下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。A．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管B．商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门C．应当将银行资产与客户资产分开管理D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

题目

下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。

A．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

B．商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门

C．应当将银行资产与客户资产分开管理

D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

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1.根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。A．需要将银行资产与客户资产分开管理B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管C．商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

2.下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是( )。A．需要将银行资产与客户资产分开管理B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管C．商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门，并定期进行风险评估D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

3.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是（ ）。A．需要将银行资产与客户资产分开管理B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管C．商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，以便向第三方提供客户的相关资料和交易记录获取收益D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

4.下列关于内部控制的说法，错误的是( )。A．应当将银行资产与客户资产分开管理B．商业银行内部可以根据人力、物力允许与否，决定是否建立各自独立的监督和审核部门C．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

更多“下列关于内部控制的说法,不正确的是()。A.对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管B.商 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。

    A 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    B 商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门

    C 应当将银行资产与客户资产分开管理

    D 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：B
    商业银行必须建立各自独立的监督和审核部门。

  • 第2题：

    根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（ ）。
    A.需要将银行资产与客户资产分开管理
    B.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
    C.商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门
    D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分 授权


    答案：C
    解析：
    答案为C。商业银行应至少建立个人理财业务管理部门和审计部门两个层面 的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理 财顾问服务的风险状况进行分析评估。

  • 第3题：

    下列关于内部控制的说法，不正确的是（　　）。

    A.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
    B.商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门
    C.应当将银行资产与客户资产分开管理
    D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

    答案：B
    解析：
    商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行必须建立各自独立的监督和审核部门。

  • 第4题：

    根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法,不正确的是( )。

    A．需要将银行资产与客户资产分开管理

    B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

    C．业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门

    D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


    正确答案：C
    C【解析】商业银行应至少建立个人理财业务管理部门和审计部门两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。故选C．

  • 第5题：

    下列关于内部控制的说法，错误的是()。

    A:应当将银行资产与客户资产分开管理
    B:商业银行内部可以根据人力、物力允许与否，决定是否建立各自独立的监督和审核部门
    C:对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
    D:商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

    答案：B
    解析：
    建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核，故选B

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