专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（　　）。A.深入了解客户 B.出具专业理财规划报告书 C.全面评估客户的财务问题 D.提出自己的见解和建议

题目
专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（　　）。

A.深入了解客户
B.出具专业理财规划报告书
C.全面评估客户的财务问题
D.提出自己的见解和建议
相似考题

1.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标。()

2.理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。（ ）

3.理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()

4.客户实现其理财目标最重要的基础是（ ）。A.理财师的专业规划B.客户现在以及未来的财务资源C.理财规划方案的执行D.理财师的后续跟踪服务

更多“专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    在做理财规划的六个步骤中，第一个步骤是建立和界定与客户关系。下列选项中，( )是这一步骤的内容。

    A．理财师准备一份书面文件，其中声明了具体的条款，例如：利益冲突、理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任

    B．理财师向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式

    C．理财师已审阅了客户的所有理财目标，并考虑了现实情况，有必要的话，客户目标的优先顺序必须被排列出

    D．理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的、诚实的、信守承诺的印象


    参考答案：C

  • 第2题：

    在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

    A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

    B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

    C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

    D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致


    参考答案：C
    解析：A．应该与客户原来的理财方案进行比较。B．应当避免以个人观点作为事实来影响客户。D．个人理财规划是为实现客户在人生不同阶段的目标，所以必须是和他自己的目标、需求以及实现的先后顺序相一致，和理财师的利益和目标没有什么必然的联系。

  • 第3题：

    下列选项中，属于专业理财师工作目标和重心的是（ ）。

    A.向客户推荐合适的理财计划
    B.提高自己的专业能力、服务好客户
    C.帮助客户解决问题、实现其理财目标
    D.提升自我的专业素养、完善职业规划

    答案：C
    解析：
    专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。

  • 第4题：

    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（ ）。

    A.销售产品
    B.投资推荐
    C.了解客户
    D.明确客户理财目标

    答案：C
    解析：
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程。

  • 第5题：

    在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（　　）。

    A.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务
    B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标
    C.作为一名专业理财师，需要一套标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
    D.面对具体客户和不同情况时，不必拘泥于几个步骤，应当以客户的需要和具体案例为准

    答案：B
    解析：
    理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户，了解自己的客户后可以了解客户的理财目标。故选项B表述错误。?

  • 第6题：

    （ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

    A.财务信息
    B.股票投资
    C.个人储蓄
    D.理财目标

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。

  • 第7题：

    理财师的工作内容不包括（）

    • A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据
    • B、听取客户的理财目标和要求
    • C、帮助客户实施理财方案
    • D、向客户提供理财资本

    正确答案:D

  • 第8题：

    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。

    • A、销售产品
    • B、投资推荐
    • C、了解客户
    • D、明确客户理财目标

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。
    A

    销售产品

    B

    投资推荐

    C

    了解客户

    D

    明确客户理财目标


    正确答案： A
    解析： 当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程。

  • 第10题：

    单选题
    在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（  ）。
    A

    作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程

    B

    理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标

    C

    面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定

    D

    规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    理财师的工作内容不包括（）
    A

    收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

    B

    听取客户的理财目标和要求

    C

    帮助客户实施理财方案

    D

    向客户提供理财资本


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    专业理财师的工作目标和重心是（）。
    A

    帮助客户保值增值

    B

    帮助客户解决问题，实现其理财目标

    C

    为客户提供投资建议

    D

    代客户操作资金


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列不是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。

    A．金融理财师应当通过任何可能的途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件

    B．在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测

    C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标

    D．在向客户提供方案时，若发现有未披露过的利益冲突，会融理财师必须立即披露这些利益冲突及其对方案的影响


    参考答案：A
    解析：金融理财师应当采取合法途径，获取客户收入来源、个人债务及个人生活状况的相关信息和文件。

  • 第14题：

    专业理财师的工作目标和重心有（　　）。

    A.帮助客户解决问题
    B.销售更多的理财产品
    C.开发更多的潜在客户
    D.帮助客户实现理财目标
    E.提升自身的专业度

    答案：A,D
    解析：
    专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。

  • 第15题：

    关于理财的经济目标和人生价值目标以及它们之间的关系，以下说法正确的有()。

    A.客户的理财需求往往比较明确，理财师不需要通过过多的询问和引导就能够清晰的了解
    B.商业银行在为客户做理财规划时，只需要考虑客户理财的经济目标，没有必要关注其背后的精神追求
    C.客户的经济目标是具体的，可用金钱来衡量的，理财师可以帮助客户通过科学的规划来实现
    D.经济目标是客户实现人生价值目标的基础
    E.不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点不一样

    答案：C,D,E
    解析：
    选项A，客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的，这需要专业理财师在与客户接触沟通中，询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确；选项B，为了全面深入准确地了解客户，从而制定出有针对性和有效的理财方案，理财师应该尝试了解客户经济目标背后的精神追求，或经济目标和人生价值目标之间的关系。

  • 第16题：

    理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。


    答案：对
    解析：
    理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。

  • 第17题：

    专业理财师的工作重心是投资顾问。（　　）


    答案：错
    解析：
    专业理财师的工作重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。

  • 第18题：

    理财规划服务是指（）。

    A.理财师运用系统的方法
    B.理财师运用系统的工具
    C.在明确客户理财目标的基础上
    D.分析问题、提供具体解决问题方案的过程
    E.比较系统、专业

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程，比较系统、专业。

  • 第19题：

    （）不是理财师的工作内容。

    • A、向客户提供理财资本
    • B、听取客户的理财目标和要求
    • C、帮助客户实施理财方案
    • D、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据

    正确答案:A

  • 第20题：

    专业理财师的工作目标和重心是（）。

    • A、帮助客户保值增值
    • B、帮助客户解决问题，实现其理财目标
    • C、为客户提供投资建议
    • D、代客户操作资金

    正确答案:B

  • 第21题：

    多选题
    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（  ）。
    A

    对客户现在的资源和未来的资源进行科学的规划

    B

    对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理

    C

    明确了客户的理财目标

    D

    明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率

    E

    注重单项规划


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    理财师要实现由“对客户可投资性资产提供投资产品建议”转向“客户家庭资产负债的全面管理”，更重要的是要帮助客户“做好每一个家庭财务决定”，实现其理财目标和人生幸福。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    专业理财师的工作目标和重心是（）。
    A

    帮助客户解决问题

    B

    深入了解客户

    C

    寻找、开发优质客户

    D

    服务过程中实现双赢

    E

    实现其理财目标


    正确答案： A,D
    解析：

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