失职违规不包括以下哪种情形?（ ） A．滥用职权 B．从事未授权交易 C．盗用资产 D．支配超出权限资金额度

题目

失职违规不包括以下哪种情形?（ ） A．滥用职权 B．从事未授权交易 C．盗用资产 D．支配超出权限资金额度

相似考题

1.下列各项属于商业银行员工失职违规的是( )。A．从事未经授权的交易B．有组织的工人运动C．缺乏岗位轮换机制D．意识到自己缺乏必要的知识

2.内幕交易属于 （ ）。A．失职违规B．滥用授权C．共谋犯罪D．内部欺诈

3.失职违规不包括以下哪种情形?（ ）A．滥用职权的情形B．从事未授权交易的情形C．盗用资产的情形D．支配超出权限资金额度的情形

4.下列各项属于商业银行员工失职违规的是（ ）。A．从事未经授权的交易B．有组织的工人运动C．缺乏岗位轮换机制D．意识到自己缺乏必要的知识

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  • 第1题：

    失职违规不包括以下哪种情形？( )

    A．滥用职权的情形

    B．从事未授权交易的情形

    C．盗用资产的情形

    D．支配超出权限资金额度的情形


    正确答案：C
    C【解析】盗用资产的情形属于内部欺诈行为。失职违规的情形包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动。

  • 第2题：

    下列各项属于因失职违规造成操作风险的有（ ）。

    A.滥用职权
    B.对客户交易进行误导
    C.员工故意骗取、盗用财产
    D.性别／种族歧视
    E.支配超出其权限的资金额度

    答案：A,B,E
    解析：
    因失职违规造成的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务以及超越授权的活动。C项是内部欺诈的表现形式；D项是违反用工法的表现形式。

  • 第3题：

    下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（ ）。
    A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
    B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
    C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度， 或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险
    D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现


    答案：D
    解析：
    答案为D。D选项中缺乏后援人员，显然不是员工知识技能匮乏的体现，而是核心雇员流失造成风险的体现。

  • 第4题：

    下列各项中，不属于失职违规情形的是()。

    A.对客户进行误导
    B.从事超越授权交易
    C.恶意毁损资产
    D.支配超出权限资金额度

    答案：C
    解析：
    失职违规，是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务以及超越授权的活动。员工越权行为包括滥用职权、对客户进行误导、支配超出其权限的资金额度，致使商业银行发生损失的风险。A、B、D项均属于失职违规事件，C项属于内部欺诈事件。

  • 第5题：

    下列各项中，不属于失职违规情形的是（　　）。
    A．对客户进行误导
    B．从事超越授权交易
    C．恶意毁损资产
    D．支配超出权限的资金额度


    答案：C
    解析：
    失职违规，是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务以及超越授权的活动。员工越权行为包括滥用职权、对客户进行误导、支配超出其权限的资金额度，致使商业银行发生损失的风险。A、B、D项均属于失职违规事件，C项属于内部欺诈事件。故本题选C。

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