经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得（ ）。A.向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务 B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 C.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

题目
经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得（ ）。

A.向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
C.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
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1.电子商务经营者销售的商品或者提供的服务应当符合()的要求,不得销售或者提供法律、行政法规禁止交易的商品或者服务。A、保障人身B、财产安全C、环境保护D、便宜就行

2.经营机构向投资者销售产品或者提供服务时, 必须充分了解投资者信息，经营机构可以采取的方式有（　　）A.查询、收集投资者资料B.问卷调查C.知识测试D.其他现场或非现场沟通

3.经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分（ ）。A、客户等级 B、客户资产 C、客户重要性 D、风险等级

4.期货经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍坚持购买的，( )向其销售相关产品或者提供相关服务。A.可以 B.不可以 C.由经营机构决定 D.以上都不对

参考答案和解析
答案：B,C,D
解析：
《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；
（二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；
（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
更多“经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    经营机构通过营业网点向普通投资者销售产品或者提供服务前，进行下列（ ）告知、警示，应当全过程录音或者录像。

    A.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金亏损的事项
    B.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
    C.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致原始本金亏损的事项
    D.产品管理人过去产品业绩

    答案：A,B,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十三条经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（一）可能直接导致本金亏损的事项；（二）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（五）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（六）本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。

  • 第2题：

    期货从业人员不得授权或者委托其他期货经营机构或者期货从业人员提供服务。（ ）


    答案：错
    解析：
    《期货从业人员执业行为准则（修订）》第二十七条规定，从业人员不得阻挠或者拒绝投资者另外委托其他机构或者从业人员提供服务，共同服务的从业人员之间应当明确分工和协作。

  • 第3题：

    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍坚持购买的，（ ）向其销售相关产品或者提供相关服务。

    A. 可以
    B. 不可以
    C. 由经营机构决定
    D. 以上都不对

    答案：A
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十九条经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍
    坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第4题：

    产品或服务对投资者有准入条件要求的，经营机构可宽松对待要件审核，审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。（ ）


    答案：错
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十一条产品或服务对投资者有准入条件要求的，经营机构应当加强要件审核，审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。

  • 第5题：

    期货经营机构应当根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的要求，制定投资者适当性管理制度，在经营中勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。（ ）


    答案：对
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第三条规定，经营机构应当根据法律、行政法规、监管规定和本指引的要求，制定投资者适当性管理制度，在经营中勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。

  • 第6题：

    经营机构在销售产品或者提供服务时，禁止进行活动，说法不正确的是（ ）。

    A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
    B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
    C.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
    D.向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    答案：D
    解析：
    禁止进行下列活动：
    （1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;
    （2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
    （3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    （4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;
    （5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    （6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第7题：

    以下表述错误的是（）。

    • A、企业不得为他人提供经营场所、资质证明或者票据等
    • B、企业可以产品宣传的方式销售现货药品
    • C、经营企业不得购进和销售医疗机构配制的制剂
    • D、医疗机构采购药品必须建立验收制度

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（  ）。
    A

    向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

    B

    向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    C

    向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

    D

    证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息


    正确答案： C
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    证券经营机构不得进行下列（　　）销售产品或者提供服务的活动。
    A

    向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

    B

    向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    C

    向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    D

    向普通投资者推介符合其投资目标的产品或者服务


    正确答案： D,B
    解析：
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条，禁止证券经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：①向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；②向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；⑤向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；⑥其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第10题：

    单选题
    经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当给予投资者至少（  ）小时的冷静期。
    A

    24

    B

    48

    C

    72

    D

    96


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（　　）。[2018年12月真题]
    A

    直接向其销售相关产品或提供相关服务

    B

    拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

    C

    进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务

    D

    不予理睬


    正确答案： B
    解析：
    经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，并向投资者提出适当性匹配意见。如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：以书面形式进行特别风险警示，如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第12题：

    多选题
    证券期货经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务，应当审慎选择受托方，确认受托方具备（　　）。
    A

    代销相关产品的资格

    B

    提供服务的资格

    C

    适当性匹配的风险等级

    D

    落实相应适当性义务要求的能力


    正确答案： D,A
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十六条规定，经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力，应当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求，代销方应当严格执行，但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。

  • 第13题：

    经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当给予投资者至少（ ）的冷静期。

    A. 8小时
    B. 24小时
    C. 36小时
    D. 48小时

    答案：B
    解析：
    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十八条，经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险。

  • 第14题：

    经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分（ ）等级。

    A. 信用
    B. 风险
    C. 利率
    D. 产品

    答案：B
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第15题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 ( )


    答案：对
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条规定，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第16题：

    期货经营机构不得采取可能鼓励其从业人员向投资者销售不适当产品或提供不适当服务的考核、激励机制或措施。（ ）


    答案：对
    解析：
    题干表述正确。

  • 第17题：

    经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（ ）。

    A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
    B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
    C.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
    D.向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    答案：D
    解析：
    禁止进行下列活动：
    （1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;
    （2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
    （3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    （4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;
    （5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    （6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。@##

  • 第18题：

    药品生产、经营企业不得从事的经营活动（）。

    A.不得在经药监部门核准的地址以外的场所储存或者现货销售药品
    B.不得为他人以本企业的名义经营药品提供场所，或者资质证明文件，或者票据等便利条件
    C.不得采用邮售、互联网交易等方式“直接向公众销售处方药”
    D.不得以展示会、博览会、交易会、订货会、产品宣传会等方式“现货销售药品”


    答案：A,B,C,D
    解析：
    药品生产、经营企业不得从事的经营活动（“十项禁止”）
    （1）不得在经药监部门核准的地址以外的场所储存或者现货销售药品。
    （2）药品生产企业只能销售本企业生产的药品，不得销售本企业受委托生产的或者他人生产的药品。
    （3）药品生产、经营企业知道或者应当知道他人从事无证生产、经营药品行为的，不得为其提供药品。
    （4）不得为他人以本企业的名义经营药品提供场所，或者资质证明文件，或者票据等便利条件。
    （5）不得采用邮售、互联网交易等方式“直接向公众销售处方药”。
    （6）不得以展示会、博览会、交易会、订货会、产品宣传会等方式“现货销售药品”。
    （7）药品经营企业不得购进和销售医疗机构配制的制剂。
    （8）不得以搭售、买药品赠药品、买商品赠药品等方式向公众赠送处方药或者甲类非处方药。
    （9）未经药品监督管理部门审核同意，药品经营企业不得改变经营方式。
    （10）禁止非法收购药品。

  • 第19题：

    单选题
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者主动要求购买风险等级高于风险承受能力的产品或者相关服务，经营机构在满足相关规定的条件下，（　　）向其销售相关产品或者提供相关服务。
    A

    可以

    B

    拒绝

    C

    应该

    D

    暂缓


    正确答案： C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十九条规定，经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第20题：

    多选题
    经营者不得利用技术手段，通过影响用户选择或者其他方式，实施下列哪些妨碍、破坏其他经营者合法提供的网络产品或者服务正常运行的行为（）。
    A

    未经其他经营者同意，在其合法提供的网络产品或者服务中，插入链接、强制进行目标跳转

    B

    误导、欺骗、强迫用户修改、关闭、卸载其他经营者合法提供的网络产品或者服务

    C

    恶意对其他经营者合法提供的网络产品或者服务实施不兼容

    D

    其他妨碍、破坏其他经营者合法提供的网络产品或者服务正常运行的行为


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（  ）。
    A

    进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务

    B

    拒绝销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

    C

    直接向其销售相关产品或提供相关服务

    D

    不予理睬


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若是，业务人员应（  ）。
    A

    进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务

    B

    拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

    C

    直接向其销售相关产品或提供相关服务

    D

    不予理睬


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    期货经营机构应当根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的要求，制定投资者适当性管理制度，在经营中勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。（   ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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