通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（ ）。 A.调査了解客户 B.建立生活储备金 C.建立保险保障 D.建立多元化的产品组合 E.建立长期投资储备

题目
通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（ ）。
A.调査了解客户 B.建立生活储备金
C.建立保险保障 D.建立多元化的产品组合
E.建立长期投资储备

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1.通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括( )。A．调查了解客户B．建立生活储备金C．建立保险保障D．建立多元化的产品组合E．建立长期投资储备

2.资产配置的基本步骤有( )．A．明确投资目标和限制因素B．明确资本市场的期望值C．寻找最佳的资产组合D．明确资产组合中包括哪几类资产

3.资产配置的基本步骤中，（ ）的内容会随市场条件和投资者影响的变化而变化。 A．明确投资目标和限制因素 B．确定有效资产组合的边界 C．明确资产组合中包括哪几类资产 D．寻找最佳的资产组合

4.资产配置的基本步骤包括( )。A.明确投资目标和限制因素B.明确资本市场的期望值C.明确资产组合中包括哪几类资产D.确定有效资产组合的边界和寻找最佳的资产组合

参考答案和解析
答案：A,B,C,D,E
解析：
答案为ABCDE。在为客户进行资产配置和产品组合前，需要调查了解客户的个人基本情况，客户的基本情况是进行客户资产配置的基础和前提；不能把全部资产用于投资而不顾基本的生活需要，因此，客户进行投资前，一定要预留一部分资金用于生活保障，建立储备金，为投资设立一道防火墙；建立家庭基本生活保障储备后，还需要建立各种保险保障，从而为自己的投资建立第二道防火墙；建立了短期现金储备和中长期保险保障后，客户剩余的资产就是可投资资产。可以用这部分闲置资金来购买理财产品；理财投资需要建立多元化的产品组合。ABCDE是资产配置的五个完整步骤。
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  • 第1题：

    资产配置的基本步骤中，（ ）的内容会随市场条件和投资者的影响的变化而变化。 A．明确投资目标和限制因素 B．确定有效资产组合的边界 C．明确资产组合中包括哪几类资产 D．寻找最佳的资产组合


    正确答案：C
    熟悉资产配置的基本步骤。见教材第十二章第一节，P295。

  • 第2题：

    资产配置基本步骤

    资产配置过程通常包括如下步骤（ ）。

    A．明确投资目标和限制因素

    B．明确资本市场的期望值

    C．确定有效资产组合的边界

    D．明确资产组合内的资产并寻找最佳的资产组合


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    对投资进行资产配置的目的除了用来降低投资组合的下跌风险,更可稳健地增强投资组合的报酬率。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第4题：

    资产配置基本步骤

    资产组合管理决策的各项步骤中，最重要的是（ ）。

    A．资产配置

    B．分散经营

    C．风险与税收定位

    D．收益生成


    正确答案：A

  • 第5题：

    关于资产配置策略，以下说法错误的是（ ）。

    A.战略资产配置通过发现套利机会，低买高卖，以提高投资组合收益
    B.战术资产配置试图通过动态调整以增加资产组合的价值
    C.战略资产配置根据投资者风险与收益目标确定各大类资产的投资比例
    D.战术资产配置对战略资产配置的偏离往往被限制在一定范围内

    答案：A
    解析：
    战略资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置，而不是通过发现套利机会，低买高卖，以提高投资组合收益，故选项A说法错误。

  • 第6题：

    资产配置的步骤包括( )。

    A、选择风险资产类别
    B、根据所选择的资产类别的长期预期报酬率、标准差和相互之间的相关系数，在有效前沿上找到最优风险资产组合及其预期收益率和标准差
    C、选择无风险资产及其无风险利率，结合客户的风险系数，在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合
    D、对应客户现阶段的预期报酬率和最优资产组合进行比较，并确定相应的资产配置比例及其标准差
    E、对资产配置进行调整

    答案：A,B,C,D
    解析：
    A,B,C,D
    资产配置主要包括以下几个步骤：(1)选择风险资产类别。(2)根据所选择的资产类别的长期预期报酬率、标准差和相互之间的相关系数，在有效前沿上找到最优风险资产组合及其预期收益率和标准差。(3)选择无风险资产及其无风险利率，结合客户的风险系数，在资本市场线上找到无风险资产和最优风险资产组合的比例，即最优投资组合。(4)对应客户现阶段的预期报酬率和最优资产组合进行比较，并确定相应的资产配置比例及其标准差。

  • 第7题：

    资产配置是指不同资产类别的优化配置，可以减少投资组合的波动或风险，稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包括（ ）。

    A.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别
    B.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界
    C.结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合
    D.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合
    E.通过对客户的全生涯现金流和投资性资产波动情况的模拟，获得客户所需要的投资报酬率

    答案：A,B,C,D
    解析：
    资产配置包括以下具体步骤： ?? 1.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别，如债券、股票、不动产、贵金属、其他等。
    ?? 2.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界。
    ?? 3.结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合。
    ?? 4.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合。

  • 第8题：

    基金资产配置的基本方法和步骤包括（）。

    • A、确定投资者的风险承受能力
    • B、确定资产类别的收益预期
    • C、构造最优投资组合
    • D、制定投资政策

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    资产配置包括的具体步骤有（）

    • A、明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别
    • B、利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数
    • C、确定风险资产组合的有效边界
    • D、结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合
    • E、根据投资者实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第10题：

    多选题
    关于投资组合、资产配置和投资规划的关系，下列说法中正确的是（）。
    A

    投资组合包含在资产配置的方案中

    B

    资产配置的方案包含在投资组合中

    C

    资产配置包含在投资规划的决策中

    D

    投资规划包含在资产配置中

    E

    投资规划和资产配置没有关系


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    基金资产配置的基本方法和步骤包括（）。
    A

    确定投资者的风险承受能力

    B

    确定资产类别的收益预期

    C

    构造最优投资组合

    D

    制定投资政策


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在理财规划服务中心，我们把“不同收益形式的资产”叫做“资产类别”，而不同资产类别的优化配置叫做“资产配置”。资产配置包括的具体步骤有（  ）。
    A

    明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别

    B

    利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数

    C

    确定风险资产组合的有效边界

    D

    结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合

    E

    根据投资者实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第13题：

    资产配置的基本步骤有（ ）。

    A．明确投资目标和限制因素

    B．明确资本市场的期望值

    C．明确资产组合中包括哪几类资产

    D．确定有效资产组合的边界


    正确答案：ABCD
    资产配置基本步骤共有五步，除了题中四项外还有一项是寻找最佳的资产组合这一项。

  • 第14题：

    资本配置的基本步骤包括（ ）。

    A．明确投资目标和限制因素

    B．确定有效资产组合的边界

    C．明确资本市场的方差值

    D．寻求最佳的资产组合


    正确答案：ABD
    资产配置的基本步骤是：①明确投资目标和限制因素；②明确资本市场的期望值；③明确资产组合中包括哪几类资产；④确定有效资产组合的边界；⑤寻找最佳的资产组合。

  • 第15题：

    关于资产配置的描述正确的是（ ）。

    A．资产配置是指依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬最佳的原则，将资金有效分配在不同类型的资产上，构建达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合

    B．资产配置之所以能对投资组合的风险与报酬产生一定的影响力，在于其可以利用各种资产类别，各自不同的报酬率及风险特性，以及彼此价格波动的相关性，来降低投资组合的整体投资风险

    C．通过资产配置投资，除了可以降低投资组合的下跌风险，更可稳健地增强投资组合的报酬率

    D．维持最佳资产投资组合，必须经过完整缜密的资产配置流程

    E．只有依照资产配置流程简历投资循环，才能有效率地建立及维持资产配置最适化，进而达成中长期投资理财目标


    正确答案：ABCDE

  • 第16题：

    (2018年)下列关于战术资产配置的说法中，正确的是（）。
    Ⅰ．战术资产配置通过偏离战略资产配置，捕捉各类资产的短期回报率波动，增强投资组合回报率
    Ⅱ．战术资产配置在动态调整资产配置时，不需要再次估计投资者投资目标是否有变
    Ⅲ．战术资产配置在动态调整资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承担能力

    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅰ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅱ、Ⅲ

    答案：A
    解析：
    与战略资产配置策略相比，战术资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但没有再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化。

  • 第17题：

    资产配置的基本步骤有()。

    A:明确投资目标和限制因素
    B:明确资本市场的期望值
    C:寻找最佳的资产组合
    D:明确资产组合中包括哪几类资产

    答案：A,B,C,D
    解析：
    资产配置是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。其基本步骤包括：①明确投资目标和限制因素；②明确资本市场的期望值；③明确资产组合中包括哪几类资产；④确定有限资产组合的边界；⑤寻找最佳的资产组合。

  • 第18题：

    关于投资组合、资产配置和投资规划的关系，下列说法中正确的是( )。

    A、投资组合包含在资产配置的方案中
    B、资产配置的方案包含在投资组合中
    C、资产配置包含在投资规划的决策中
    D、投资规划包含在资产配置中
    E、投资规划和资产配置没有关系

    答案：A,C
    解析：
    A,C
    投资组合包含在资产配置的方案中；资产配置又包含在投资规划的决策中。

  • 第19题：

    资产配置的基本步骤主要包括（）。

    • A、明确投资目标和限制因素
    • B、明确资本市场的期望值
    • C、寻找最佳的资产组合
    • D、确定有效资产组合的边界

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    资产配置的基本步骤中，（）的内容会随市场条件和投资者的影响的变化而变化。

    • A、明确投资目标和限制因素
    • B、确定有效资产组合的边界
    • C、明确资产组合中包括哪几类资产
    • D、寻找最佳的资产组合

    正确答案:C

  • 第21题：

    资产配置的基本步骤有（）。

    • A、明确投资目标和限制因素
    • B、明确资本*市场的期望值
    • C、寻找最佳的资产组合
    • D、确定有效资产组合的边界

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    多选题
    下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有（）
    A

    首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况

    B

    第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

    C

    最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合

    D

    资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等

    E

    最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置


    正确答案： E,A
    解析： 在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：
    ①首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；
    ②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；
    ③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；
    ④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等；
    ⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

  • 第23题：

    多选题
    资产配置的基本步骤主要包括（）。
    A

    明确投资目标和限制因素

    B

    明确资本市场的期望值

    C

    寻找最佳的资产组合

    D

    确定有效资产组合的边界


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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