银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施()A.审核相关证明文件和资料B.到相关部门查询客户身份信息和资料C.实地查看D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

题目

银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施()

A.审核相关证明文件和资料

B.到相关部门查询客户身份信息和资料

C.实地查看

D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

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1.根据《广西机动车辆保险客户信息真实性管理办法》相关规定,保险公司、保险中介机构、保险从业人员在办理保险业务时,应按照以下()要求,认真审核客户信息,确保客户信息真实、完整。A.向客户解释说明采集客户信息的必要性和用途，提供不真实、不完整客户信息可能带来的后果B.对于客户信息存在缺失的，应要求客户补充更正，补充更正完成前不能核保通过C.采取有效措施核实客户身份，简略地记录客户信息D.提示客户如果联系电话等信息发生变更的，应及时办理更正手续

2.审核对公贷款客户真实身份的方式有()。A.审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料B.到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料C.登门拜访客户、实地查看D.电话核实

3.银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?()A.客户及其日常经营活动B.客户办理结算情况C.客户买卖外汇情况D.客户开销户情况

4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件,还可以采取哪些措施,识别或者重新识别客户身份?()A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理等部门核实E.其他可依法采取的措施

更多“银行在为客户办理信贷业务时,应核实客户的真实身份,应采取哪些措施()A.审核相关证明文件和资 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。


    正确答案：（1）应当识别客户身份 （2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 （3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 （4）登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 （5）如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。

  • 第2题：

    下列说法中，错误的是（ ）。

    A.证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核
    B.证券公司受理机构客户和自然人客户委托代理他人开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件
    C.客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育
    D.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在60日内完成回访

    答案：D
    解析：
    证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访。

  • 第3题：

    下列说法错误的是（ ）。

    A.证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核
    B.证券公司受理机构客户和自然人客户委托代理他人开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件
    C.客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育
    D.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在60日内完成回访

    答案：D
    解析：
    本题考查《证券公司开立客户账户规范》中的具体要求。证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访。

  • 第4题：

    与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。()


    答案：错

  • 第5题：

    下列说法，错误的是（ ）。

    A.证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核
    B.证券公司受理机构客户和自然人客户委托代理他人开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件
    C.客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育
    D.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在60日内完成回访

    答案：D
    解析：
    证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在一个月内完成回访。

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