某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?()A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管B.长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准

题目
某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?()

A.客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管

B.长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款

D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易

相似考题

1.单位卡账户不合法的资金来源是( )。A．基本存款账户转账存入B．现金存入C．销货收入的款项存入D．一般存款账户存入

2.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户外人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?()A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

3.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?()A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

4.以下行为中,属于可疑现金交易的有()。A.客户通过夜间金库进行与其业务不相符的大额现金交易B.客企业账户的大额交易采用支票转账形式C.多头开户，且频繁存入低于申报起点的现金D.客户存入大量大面额现金

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  • 第1题：

    某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃短期款项分别通过网银及现金形式存入笔数及多存入款项短期以现金方式提出提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?()

    A.客户交易行为可疑明显规避银行或有关部门监管

    B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大量资金收付

    C.单位客户短期频繁的收取来自其他经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期频繁的收取单位汇款

    D.短期相同收付款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易


    答案：AB

  • 第2题：

    单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，不得交存现金，但可以将销货收入的款项存入其单位卡账户。 （ ）


    正确答案：×

    基本存款账户可以交存现金。

  • 第3题：

    单位卡账户的资金，一律从其基本存款账户转账存入，不得交存现金，但可以将销货收入的款项存入其账户。


    答案：错
    解析：
    单位卡账户的资金，一律从其基本存款账户转账存入，不得交存现金，不得将销货收入的款项存入其账户。

  • 第4题：

    下列关于银行卡的说法正确的是（ ）。

    A．单位人民币卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，不得存取现金

    B．不得将销售收入存入单位卡账户

    C．个人人民币卡账户的资金以其个人持有的现金存入或以其他工资性款项、属于个人的合法劳务报酬、投资回报等收入转账存入

    D．特殊情况下可以将单位的款项转入个人卡账户存储


    正确答案：ABC
    本题旨在考查银行卡账户。单位人民币卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存人，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。故A、B选项正确；个人人民币卡账户的资金以其个人持有的现金存人或以其他工资性款项、属于个人的合法劳务报酬、投资回报等收入转账存入。故c项正确；严禁将单位的款项转入个人卡账户存储。故D项错误。本题正确答案为A、B、C。

  • 第5题：

    以下属于能减少资金头寸的因素是()。

    A:客户以现金存入
    B:客户以现金归还贷款
    C:发放贷款且客户提款
    D:从其他金融企业划入款项

    答案：C
    解析：
    与客户往来中能增加其资金头寸的因素：①客户以现金存入；②客户从其他金融企业划入款项；③客户以现金归还贷款。与客户往来中会减少资金头寸的因素：①客户取出现金；②客户以转账方式支付在其他金融机构开户单位的款项；③发放贷款且客户提款。

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