在开户时，理财师应该抓紧时间推销理财产品。（　　）

题目
在开户时，理财师应该抓紧时间推销理财产品。（　　）

相似考题

1.金融理财师所倡导的正确理财思路是( )A．理财策略理财产品理财组合B．理财策略理财组合理财产品C．理财组合理财策略理财产品D．理财产品理财组合理财策略

2. 理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。（　　）

3. 理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销。（　　）

4.下列叙述正确的是( )A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

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  • 第1题：

    下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是（　　）。

    A 、 银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售
    B 、 理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品
    C 、 理财师小王在向客户介绍某投资产品过程中。着重讲述了产品的收益性，对产品潜在的风险进行了弱化
    D 、 银行根据理财产品的风险状况。设置了销售期限和销售起点金额

    答案：D
    解析：
    选项A，商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。选项B。商业银行不
    得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。选项C，介绍投资产品
    时，不得弱化风险、强调收益。

  • 第2题：

    理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。


    答案：错
    解析：
    理财师的专业能力可以概括为如下两点：①了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作；②投资理财产品选择、组合和理财规划的能力，相当于医生对症下药、抓药配方的能力，在工作中，理财师关键技能体现在资产配置上。

  • 第3题：

    当路口黄灯亮起时应该（）

    • A、抓紧时间快速通过
    • B、立即急停
    • C、减速停车
    • D、不用理会

    正确答案:C

  • 第4题：

    个人客户赎回理财产品在（）营业机构，对公客户赎回理财产品在（）营业机构。

    • A、原购买网点；原购买网点
    • B、同市任意网点；原开户网点
    • C、省内异地跨市间；同市任意网点
    • D、省内异地跨市间；原开户网点

    正确答案:D

  • 第5题：

    理财产品发售时仅需打印理财产品开户协议


    正确答案:错误

  • 第6题：

    代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，且自营理财产品的特征与代销理财产品的特征差异不大时，应当同时向客户推销此两种理财产品。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    获得理财产品销售资格的途径有（）。

    • A、通过总行统一组织的理财产品销售资格考试取得“合格”及以上成绩
    • B、取得“金融理财师（AFP）”资格证书
    • C、取得“国际金融理财师（CFP）”资格证书
    • D、以上都是

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    目前我国理财产品业竞争激烈，与商业企业合作、电话促销等是其常用的促销方式。除此之外，在大型商场附近还会经常看见理财产品推销员设点推销产品，并给前来咨询办理的客户提供各种小礼品。以上理财产品业的推销手段主要涉及到的促销组合有（）。
    A

    营业推广

    B

    公关宣传

    C

    广告促销

    D

    人员推销


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    理财产品销售时，以下仅需个人客户在理财账户开户时使用的资料是（）。
    A

    理财业务受理单

    B

    客户风险评估问卷

    C

    理财产品说明书

    D

    理财产品协议书


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    一般情况下在开户时，客户比较容易接受填写和提供相关的信息，为了高效率的工作，理财师在得到一定信息后可重点向其推介适合的理财产品。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    理财产品发售时仅需打印理财产品开户协议
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    在开户时，理财师应该抓紧时间推销理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 在开户时，理财师应该把重点放在客户了解和与其建立关系上，否则，之后许多重要信息的采集会加倍困难，也会引起客户多虑。故本题判断错误。

  • 第13题：

    理财师在进行保险业务销售时，须遵守“销售前需要（ ）”

    A.了解理财产品
    B.了解产品投资
    C.了解你的客户
    D.了解产品风险

    答案：C
    解析：
    理财师在进行保险业务销售时，须遵守“销售前需要了解你的客户”

  • 第14题：

    理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系，更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。（　）


    答案：错
    解析：
    一般情况下在开户时，客户比较容易接受填写和提供相关的信息(尤其作为开户流程的组成部分)，这时理财师不应该急于完成开户和理财产品的推荐，而应该把重点放在客户了解和与其关系建立上；否则，之后许多重要信息的采集会加倍困难，也会引起客户多虑。

  • 第15题：

    协议储蓄产品和理财产品开户时均只需填写开户协议


    正确答案:错误

  • 第16题：

    推销员在推销洽谈失败时，不宜再做努力，而应该及时去寻找新的潜在客户


    正确答案:错误

  • 第17题：

    店员在顾客服务时，未经客人要求，应该尽量不要主动上前向顾客推销商品


    正确答案:正确

  • 第18题：

    购买的理财产品可以在账户开户行的省内任意一家网点撤销


    正确答案:正确

  • 第19题：

    理财产品销售时，以下仅需个人客户在理财账户开户时使用的资料是（）。

    • A、理财业务受理单
    • B、客户风险评估问卷
    • C、理财产品说明书
    • D、理财产品协议书

    正确答案:B

  • 第20题：

    判断题
    推销员在推销洽谈失败时，不宜再做努力，而应该及时去寻找新的潜在客户
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    咨询师在来访者主述时，应该抓紧时间赶快思索下面我要提出什么问题，以避免冷场。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    协议储蓄产品和理财产品开户时均只需填写开户协议
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行应该禁止理财业务人员下列哪些行为？（）
    A

    将理财产品当成一般储蓄品，进行大众化推销

    B

    向客户销售其风险认知和承受能力相符的理财产品

    C

    推荐客户使用理财服务

    D

    向客户推荐私募理财产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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