理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。( )

题目

理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。( )


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参考答案和解析
正确答案:B
理财目标的确定需要遵循实事求是的原则,即尊重金融实务中客观规律的存在,客户要追求高收益低风险甚至是无风险的投资结果,显然是有悖于客观规律的。
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  • 第1题:

    下面关于后续跟踪服务的说法,正确的有(  )。

    A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务.甚至成为客户家庭世代的理财师
    B.在制订成方案并提交给客户开始执行后.需要理财师根据新情况来不断地调整方案。帮助客户及其财务安排更好地适应变化.达到预定的理财目标
    C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户
    D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍
    E.通过后续跟踪服务,提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作

    答案:A,B,D,E
    解析:
    从金融机构和理财师业务发展角度来说,接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户,C选项错误。

  • 第2题:

    关于制定理财规划方案,下列表述错误的是( )。


    A.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的

    B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

    C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

    D.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

    答案:A
    解析:
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。故选项A错误。

  • 第3题:

    下列关于制定理财规划方案的表述中,错误的是( )。

    A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    B.单目标理财规划是“线”性的,而综合理财规划考虑的是“面”
    C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
    D.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的

    答案:D
    解析:
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,方案类型主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定的。

  • 第4题:

    理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的
    理财目标。( )


    答案:错
    解析:
    理财目标的确定需要遵循实事求是的原则,
    尊重金融实务中客观规律的存在,客户要追求高收益低风险甚至是无风险的投资结果,
    显然是有悖于客观规律的。
    【考点】理财师的工作流程和方法——明确客户的理财目标——理财目标确定的原则

  • 第5题:

    下列关于制定理财规划方案的表述中,错误的是( )。

    A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
    B.单目标理财规划是“线”性的,而综合理财规划考虑的是“面”
    C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
    D.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的

    答案:D
    解析:
    理财规划方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定的。