，外地的个人汇款主要是用来买书的。但做进一步了解后，银行发现，这家客户只有一个店员，一个兼职会计，真正的法定代表人始终没有出现过。这家书店规模很小，平时顾客也很少，但其资金交易量却远远超过其正常经营规模。银行认为这个客户比较可疑，向FIU报告了相关情况。经调查，这是一个贩毒集团开立的书店，其主要用途就是用来洗钱的。他们派出大量人员从各地分批将现金汇给书店存入银行，然后书店

题目

2001年2月，台湾某银行发现一个客户经常性的收取来自外地的个人汇款，这是一个新客户，但资金交易量却很大。经初步了解，这个客户是一家书店，外地的个人汇款主要是用来买书的。但做进一步了解后，银行发现，这家客户只有一个店员，一个兼职会计，真正的法定代表人始终没有出现过。这家书店规模很小，平时顾客也很少，但其资金交易量却远远超过其正常经营规模。银行认为这个客户比较可疑，向FIU报告了相关情况。

经调查，这是一个贩毒集团开立的书店，其主要用途就是用来洗钱的。他们派出大量人员从各地分批将现金汇给书店存入银行，然后书店以卖书的名义汇集起来，再以营业收入的名义向税务机关申报，缴纳税款。这样，非法收入再纳税之后就在表面上完全合法化了。

问题：分析本案例中银行员工发现的可疑特征?

相似考题

1.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?()A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管B.长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

2.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?()A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

3.2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20M2，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型?( )A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款D.长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

4.2006年2月，在xx银行发现一个新客户名称为xx农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易f非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?()A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

更多“2001年2月,台湾某银行发现一个客户经常性的收取来自外地的个人汇款,这是一个新客户,但资金 ”相关问题

  • 第1题：

    个人客户办理速汇款(即无账号/卡号汇款)的超期退汇，我行不退回已收取的汇款手续费。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第2题：

    客户L的身份资料记载其常住地址为X村,但近期常在距离X村较远的某银行办理电子汇款,判断L上午哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易()

    A、经常收到国外慈善机构汇款，随即转给多个个人

    B、客户经理要求其填写汇款单上的用途栏时，该客户情绪急躁

    C、客户未在X村的银行办理电子汇款，而跑到距离X村较远的银行办理电子汇款业务

    D、经常将款项汇往阿富汗地区


    答案：ABCD

  • 第3题：

    邮政储蓄个人预约汇款关系存在后，客户可对预约汇款的（）等信息进行变更。

    A手续费收取方式

    B单笔汇款金额

    C首次汇款日期

    D汇款周期


    A,B,C,D
    略

  • 第4题：

    某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃短期款项分别通过网银及现金形式存入笔数及多存入款项短期以现金方式提出提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?()

    A.客户交易行为可疑明显规避银行或有关部门监管

    B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大量资金收付

    C.单位客户短期频繁的收取来自其他经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期频繁的收取单位汇款

    D.短期相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易


    答案：AB

  • 第5题：

    使用直接汇款方式时,汇出行()

    A.只需向解付行发送一个客户汇款指令

    B.只需向帐户行发送一个客户汇款指令

    C.需向解付行发送一个客户汇款指令，同时向帐户行发送一个划拨头寸指令

    D.只需向帐户行发送一个划拨头寸指令


    答案：C

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