下列关于目标并进法,说法不正确的是( )A．目标并进法是金融理财师处理客户多个理财目标时常用的一种规划方法B．这种方法要求从现在开始对客户主要理财目标(如购房目标、子女教育金目标和退休目标)都“齐头并进”地投入资源C．优点是负担越重的目标(比如退休)准备时间越长,实现可能性越小D．缺点是前期负担过重

题目

下列关于目标并进法,说法不正确的是( )

A．目标并进法是金融理财师处理客户多个理财目标时常用的一种规划方法

B．这种方法要求从现在开始对客户主要理财目标(如购房目标、子女教育金目标和退休目标)都“齐头并进”地投入资源

C．优点是负担越重的目标(比如退休)准备时间越长,实现可能性越小

D．缺点是前期负担过重

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1.多目标规划常用的方法包括()A. 目标基准点法B. 目标顺序法C. 目标并进法D. 目标现值法

2.理财师用Excel软件对客户进行生涯模拟规划时最常用的方法是( )A．目标基准点法B．目标现值法C．目标并进法D．目标顺序法

3.理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()

4.由现有资源达成理财目标的计算方法不包含( )A．目标基准点法B．目标并进法C．目标顺序法D．目标终值法

更多“下列关于目标并进法,说法不正确的是( )A.目标并进法是金融理财师处理客户多个理财目标时常用的 ”相关问题

  • 第1题：

    针对购屋，子女教育与退休等目标的资金配置，采用目标并进投资法，下列叙述正确的是( )。

    A．建议客户延长每一目标达成年限

    B．建议客户同一时间只设定一个目标

    C．建议客户先完成比较容易达成的目标

    D．建议客户先完成近期目标


    参考答案：A
    解析：支付子女高等教育金阶段与准备自己退休金的黄金时期高度重叠，要避免全力投入子女教育金时忽略自己的退休金。

  • 第2题：

    有关目标顺序法与目标并进法的叙述，下列错误的是( )。

    A．目标顺序法的优点为同一时间只限定一个目标，可尽早达成理财目标

    B．目标顺序法的缺点为顺序在后的目标，可能较无足够的时间与资源可达成

    C．目标并进法的优点为可尽量延长各目标达成时间，使复利效果充分发挥

    D．目标并进法的缺点为先甘后苦，较无弹性因应目标调整时的变化


    参考答案：D

  • 第3题：

    下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
    C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
    D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者

    答案：D
    解析：
    理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的代理者，故D项说法错误。

  • 第4题：

    下列哪种方法常用于评估单个理财目标可否实现( )

    A．目标现值法

    B．目标并进法

    C．目标顺序法

    D．目标基准点法


    参考答案：D

  • 第5题：

    关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有()。

    A.客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
    B.商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求
    C.客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
    D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础
    E.不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点不一样

    答案：C,D,E
    解析：
    选项A，客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的，这需要专业理财师在与客户接触沟通中，询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确；选项B，为了全面深入准确地了解客户，从而制定出有针对性和有效的理财方案，理财师应该尝试了解客户经济目标背后的精神追求，或经济目标和人生价值目标之间的关系。

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