理财师用Excel软件对客户进行生涯模拟规划时最常用的方法是( )A．目标基准点法B．目标现值法C．目标并进法D．目标顺序法

题目

理财师用Excel软件对客户进行生涯模拟规划时最常用的方法是( )

A．目标基准点法

B．目标现值法

C．目标并进法

D．目标顺序法

相似考题

1.多目标规划常用的方法包括()A. 目标基准点法B. 目标顺序法C. 目标并进法D. 目标现值法

2.下列关于目标并进法,说法不正确的是( )A．目标并进法是金融理财师处理客户多个理财目标时常用的一种规划方法B．这种方法要求从现在开始对客户主要理财目标(如购房目标、子女教育金目标和退休目标)都“齐头并进”地投入资源C．优点是负担越重的目标(比如退休)准备时间越长,实现可能性越小D．缺点是前期负担过重

3.下列哪种方法常用于评估单个理财目标可否实现( )A．目标现值法B．目标并进法C．目标顺序法D．目标基准点法

4.由现有资源达成理财目标的计算方法不包含( )A．目标基准点法B．目标并进法C．目标顺序法D．目标终值法

更多“理财师用Excel软件对客户进行生涯模拟规划时最常用的方法是( )A.目标基准点法B.目标现值法C.目 ”相关问题

  • 第1题：

    由现有资源达成理财目标的计算方法不包含( )。

    A．目标基准点法

    B．目标跟进法

    C．目标顺序法

    D．目标现值法


    参考答案：B
    解析：B项错误，应为目标并进法。

  • 第2题：

    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。 ( )


    答案：对
    解析：
    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。

  • 第3题：

    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以( )。

    A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
    B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
    C.明确了客户的理财目标
    D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
    E.注重单项规划

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E项，过去的理财教育太过注重单项规划，但在理财规划服务中，因为受限于客户一生所能获得的财务资源，在一个方面花费较多，可能就需要在另一个方面有所节制，因此，无论理财师还是客户都需要更多地了解理财目标和财务决定之间的关系。也因为同样的原因，全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确成为理财规划服务中最重要的内容。

  • 第4题：

    （）是理财规划中的一个非常核心的技能，并且它能够对客户的理财目标进行评估分析。

    A.收集客户家庭基本信息
    B.整理和分析客户财务状况
    C.了解客户寻求理财规划服务的直接原因
    D.制作全生涯模拟仿真表

    答案：D
    解析：
    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。

  • 第5题：

    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（　　）。

    A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
    B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
    C.明确了客户的理财目标
    D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
    E.注重单项规划

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E项，过去的理财教育太过注重单项规划，但在理财规划服务中，因为受限于客户一生所能获得的财务资源，在一个方面花费较多，可能就需要在另一个方面有所节制，因此，无论理财师还是客户都需要更多地了解理财目标和财务决定之间的关系。也因为同样的原因，全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确成为理财规划服务中最重要的内容。

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