银行在管理客户资产时，( )。A．可以交由第三方托管或本银行其他部门管理的，可由本银行其他部门管理B．应与银行资产一同管理以提高收益C．应将银行资产与客户资产分开管理D．应与银行资产一同管理以降低整体资产的风险

题目

银行在管理客户资产时，( )。

A．可以交由第三方托管或本银行其他部门管理的，可由本银行其他部门管理

B．应与银行资产一同管理以提高收益

C．应将银行资产与客户资产分开管理

D．应与银行资产一同管理以降低整体资产的风险

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1.银行在管理客户资产时，( )。A．可以交由第三方托管或本银行其他部门管理的，应由本银行其他部门管理B．应与银行资产一同管理以提高收益C．应将银行资产与客户资产分开管理D．不能单独管理客户资产

2.下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。A．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管B．商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门C．应当将银行资产与客户资产分开管理D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

3.银行在管理客户资产时，( )。A．应与银行资产一同管理以提高收益B．应将银行资产与客户资产分开管理C．可以交由第三方托管或本银行其他部门管理的，可由本银行其他部门管理D．应与银行资产一同管理以降低资产的风险

4.下列关于内部控制的说法，错误的是( )。A．应当将银行资产与客户资产分开管理B．商业银行内部可以根据人力、物力允许与否，决定是否建立各自独立的监督和审核部门C．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

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  • 第1题：

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，但不得交由第三方托管。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B
    解析：《商业银行个人理财风险管理指引》第九条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。

  • 第2题：

    下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。

    A 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    B 商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门

    C 应当将银行资产与客户资产分开管理

    D 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：B
    商业银行必须建立各自独立的监督和审核部门。

  • 第3题：

    下列关于内部控制的说法，不正确的是（　　）。

    A.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
    B.商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门
    C.应当将银行资产与客户资产分开管理
    D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

    答案：B
    解析：
    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行必须建立各自独立的监督和审核部门。

  • 第4题：

    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权，但不得交由第三方托管。（ ）


    正确答案：×
    《商业银行个人理财风险管理指引》第九条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。

  • 第5题：

    下列关于内部控制的说法，错误的是()。

    A:应当将银行资产与客户资产分开管理
    B:商业银行内部可以根据人力、物力允许与否，决定是否建立各自独立的监督和审核部门
    C:对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
    D:商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

    答案：B
    解析：
    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核，故选B

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