以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

题目

以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( )。

A．风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

B．客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

C．风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

D．金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

相似考题

1.理财规划师可以从客户的个人特征初步判断客户的风险承受能力。以下判断正确的有( )。①风险承受能力通常随着受教育程度的增加而增强②风险承受能力通常与年龄负相关，年龄越大，风险承受能力越弱③出生顺序对风险承受能力也有一定影响，长子(女)通常比其弟(妹)更愿意承担风险④财富的获得方式显著影响个人的风险承受能力，财富继承者的风险承受能力强于财富的创造者A.①②B.③④C.①②④D.①②③④

2.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是( )。A．不同人的风险承受能力不同B．退休老人的风险承受能力通常低于中年人C．投资期限越长，风险承受能力越强D．长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

3.以下关于风险承受能力评估的陈述，正确的有( )：①一般人通常不太清楚自己的风险承受能力，所以需要理财规划师的解释和引导;②使用不同的评估方法，得出的结果是相同的;③定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来收集信息;④风险承受能力的评估是为了说服客户接受理财规划师的理财建议。A.① ② ④B.① ③C.② ③ ④D.③ ④

4.下列关于客户投资风险承受能力的说法，不正确的是( )。A．一般而言，客户理财目标的弹性越大，其风险承受能力越强B．一般而言，客户的投资风险承受能力随年龄的上升而上升C．一般而言，客户的绝对风险承受能力随财富的增加而增加D．一般而言，没有短期偿债压力的客户具有较高的风险承受能力

更多“以下关于客户风险承受能力评估的说法,不正确的是( )。A.风险承受能力是个人理财规划和投资风险管 ”相关问题

  • 第1题：

    在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。下列关于客户风险承受能力的说法错误的是( )。

    A．年龄越大，风险承受能力越低

    B．客户指定的理财目标弹性越小，风险承受能力越强

    C．教育程度越高，风险承受能力越强

    D．新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前


    正确答案：B
    解析：客户指定的理财目标弹性越大，风险承受能力越强。选项B说法错误。

  • 第2题：

    下列关于理财价值观和风险属性，说法正确的是( )。

    A．偏当前享受型的理财价值观是错误的

    B．金融理财师的职责足纠正客户不正确的理财价值观

    C．余融理财师应当根据客户的风险承受能力和风险容忍态度为客户配置合适的投资产品

    D．客户的年龄越大其风险承受能力越强


    参考答案：C
    解析：价值观因人而异，没有对错标准；金融理财师的责任不是扭转客户的价值观，而是让客户了解坚持极端价值观所要付出的代价，所以选项A和B是错误的。客户的风险承受能力与年龄呈反向关系，年龄越大其风险承受能力越低，所以选项D也是错误的，正确答案为C。

  • 第3题：

    理财规划师在为客户制定投资规划时需要考虑的主要风险因素是()。

    A:利率风险
    B:客户的风险承受能力
    C:汇率风险
    D:税率风险

    答案：B
    解析：
    投资最主要的就是要考虑风险和收益的权衡关系，所承受的风险水平不同，相应获得的收益也就不同。因而只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划。

  • 第4题：

    下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。
    Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分
    Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
    Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
    Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

    A.Ⅰ.Ⅳ
    B.Ⅱ.Ⅲ
    C.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

  • 第5题：

    关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（）。

    A、可接受的风险水平由金融理财师来决定
    B、对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
    C、风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
    D、金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

    答案：D
    解析：
    D
    个人风险承受能力的评估目的是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策。

  • 第6题：

    以下属于投资规划的步骤的是（）。
    Ⅰ．确定客户的投资目标
    Ⅱ．预测客户的风险承受能力
    Ⅲ．根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅳ．实施投资计划

    A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
    B.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
    C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    D.Ⅱ．Ⅳ

    答案：B
    解析：
    投资规划的步骤：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。故Ⅱ项错误，选B项。

  • 第7题：

    关于风险和收益的说法，不正确的是()。

    A:通常认为高收益是对高风险的一种补偿
    B:为了追求高收益，我们通常要承受高风险
    C:理财规划师为客户做投资规划时要尽量选择低风险的投资产品
    D:理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力

    答案：C
    解析：
    理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力，根据客户具体情况为其“量身定做”投资规划方案，而不是尽量选择低风险的投资产品。

  • 第8题：

    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。

    • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
    • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
    • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
    • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

    正确答案:B

  • 第9题：

    多选题
    关于客户购买风险匹配原则说法正确的是（）。
    A

    客户只能购买风险等级等于或低于自身风险承受能力评级的理财产品。

    B

    对超过65岁的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。

    C

    销售人员应当将风险承受能力评估结果告知投资者，并由投资者签名确认后留存

    D

    投资者风险承受能力评级结果，由投资者填写


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在销售“汇利丰”产品时，关于个人客户风险承受能力评估，下列说法错误的是（）。
    A

    要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷

    B

    代客户填写个人投资者风险类型评估问卷

    C

    将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户

    D

    个人投资者风险类型评估问卷一年内有效


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于单式填写，下列说法正确的是（）
    A

    客户购买协议储蓄产品时，只需填写《风险揭示书》

    B

    客户购买协议储蓄产品时，需填写《风险揭示书》

    C

    客户购买外汇理财产品时，需填写《客户风险承受能力评估报告》

    D

    客户购买外汇理财产品时，只需填写《客户风险承受能力评估报告》


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于受托理财业务，以下说法正确的是（）
    A

    客户在柜面购买受托理财产品，必须本人办理

    B

    购买受托理财产品前，必须先完成个人投资风险承受能力评估

    C

    客户办理老龄客户风险确认，还需由见证人员进行二次风险提示。

    D

    老龄客户是指65岁（不含）以上的客户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法不正确的是( )。

    A．理财目标的弹性越小，承受风险能力越强

    B．投资期限越长，投资的可承受风险能力越强

    C．客户年龄越大，能承受的投资风险越大

    D．个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好

    E．绝对风险承受能力随着财富增加而增加


    正确答案：AC
    解析：一般，理财目标的弹性越大，承受风险能力越强。客户年龄越大，能承受的投资风险越低。选项AC说法有误。

  • 第14题：

    在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。关于客户的风险承受能力，下列说法错误的是( )。

    A．年龄越大，积累的财富越多，风险承受能力也就越强

    B．教育程度越高，风险承受能力越强

    C．新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力高于结婚前

    D．客户指定的理财目标弹性越大，其风险承受能力越强


    参考答案：A
    解析：年龄越大，未来的储蓄部分越小，风险承受能力越小。所以A项是错误的。

  • 第15题：

    下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。
    Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分
    Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
    Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
    Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

    A：Ⅰ.Ⅳ
    B：Ⅱ.Ⅲ
    C：Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

  • 第16题：

    关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是（ ）。

    A.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益
    B.可接受的风险水平由金融理财师来决定
    C.对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正
    D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

    答案：D
    解析：
    风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见强加给客户，可接受的风险水平应该由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。

  • 第17题：

    以下属于投资规划的步骤的是（ ）。
    Ⅰ.确定客户的投资目标
    Ⅱ.预测客户的风险承受能力
    Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    Ⅳ.实施投资计划
    Ⅴ.进行投资的风险控制

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

    答案：B
    解析：
    投资规划的步骤:
    （1）确定客户的投资目标
    （2）让客户认识自己的风险承受能力
    （3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
    （4）实施投资计划
    （5）监控投资计划

  • 第18题：

    在给客户配置理财产品时，需要考虑客户的风险承受能力。下列关于客户风险承受能力的说法正确的是（）。


    A.年龄越大，风险承受能力越强

    B.教育程度越高，风险承受能力越低

    C.客户指定的理财目标弹性越大，风险承受能力越强

    D.双薪的新婚家庭中，夫妻双方的风险承受能力低于结婚前

    答案：C
    解析：
    A项风险承受能力通常和年龄成负相关关系，即一般来说，年龄越大，风险承受能力越小；B项教育程度越高，个人获取财富的能力越强，从而更能承受风险；D项双薪家庭中夫妻双方收入较婚前个人收入高且稳定，因此风险承受能力变强。

  • 第19题：

    关于受托理财业务，以下说法正确的是（）

    • A、客户在柜面购买受托理财产品，必须本人办理
    • B、购买受托理财产品前，必须先完成个人投资风险承受能力评估
    • C、客户办理老龄客户风险确认，还需由见证人员进行二次风险提示。
    • D、老龄客户是指65岁（不含）以上的客户

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    根据中银个人理财产品投资客户的有关管理规定，中银应对投资者（），向具有一定投资分析和风险承受能力的投资人发售理财产品。按照约定向投资人提供理财产品账单和市场表现情况等信息。

    • A、进行风险承受能力评估
    • B、建立客户资料档案
    • C、留存客户联系方式
    • D、不必进行风险承受能力评估

    正确答案:A,B

  • 第21题：

    多选题
    根据中银个人理财产品投资客户的有关管理规定，中银应对投资者（），向具有一定投资分析和风险承受能力的投资人发售理财产品。按照约定向投资人提供理财产品账单和市场表现情况等信息。
    A

    进行风险承受能力评估

    B

    建立客户资料档案

    C

    留存客户联系方式

    D

    不必进行风险承受能力评估


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在开展理财顾问服务时，以下说法正确的是（）
    A

    必须依照总行制定的客户风险承受能力测试标准对客户进行投资风险认知与承受能力测试

    B

    只能选择风险水平与客户风险承受能力相适应的投资产品向客户推介

    C

    禁止理财顾问将综合理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推介销售

    D

    禁止理财顾问误导客户购买与其风险认知和承受能力不相适应的投资产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于客户风险能力评估，以下说法错误的是（）。
    A

    客户风险承受能力评级有效期为12个月

    B

    客户财务状况发生变化时，只要在有效期内，无需对客户重新进行风险承受能力评估

    C

    客户评级超出有效期后，应对客户重新进行风险承受能力评估

    D

    销售人员不得向客户推销与其风险认识和承受能力不相符合的理财产品


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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