通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括( )。A．调查了解客户B．建立生活储备金C．建立保险保障D．建立多元化的产品组合E．建立长期投资储备

题目

通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括( )。

A．调查了解客户

B．建立生活储备金

C．建立保险保障

D．建立多元化的产品组合

E．建立长期投资储备

相似考题

1.在资产配置过程中，( )在生活设计与生活资产拨备的后一步进行。A．调查了解客户B．风险规划与保障资产拨备C．建立长期投资储备D．建立多元化的产品组合

2.对投资进行资产配置的目的除了用来降低投资组合的下跌风险,更可稳健地增强投资组合的报酬率。()此题为判断题(对，错)。

3.资产配置的五个步骤包括： ①调查了解客户; ②建立多元化产品组合; ③风险规划与保障资产拨备; ④建立长期投资储蓄; ⑤生活设计与生活资产拨备。 按正确顺序应为( )。A.①⑤④②③B.①④③②⑤C.①⑤③④②D.①④⑤③②

4.下列不是资产配置的基本步骤的是( )。A．了解客户属性B．生活设计与生活资产拨备C．风险规划与保障资产拨备D．建立短期投资储备

参考答案和解析
正确答案：ABCDE
解析：在为客户进行资产配置和产品组合前，需要调查了解客户的个人基本情况，客户的基本情况是进行客户资产配置的基础和前提；不能把全部资产用于投资而不顾基本的生活需要，因此，客户进行投资前，一定要预留一部分资金用于生活保障，建立储备金，为投资设立一道防火墙；建立家庭基本生活保障储备后，还需要建立各种保险保障，从而为自己的投资建立第二道防火墙；建立了短期现金储备和中长期保险保障后，客户剩余的资产就是可投资资产。可以用这部分闲置资金来购买理财产品；理财投资需要建立多元化的产品组合。ABCDE是资产配置的五个完整步骤。
更多“通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率,资产配置的基本步骤包括()。A.调查了解客户B.建立生活 ”相关问题

  • 第1题：

    通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（ ）。

    A．调查了解客户

    B．建立生活储备金

    C．建立保险保障

    D．建立多元化的产品组合

    E．建立长期投资储备


    正确答案：ABCDE
    答案为ABCDE。在为客户进行资产配置和产品组合前，需要调查了解客户的个人基本情况，客户的基本情况是进行客户资产配置的基础和前提；不能把全部资产用于投资而不顾基本的生活需要，因此，客户进行投资前，一定要预留一部分资金用于生活保障，立储备金，为投资设立一道防火墙；建立家庭基本生活保障储备后，还需要建立各种保险保障，从而为自己的投资建立第二道防火墙；建立了短期现金储备和中长期保险保障后，客户剩余的资产就是可投资资产。可以用这部分闲置资金来购买理财产品；理财投资需要建立多元化的产品组合。ABCDE是资产配置的五个完整步骤。

  • 第2题：

    关于资产配置的描述正确的是（ ）。

    A．资产配置是指依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬最佳的原则，将资金有效分配在不同类型的资产上，构建达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合

    B．资产配置之所以能对投资组合的风险与报酬产生一定的影响力，在于其可以利用各种资产类别，各自不同的报酬率及风险特性，以及彼此价格波动的相关性，来降低投资组合的整体投资风险

    C．通过资产配置投资，除了可以降低投资组合的下跌风险，更可稳健地增强投资组合的报酬率

    D．维持最佳资产投资组合，必须经过完整缜密的资产配置流程

    E．只有依照资产配置流程简历投资循环，才能有效率地建立及维持资产配置最适化，进而达成中长期投资理财目标


    正确答案：ABCDE

  • 第3题：

    资产配置的五个步骤包括：①调查了解客户；②建立多元化产品组合；③风险规划与保障资产拨备；④建立长期投资储蓄；⑤生活设计与生活资产拨备。按正确顺序应为（　　）。

    A 、 ①⑤④②③
    B 、 ①④③②⑤
    C 、 ①⑤③④②
    D 、 ①④⑤③②

    答案：C
    解析：
    资产配置的基本步骤：第一步。了解客户的属性。第二步，生活设计与生活资产拨备。第三步，风险规划与保障资产拨备。第四步，建立长期
    投资储备。第五步，建立多元化的产品组合。

  • 第4题：

    资产配置的基本步骤是（ ）。

    ①调查了解客户

    ②风险规划与保障资产拨备

    ③生活设计与生活资产拨备

    ④建立多元化的产品组合

    ⑤建立长期投资储备。

    A．①②③④⑤

    B．①③②④⑤

    C．①②③⑤④

    D．①③②⑤④


    正确答案：D

  • 第5题：

    通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（ ）。
    A.调査了解客户 B.建立生活储备金
    C.建立保险保障 D.建立多元化的产品组合
    E.建立长期投资储备


    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    答案为ABCDE。在为客户进行资产配置和产品组合前，需要调查了解客户的个人基本情况，客户的基本情况是进行客户资产配置的基础和前提；不能把全部资产用于投资而不顾基本的生活需要，因此，客户进行投资前，一定要预留一部分资金用于生活保障，建立储备金，为投资设立一道防火墙；建立家庭基本生活保障储备后，还需要建立各种保险保障，从而为自己的投资建立第二道防火墙；建立了短期现金储备和中长期保险保障后，客户剩余的资产就是可投资资产。可以用这部分闲置资金来购买理财产品；理财投资需要建立多元化的产品组合。ABCDE是资产配置的五个完整步骤。

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