下列哪项不属于内部欺诈事件?（ ）A．多户头支票欺诈B．交易不报告C．交易品种未经授权(存在资金损失)D．银行内部发生的性别／种族歧视事件

题目

下列哪项不属于内部欺诈事件?（ ）

A．多户头支票欺诈

B．交易不报告

C．交易品种未经授权(存在资金损失)

D．银行内部发生的性别／种族歧视事件

相似考题

1.按照欺诈风险发生的不同业务环节，可分为()两个主要类别A.外部欺诈和内部欺诈B.申请欺诈和交易欺诈C.外部欺诈和申请欺诈D.内部欺诈和交易欺诈

2.交易不报告不属于内部欺诈造成的损失。 ( )A．正确B．错误

3.下列哪项不属于内部欺诈事件?（ ） A．多户头支票欺诈 B．交易不报告 C．交易品种未经授权(存在资金损失) D．银行内部发生的性别/种族歧视事件

4.伪造、变造多户头支票属于( )。A．内部欺诈B．系统缺陷C．外部欺诈D．人员因素

参考答案和解析
正确答案：D
内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。此类事件至少涉及内部人员一方，但不包括性别／种族歧视事件。故选D。
更多“下列哪项不属于内部欺诈事件?( )A.多户头支票欺诈B.交易不报告C.交易品种未经授权(存在资金损失 ”相关问题

  • 第1题：

    无论是否存在资金损失，交易品种未经授权的情况下都属于内部欺诈引起的操作风险。（ ） A．对 B．错


    正确答案：√
    略。

  • 第2题：

    以下不属于内部欺诈事件的是( )。

    A．头寸故意计价错误

    B．多户头支票欺诈

    C．交易品种未经授权

    D．银行内部发生的性别或种族歧视事件


    正确答案：D
    解析：关于欺诈的常识，考生要了解。

  • 第3题：

    以下不属于内部欺诈事件的是（ ）。

    A．头寸故意计价错误

    B．多户头支票欺诈

    C．交易品种未经授权

    D．银行内部发生的性别／种族歧视事件


    正确答案：D

  • 第4题：

    无论是否存在资金损失，交易品种未经授权的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。（ ）


    正确答案：×
    内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。因而，只有未经授权交易且导致资金损失的情况才属于内部欺诈引起的操作风险。

  • 第5题：

    下列损失中，归属于操作风险资产损失形态的是（　　）。

    A.因火灾造成账面价值减少
    B.内部欺诈导致的销账
    C.外部欺诈导致的收入损失
    D.超授权交易造成的账面损失

    答案：A
    解析：
    操作风险的资产损失是由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。如火灾、洪水、地震等自然灾害所导致的账面价值减少等。账面减值是由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少。如内部欺诈导致的销账、外部欺诈和偷盗导致的账面资产或收入损失，以及未经授权或超授权交易导致的账面损失等。故A项正确，其余三项均属于账面减值。

  • 第6题：

    下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。

    A:交易不报告
    B:多户头支票欺诈
    C:交易品种未经授权（存在资金损失）
    D:银行内部发生的性别/种族歧视事件

    答案：D
    解析：
    考查内部欺诈事件的内容。内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规则、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。D选项属于违反用工法的表现形式之一。

  • 第7题：

    根据巴赛尔Ⅱ的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第8题：

    属于内部欺诈的是（）。

    • A、未经授权交易导致资金损失
    • B、操纵市场
    • C、黑客攻击损失
    • D、未尽向零售客户的信息披露义务

    正确答案:A

  • 第9题：

    以下不属于内部欺诈事件的是：（）

    • A、头寸故意计价错误
    • B、多户头支票欺诈
    • C、交易品种未经授权
    • D、银行内部发生的性别／种族歧视事件

    正确答案:D

  • 第10题：

    单选题
    伪造、变造多户头支票属于（）。
    A

    内部欺诈

    B

    系统缺陷

    C

    外部欺诈

    D

    人员因素


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    属于内部欺诈的是（）。
    A

    未经授权交易导致资金损失

    B

    操纵市场

    C

    黑客攻击损失

    D

    未尽向零售客户的信息披露义务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下不属于内部欺诈事件的是( )。

    A．交易不报告

    B．伪造

    C．交易品种未经授权

    D．管理信息不正确


    正确答案：D
    解析：D是由内部流程引起的操作风险。

  • 第14题：

    以下哪些事件属于内部欺诈？（ ）

    A．头寸故意计价错误

    B．头寸故意计价错误

    C．交易品种未经授权

    D．盗用资产，恶意损毁资产

    E．银行内部发生的性别/种族歧视事件


    正确答案：AC

  • 第15题：

    只有存在资金损失的交易品种未经授权的情况才属于内部欺诈引起的操作风险。（ ）


    正确答案：√
    内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。内部欺诈主要包括未经授权交易与盗窃和欺诈两部分。本题中，未经授权交易导致资金损失的情形只是其中的一种表现形式。

  • 第16题：

    下列哪种情形发生时，需要进行内部交易风险事件特别报告()：

    A.内部交易涉及严重亏损或大额坏账

    B.内部交易合同未能正常履行

    C.内部交易出现大额或造成重大损失的舞弊和欺诈事件

    D.监管部门对内部交易采取重大监管行为


    正确答案：ACD

  • 第17题：

    下列各项中，不属于内部欺诈事件的是（　　）。

    A.多户头支票欺诈
    B.内幕交易
    C.交易品种未经授权(存在资金损失)
    D.银行内部发生的环境安全性事件

    答案：D
    解析：
    内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方。A、B、C选项均属于内部欺诈事件，D选项属于违反用工法事件。

  • 第18题：

    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第19题：

    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，交易员故意错报头寸属于下面哪个选项？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第20题：

    伪造、变造多户头支票属于（）。

    • A、内部欺诈
    • B、系统缺陷
    • C、外部欺诈
    • D、人员因素

    正确答案:C

  • 第21题：

    多选题
    操作风险中的内部欺诈包括（）
    A

    交易品种未经授权（存在资金损失）

    B

    违反员工健康及安全规定事件

    C

    内幕交易（不用企业的账户）

    D

    恶意损毁资产


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下不属于内部欺诈事件的是：（）
    A

    头寸故意计价错误

    B

    多户头支票欺诈

    C

    交易品种未经授权

    D

    银行内部发生的性别／种族歧视事件


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，交易员故意错报头寸属于下面哪个选项？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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