对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。（　　）

题目
对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。（　　）

相似考题

1. 定期评估的频率取决于（　　）因素。A.客户投资金额和占比 B.客户的投资风格 C.理财师的专业能力 D.客户个人财务状况变化幅度 E.理财师的个性化要求

2.下列关于理财师向客户解释理财规划书内容要求的说法中，错误的是（ ）。A.理财师应使用专业术语使客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议 B.对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明 C.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题 D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议

3.理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。A.理财师的喜好 B.客户个人财务状况变化幅度 C.客户的投资风格 D.客户的投资金额和占比

4. 关于理财师的职业特征，说法正确的有（　　）。A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益 B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识 C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作 D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求 E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

参考答案和解析
答案：错
解析：
对于客户自身情况变化，一般是客户主动与理财师联系，寻求建议。
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  • 第1题：

    下列关于理财师社会责任的描述中，错误的是()。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师应倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标
    C.理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险
    D.理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的管理者

    答案：D
    解析：
    理财师不仅代表了所服务的金融机构，而且是客户利益的代理者，故D项说法错误。

  • 第2题：

    请问美团、糯米，大众点评等外部商家的即时到账交易如何申请退款（）

    • A、建议客户联系外部商家协商
    • B、建议客户在支付宝交易记录中申请
    • C、建议客户拨打95188热线工作人员咨询
    • D、征得客户同意后帮忙转接支持线

    正确答案:A

  • 第3题：

    对于超过20个工作日未与我*行进行对账的客户，应主动与客户联系，查明未进行对账的原因，并督促客户及时与我*行对账。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    对于（）类举报，经查证属实，可能时，应主动联系客户道谢，必要时建议有关部门或单位进行奖励。

    • A、破坏电力设施
    • B、设备损毁
    • C、行风建设
    • D、电力设施缺陷
    • E、窃电

    正确答案:A,B,D,E

  • 第5题：

    理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。

    • A、确保理财规划方案的如期执行
    • B、维护与客户的感情、关系
    • C、定期联系客户（电话或见面）
    • D、尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰
    • E、让客户感受到理财师一直在身边

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    定期评估的频率取决于（）因素。

    • A、客户投资金额和占比
    • B、客户的投资风格
    • C、理财师的专业能力
    • D、客户个人财务状况变化幅度
    • E、理财师的个性化要求

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    客户转介客户中，对于主动约访的客户，客户经理的流程应是（）

    • A、倾听-实施-建议-跟踪
    • B、倾听-实施-跟踪-建议
    • C、倾听-建议-跟踪-实施
    • D、倾听-建议-实施-跟踪

    正确答案:D

  • 第8题：

    判断题
    商业银行选择目标客户时，对于高价值客户，应进行必要的关注与维护，寻求如何提升客户价值回报。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    对于超过（）个工作日未与我*行进行对账的客户，应主动与客户联系，查明未进行对账的原因，并督促客户及时与我*行对账。
    A

    10

    B

    15

    C

    20

    D

    30


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对于不能直接拜访的C类客户，客户经理不需要主动拜访，也不需要保持沟通与联系。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 外部因素发生变化时，理财师由于专业能力和资源优势，往往更早获悉或察觉到这些变化，应该主动联系客户，尽快通知。提醒客户采取正确的应对措施。对于客户自身情况变化，一般是客户主动与理财师联系，寻求建议。

  • 第12题：

    判断题
    对于超过20个工作日未与我*行进行对账的客户，应主动与客户联系，查明未进行对账的原因，并督促客户及时与我*行对账。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自身的情况的一些变化，其中不包括（ ）。

    A.资产状况发生改变
    B.家庭状况发生改变
    C.国家政策发生变化
    D.事业上的变化

    答案：C
    解析：
    根据长期实践经验，激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自身的情况的一些变化，如资产状况发生改变：由于证券市场的低迷，导致个人投资资产的缩水，重要资产的购买或出售、接受馈赠或遗产等；或者是因为家庭状况发生改变：如结婚，离婚，丧偶，迁居移民等；或是事业上的变化，如失业、创业、离职或临近退休等。

  • 第14题：

    客户信息需要进行（）和（）审查，并根据客户基本信息的变化及时进行更新。发现客户信息变化的，应该主动与相关客户联系进行核对，以便及时修改更新客户基本信息。对上月发生业务往来的客户，应通过（）部门的信息门户或其他（）查阅复核该客户信息。


    正确答案:合法性；严密性；工商；合法有效途径

  • 第15题：

    理财师小王观察某客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，小王的最优建议是（）

    • A、建议客户加大储蓄力度
    • B、结合客户理财需求，建议适当配置理财基金
    • C、由于客户资金充沛，建议客户提高财务融资杠杆
    • D、根据客户意愿行事

    正确答案:B

  • 第16题：

    对于超过（）个工作日未与我*行进行对账的客户，应主动与客户联系，查明未进行对账的原因，并督促客户及时与我*行对账。

    • A、10
    • B、15
    • C、20
    • D、30

    正确答案:D

  • 第17题：

    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。

    • A、理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的
    • B、理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议
    • C、理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观
    • D、理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果

    正确答案:C

  • 第18题：

    关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。

    • A、理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
    • B、理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
    • C、在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
    • D、理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
    • E、理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    商业银行选择目标客户时，对于高价值客户，应进行必要的关注与维护，寻求如何提升客户价值回报。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    多选题
    理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。
    A

    确保理财规划方案的如期执行

    B

    维护与客户的感情、关系

    C

    定期联系客户（电话或见面）

    D

    尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰

    E

    让客户感受到理财师一直在身边


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于理财师与客户理财价值观，以下说法错误的是（）。
    A

    理财师必须了解客户的理财价值观是没有对错的

    B

    理财师必须首先了解客户的理财价值观，才能为其提供合适的理财建议

    C

    理财师必须扭转客户不恰当的理财价值观

    D

    理财师必须告诉客户极端价值观所带来的后果


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    定期评估的频率取决于（）因素。
    A

    客户投资金额和占比

    B

    客户的投资风格

    C

    理财师的专业能力

    D

    客户个人财务状况变化幅度

    E

    理财师的个性化要求


    正确答案： C,A
    解析： 定期评估的频率主要取决于以下三个因素：
    （1）客户的投资金额和占比。
    （2）客户个人财务状况变化幅度。
    （3）客户的投资风格。

  • 第23题：

    单选题
    某公司利用计算机技术来记录和分析客户与本公司的交易情况，对于那些半年没有与企业发生交易的客户，该公司会主动与客户联系征询客户不再继续与公司交易的原因，以此不断改善公司经营。这属于（　）。
    A

    政治—法律因素

    B

    经济因素

    C

    社会文化因素

    D

    技术因素


    正确答案： C
    解析：

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