2023年证券从业考试金融市场基础知识考点汇总习题
此题为判断题(对，错)。
下列属于证券经纪商为客户提供的信息服务的有（ ）。 A．上市公司的详细资料、公司和行业的研究报告 B．经济前景的预测分析和展望研究 C．有关股票市场变动态势的商情报告 D．有关资产组合的评价和推荐
【考点】熟悉证券经纪业务的含义和特点。见教材第四章第一节，P72。
A.股票的市场价格
B.股票发行价格
C.股票价格指数
D.股票交易总量
下列属于证券经纪商为客户提供的信息服务的有（ ）。
A．上市公司的详细资料、公司和行业的研究报告
B．有关资产组合的评价和推荐
C．有关股票市场变动态势的商情报告
D．经济前景的预测分析和展望研究
ACD
证券经纪商提供信息服务包括：上市公司的详细资料、公司和行业的研究报告、经济前景的预测分析和展望研究、有关股票市场变动态势的商情报告等。
股票价格指数简称股价指数，是用来衡量计算期一组股票价格相对于基期一组股票价格的变动状况的指标，是股票市场总体或局部动态的综合反映。（ ）
此题为判断题(对，错)。
2023年证券从业考试金融市场基础知识考点汇总习题1.股票价格指数的功能有（ ）。综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报作为指数衍生产品和其他金融创新的基础A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票价格指数是反映股票市场行情变动的重要指标，也是观测经济形势和周期状况的参考指标，被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。股票价格指数主要有以下功能：综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析。作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。2.为了保护投资者利益，大多数国家的（ ）不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或者原则性指引。2017年4月真题政府监管机构行业自律组织金融企业上市公司A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构、行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或者原则性指引。3.个人投资者开通科创板股票交易权限应符合下列哪些条件？（ ）申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产总额不低于人民币50万元申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元参与证券交易24个月以上上海证券交易所规定的其他条件A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:参与科创板股票交易（含发行申购）的投资者应当符合上海证券交易所规定的适当性管理要求。个人投资者开通科创板股票交易权限的，应当符合下列条件：请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）；参与证券交易24个月以上；上海证券交易所规定的其他条件。4.损失和风险二者的关系是（ ）。A.风险是确定性的，损失是不确定性的B.损失和风险是两个没有任何联系的概念C.风险是事前概念，损失是事后概念D.风险和损失是等同的【答案】:C【解析】:风险与损失是有着密切联系的，但是又存在本质的区别。传统的风险定义认为风险是潜在的损失，即损失的可能性。但是，风险只是损失的可能性，并不等于损失。损失是偏事后的概念，反映的是风险事件发生后的状况，但风险是一个明确的事前概念，反映的是损失发生前的事物发展状态。在风险存在的时候，损失尚未发生；一旦损失实际产生了，风险就不存在了。不确定性已转化为确定性。损失和风险是事物发展的两种状态。5.国家外汇管理局2017年推出（ ），让中国境内与境外投资者通过在香港地区建立的基础设施联接，在对方市场买卖债券。A.债券通B.股票通C.基金通D.货币通【答案】:A【解析】:2016年，国家外汇管理局发布合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，引入更多符合条件的境外机构投资者，取消额度限制，简化管理流程；2017年，推出“债券通”。“债券通”是开展内地与香港地区债券市场互联互通合作的全新计划，让中国境内与境外投资者通过在香港地区建立的基础设施联接，在对方市场买卖债券。买卖两个市场交易流通债券的机制安排，包括北向通及南向通。6.资产证券化最早起源于（ ）。2015年11月真题A.美国B.德国C.英国D.希腊【答案】:A【解析】:资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展，从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融发展的潮流之一。资产证券化起源于美国，最初是储蓄银行、储蓄贷款协会等机构的住宅抵押贷款的证券化，接着商业银行也纷纷效仿，对其债权实行证券化，以增强其资产的流动性和市场性。7.关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（ ）。分享基金财产收益参与分配清算后的剩余基金财产依法转让或者申请赎回其持有的基金份额查阅或者复制机密的基金信息资料A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。8.可以参与发行人的经济决策的是（ ）。2016年10月真题A.期权持有者B.股票所有者C.证券投资基金持有者D.债券持有者【答案】:B【解析】:股票是一种所有权凭证，实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，同时也承担相应的责任与风险。9.证券交易必须遵循（ ）原则。2018年5月真题自主公正公开公平A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。为保护投资者的合法权益，必须坚持“公开、公平、公正”的原则，加强对证券市场的监管。10.根据非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引的规定，下列说法正确的是（ ）。评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项时，信用评级机构应及时启动不定期跟踪评级程序，发布不定期跟踪评级结果和报告信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明此项信用评级此后不再更新信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满后3年A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:项，根据非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引第三十条，信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。11.债券收入的表现形式有（ ）。资本损益本金收入利息收入红利收入A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:在实际经济活动中，债券收益可以表现为3种形式：利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息；资本损益，即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入；再投资收益，即投资债券所获现金流量再投资的利息收入，受市场收益率变化的影响。12.关于混合资本债券，下列说法正确的有（ ）。混合资本债券是一种混合资本工具，比普通股票和债券更加复杂我国的混合资本债券是商业银行为补充附属资本而发行的我国的混合资本债券的清偿顺序位于一般债务和次级债务之前但列在股权资本之后最近1期审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:项，我国的混合资本债券的清偿顺序位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后。13.温和通货膨胀对固定收益证券价格波动的负面影响，一般要比浮动利率证券（ ）。2014年11月真题A.大B.差不多C.小D.无影响【答案】:A【解析】:固定利率债券的债券发行人和投资者必须承担市场利率波动的风险。浮动利率债券与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，因此浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险，固定收益证券则不能。所以温和的通货膨胀对固定收益证券影响更大。14.（ ），财政部研究推出一种新的储蓄债券品种储蓄国债（电子式）。A.2004年B.2006年C.2005年D.2007年【答案】:B【解析】:储蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。15.以下债券信用风险最小的是（ ）。2015年3月真题A.长期金融债券B.短期公司债券C.短期金融债券D.国库券【答案】:D【解析】:政府债券的信用风险最低，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险从低到高依次排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。国库券属于政府债券的一种。16.下列对证券市场融资描述错误的是（ ）。A.证券市场融资是一种直接融资B.投资者与发行人的股权或债券关系凝结在最初的投资者和发行人之间C.单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜D.证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的公开自有竞价买卖来实现【答案】:B【解析】:证券市场融资是一种强市场性的融资活动。投资者与发行人的股权和债券关系并不是凝结在最初的投资者和发行人之间的，而是可以随时转移的，投资者通过在市场上出售股票或债券，就可以将原来持有的股权或债权转让给他人。17.以下不属于我国证券交易所集合竞价成交价确定原则的是（ ）。2013年9月真题A.低于该成交价的所有卖出委托全部成交的价格B.高于该成交价的所有买入委托全部成交的价格C.可实现最大成交量的价格D.使集合竞价期内的所有委托全部成交的价格【答案】:D【解析】:根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则为：可实现最大成交量的价格；高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格；与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。18.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）。A.1个月B.2个月C.3个月D.5个月【答案】:C【解析】:基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。
①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度
②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析
③作为指数衍生产品和其他金融创新的基础
④作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报
B.①②④
C.①②③
D.①③④
第一，综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。
第二，为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析。
第三，作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。
第四，作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。
B.是股票市场总体或局部动态的综合反映
C.是用来衡量计算期一组股票价格相对于基期一组股票价格的变动状况的指标
D.股票市场的运行往往是通过股票价格指数的变动反映出来的
B:经济前景的预测分析和展望研究
C:有关股票市场变动态势的商情报告
D:公司和行业的研究报告
①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度
②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析
③作为指数衍生产品和其他金融创新的基础
④作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报
B.①②④
C.①②③
D.①③④
第一，综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。
第二，为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析。
第三，作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。
第四，作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。
①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度
②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析
③作为指数衍生产品和其他金融创新的基础
④作为投资者业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报
B.①②④
C.①②③
D.①③④
第一，综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。
第二，为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析。
第三，作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。
第四，作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。