2006年2月，在xx银行发现一个新客户名称为xx农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易f非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时

题目

2006年2月，在xx银行发现一个新客户名称为xx农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易f非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?()

A.短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款

C.频繁支取大额现金，违反现金管理办法

D.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为

相似考题

1.客户A是当地一家农产品收购公司,自开立账户以来月资金交易量约30笔50万元, 但近半年来资金交易量和笔数突然增长并变更了法人代表。以下哪些行为可判断该企业可能涉嫌恐怖融资。()A.接受多个个人和企业往来账户或非盈利组织、慈善机构账户汇入资金，然后立即在短时间内把资金转给恐怖活动高发地区受益人B.该公司法人代表开立20余个账户，存入多笔1000~5000元左右存款C.有意拆分金额向恐怖活动高发地区汇款D.选择到距离公司较远的信用社存取现金

2.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户外人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?()A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

3.2001年2月，台湾某银行发现一个客户经常性的收取来自外地的个人汇款，这是一个新客户，但资金交易量却很大。经初步了解，这个客户是一家书店，外地的个人汇款主要是用来买书的。但做进一步了解后，银行发现，这家客户只有一个店员，一个兼职会计，真正的法定代表人始终没有出现过。这家书店规模很小，平时顾客也很少，但其资金交易量却远远超过其正常经营规模。银行认为这个客户比较可疑，向FIU报告了相关情况。经调查，这是一个贩毒集团开立的书店，其主要用途就是用来洗钱的。他们派出大量人员从各地分批将现金汇给书店存入银行，然后书店以卖书的名义汇集起来，再以营业收入的名义向税务机关申报，缴纳税款。这样，非法收入再纳税之后就在表面上完全合法化了。问题：分析本案例中银行员工发现的可疑特征?

4.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均正在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“贷款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易()A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、长期闲置的账户原因不明的突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情况可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

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第1题：

某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?()
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D.自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

参考答案：CD
第2题：

某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃短期款项分别通过网银及现金形式存入笔数及多存入款项短期以现金方式提出提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?()

A.客户交易行为可疑明显规避银行或有关部门监管
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大量资金收付
C.单位客户短期频繁的收取来自其他经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期频繁的收取单位汇款
D.短期相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

答案：AB
第3题：

银行收到收款人为XX公司的境外汇入汇款，汇款附言为“投资款项”，若该公司在银行仅开立人民币账户，银行可以直接为其办理结汇

正确答案:错误
第4题：

某银行发现一个可疑现泉，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型？（）
- A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付.且交易金额接近大额交易标准
- B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
- C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
- D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
正确答案:C,D
第5题：

XX商行经营范围：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔、共计900万元（）
- A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
- B、频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准
- C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款
- D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
- E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
正确答案:A,C,E
第6题：

**商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元，5月20日，该商行将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（）
- A、短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
- B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
- C、频繁支取大额现金，违反现金管理办法
- D、经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为
正确答案:A,D
第7题：

XX商行经营范围为零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分别收到来自来自XX投资公司转账收入共计850万元；5月20日，该商行转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。该公司的交易符合以下哪些疑点（）
- A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
- B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
- C、频繁支取大额现金，违反现金管理办法
- D、经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为
正确答案:A,D
第8题：

某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包.2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小，经统计，2007年该账户共：转帐收入101笔，金额27346894.67元，提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔，转账付出109笔，金额17692620元，全年无1笔存入现金交易。请问，该公司的交易符合以下哪些疑点（）
- A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
- B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。
- C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
- D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
正确答案:A,B
第9题：

某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为存在哪些可疑（）
- A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
- B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
- C、没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金收付。
- D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
正确答案:C,D
第10题：

2006年2月，在××银行发现一个新客户名称为××农副产品公司。经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形武取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后。从2006年2月10日到2月19日，该账户转入资金5笔，合计l000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同．多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工。真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（）
- A、短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
- B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
- C、频繁支取大额现金，违反现金管理办法
- D、经营规模小.与资金交易量不相称，存在套现行为
正确答案:A,D
第11题：

对（）业务需要客户重新识别。
- A、个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额
- B、对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户
- C、对公客户交易量与其注册资金数额，经营范围存在明显不符，日常收付的资金量大大超过企业规模，需要关注咨询公司，物业公司，劳务服务公司等服务性行业资金交易异常情况
- D、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定
- E、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
- F、客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑
正确答案:A,B,C,D,E,F
第12题：

单选题
注册税务师受托审核某商贸公司（小规模纳税人）所得税纳税情况，发现该公司本月从农民手中收购农副产品20000公斤，每公斤收购价为10元，应付200000元，依法代扣代缴农业特产税16000元，公司用自己车队将农副产品运回，发生运费1000元，验收入库时实际入库量为19980公斤，短缺20公斤属于运输途中合理损耗。则该商贸公司收购农副产品的实际平均单位成本正确的是（　　）元。
A
10.81
B
10.01
C
9.26
D
10.86
E
10.8

正确答案： D
解析：
运输途中合理损耗部分的价值应计入入库材料的成本，又因为是商贸公司，运费直接计入当期费用，则入库材料的成本为200000（元），则农副产品的实际平均单位成本＝200000÷19980＝10.01（元/公斤）。
第13题：

S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?()
A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

参考答案：C
第14题：

共用题干
XX公司与境外一客户发生进口业务，前往甲银行办理资金结算，该公司向甲银行提交一笔资金，并指示该银行将该笔资金支付给境外客户方，甲银行在收取了一定费用之后接受了该项业务。

在该结算方式下，委托银行办理此项业务的XX公司又称为()。
A:授信人
B:受信人
C:汇款人
D:受益人

答案：C
解析：
汇款是一种顺汇方式，是债务人或付款人主动通过银行将款项汇交收款人的结算方式。

汇款人是委托汇出行将款项汇交收款人的当事人。在国际贸易中，汇款人通常是进口商或债务人。

办理该项业务的甲银行是汇出行。汇出行是接受汇款人的委托汇出款项的银行，其职责是按汇款人的要求将款项汇交收款人。BD两项，汇款属于商业信用，银行不承担付款责任；C项是汇入行的职责。

XX公司作为汇款人，其责任是填具汇款申请书，向银行提供将要汇出的款项并承担有关费用。
第15题：

单位定期存款开户的资金来源可以是（）。
- A、现金
- B、应解汇款转入
- C、内部账转入
- D、该客户的活期存款账户转入
正确答案:A,B,C,D
第16题：

某行做为证券公司营业部存管银行，应根据与证券公司签订协议中明确的账户资金性质在账户的名称中增加表明客户资金性质的标识，“XX证券有限公司”在该行开户时，账户名称应为（）
- A、XX证券有限公司
- B、XX证券有限公司（客户）
- C、XX证券有限公司客户
- D、XX证券有限公司（结算）
正确答案:B
第17题：

某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型？（）
- A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
- B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
- C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
- D、自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
正确答案:C,D
第18题：

2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20M2，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型？（）
- A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
- B、频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准
- C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
- D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
- E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
正确答案:A,C,E
第19题：

某私人账户在足球联赛期问突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点（）
- A、客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监营
- B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入。且短期内出现大量资金收付
- C、单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款
- D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易
正确答案:A,B
第20题：

××商行经营范围为零售农机配件、五金等，其注册资本为lO万元，平时该商行账户资金收支总额约在200万元，但该商行在2006年5月lO日、13日、17日、18日分别收到来自××投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给××汽修厂。5月30日该商行收到来自××投资公司转入资金1000万元，6月4日、8日、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5日、7日、9日、11日转出资金4笔，共计900万元。请问××商行的交易符合以下哪些可疑交易类型（）
- A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
- B、频繁收付现金。且交易金额接近或超过大额交易标准
- C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇敖
- D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
- E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
正确答案:A,C,E
第21题：

某投资顾问有限公司，注册资本金100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（）
- A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
- B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
- C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
- D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
正确答案:A,C
第22题：

S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）
- A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
- B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
- C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
- D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
正确答案:C
第23题：

Ⅰ类、II类账户的资金划转额度，下列正确的是（）
- A、Ⅰ类账户的划转额度不限
- B、Ⅱ类账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元
- C、Ⅱ类账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元
正确答案:A,B,C

题目

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