理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。A.理财师的喜好 B.客户个人财务状况变化幅度 C.客户的投资风格 D.客户的投资金额和占比

题目
理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。

A.理财师的喜好
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.客户的投资金额和占比
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1.监管当局应对关联银行的操作风险管理( )。A．定期进行独立评估B．不定期进行独立评估C．定期进行评估D．不定期进行评估

2.以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

3.理财规划师对理财方案评估的频率仅取决于客户的资本规模。()

4.理财规划师服务流程的最后一个步骤是提供持续理财服务，这一服务主要包括( )。A．定期对理财方案进行评估B．定期到客户单位作收入调查C．不定期的方案调整D．不定期的信息服务E．不定期询问客户的家庭成员结构变化情况

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  • 第1题：

    持续理财服务不包括(　)。

    A.定期对理财方案进行评估

    B.不定期的信息服务

    C.不定期的方案调整

    D.定期到客户单位做收入调查

    答案：D
    解析：

  • 第2题：

    商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。（　）


    答案：对
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第3题：

    在发生（ ）情况时，理财师应对客户的理财方案进行不定期的评估和调整。

    A.宏观经济政策、法规等发生重大变化
    B.金融市场的重大变化
    C.客户继承一大笔遗产
    D.夫妻离婚
    E.家庭计划投资移民

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    不定期的理财方案或建议评估，以及随后的调整发生在出现，有些突发和重大情况时，如：宏观经济政策、法规等发生重大变化；金融市场发生重大变化；客户自身情况的突然变动，包括客户继承大笔遗产，家庭主要收入来源者病故或失业，投资移民、客户投资实物资产的计划、客户股权投资等。还包括客户的理财目标发生改变，如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等。

  • 第4题：

    理财师应对客户的理财方案进行定期评估，（）不是定期评估需考虑的因素。


    A.客户的投资金额和占比
    B.客户的个人财务状况变化幅度
    C.客户的投资风格
    D.客户的性格特征

    答案：D
    解析：

  • 第5题：

    持续理财服务不包括( )。

    A.定期对理财方案进行评估
    B.不定期的信息服务
    C.方案调整
    D.收集、整理和分析客户的现行财务状况

    答案：D
    解析：
    持续理财服务包括定期对理财方案进行评估以及不定期的信息服务和方案调整，收集、整理和分析客户的财务信息属于第二步收集客户信息。

  • 第6题：

    持续理财服务不包括（）。

    • A、定期对理财方案进行评估
    • B、不定期的信息服务
    • C、方案调整
    • D、收集、整理和分析客户的现行财务状况

    正确答案:D

  • 第7题：

    定期评估的频率主要取决于以下三个因素。（）

    • A、客户的投资金额和占比。客户的投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估，因为投资金额较大或占比越高，一旦决策建议错误，损失也较大，客户的心理负担也会越大
    • B、客户个人财务状况变化幅度。如果客户正处在事业的黄金时期，收入增长较快；或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估次数
    • C、客户的投资风格。有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估
    • D、客户定期评估的时间必须很短

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。

    • A、风险覆盖评估
    • B、可行性评估
    • C、安全性评估
    • D、整体性评估

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    下列对定期评估的说法，错误的是（）。
    A

    客户的投资金额越大或占比越高.就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估

    B

    家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数

    C

    风险厌恶型的投资者比风险偏好者更需经常性的理财方案评估

    D

    评估频率越高对客户理财方案执行越有利.从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象


    正确答案： D
    解析： 有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估。

  • 第10题：

    单选题
    理财师需对客户理财方案进行定期评估，其中（  ）不是决定定期评估的频率的因素。
    A

    客户的性格特征

    B

    客户的投资金额和占比

    C

    客户的投资风格

    D

    客户个人财务状况变化幅度


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    理财师应对客户的理财方案进行定期评估，（  ）不是定期评估的频率需考虑的因素。
    A

    客户的投资金额和占比

    B

    客户的投资风格

    C

    客户的性格特征

    D

    客户个人财务状况变化幅度


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    持续理财服务不包括（）。
    A

    定期对理财方案进行评估

    B

    不定期的信息服务

    C

    方案调整

    D

    收集、整理和分析客户的现行财务状况


    正确答案： A
    解析： 持续理财服务包括定期对理财方案进行评估以及不定期的信息服务和方案调整，收集、整理和分析客户的财务信息属于第二步收集客户信息。

  • 第13题：

    下列对定期评估频率描述错误的是()。

    A:对资产规模较小的客户可以适当降低评估频率
    B:财务状况比较稳定的客户可以适当减少评估次数
    C:对风险偏好型的投资者可以适当减少评估次数
    D:频率越高对客户越有利，但同时也增加了理财方案的评估成本

    答案：C
    解析：
    对风险偏好型的投资者，投资风格积极主动，需要进行经常性的理财方案评估，应适当增加评估次数。

  • 第14题：

    定期评估的频率取决于（　　）因素。

    A.客户投资金额和占比
    B.客户的投资风格
    C.理财师的专业能力
    D.客户个人财务状况变化幅度
    E.理财师的个性化要求

    答案：A,B,D
    解析：
    定期评估的频率主要取决于以下三个因素：(1)客户的投资金额和占比。(2)客户个人财务状况变化幅度。(3)客户的投资风格。

  • 第15题：

    理财师对理财方案进行定期评估的频率所决定的因素不包括（　　）

    A.客户的投资金额和占比
    B.客户的负债和资产结构
    C.客户个人财务状况变化幅度
    D.客户的投资风格

    答案：B
    解析：
    理财师对理财方案的执行和实施情况进行的定期评估所决定的因素包括：①客户的投资金额和占比；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第16题：

    商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（　　）


    答案：错
    解析：
    商业银行应当定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。

  • 第17题：

    持续理财服务不包括（）。

    • A、定期对理财方案进行评估
    • B、不定期的信息服务
    • C、不定期的方案调整
    • D、定期到客户单位做收入调查

    正确答案:D

  • 第18题：

    在银行个人理财产品日常销售中，（）主要负责向客户进行风险评估，并定期或不定期通过理财产品销售系统查询跟踪客户的风险评估状况实，维护客户相关信息。

    • A、大堂经理
    • B、理财经理
    • C、理财管理员
    • D、网点柜员

    正确答案:B

  • 第19题：

    定期评估的频率取决于（）因素。

    • A、客户投资金额和占比
    • B、客户的投资风格
    • C、理财师的专业能力
    • D、客户个人财务状况变化幅度
    • E、理财师的个性化要求

    正确答案:A,B,D

  • 第20题：

    单选题
    在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（  ）。
    A

    对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正

    B

    有的客户偏爱高风险高收益投资产品，投资风格积极主动，有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估

    C

    客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测和评估

    D

    如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快，或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    判断题
    评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象，所以投资频率越高越好。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    定期评估的频率取决于（）因素。
    A

    客户投资金额和占比

    B

    客户的投资风格

    C

    理财师的专业能力

    D

    客户个人财务状况变化幅度

    E

    理财师的个性化要求


    正确答案： C,A
    解析： 定期评估的频率主要取决于以下三个因素：
    （1）客户的投资金额和占比。
    （2）客户个人财务状况变化幅度。
    （3）客户的投资风格。

  • 第23题：

    单选题
    持续理财服务不包括（）。
    A

    定期对理财方案进行评估

    B

    不定期的信息服务

    C

    不定期的方案调整

    D

    定期到客户单位做收入调查


    正确答案： D
    解析： D属于初次提供理财服务时应完成的工作。持续理财服务是对以前理财规划方案的修改。

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