商业银行风险管理的组织架构中，“三道防线”分别是（ ）。A.业务团队是风险管理的“第一道防线” B.决策团队是风险管理的“第一道防线” C.风险管理团队是风险管理的“第二道防线” D.内部审计团队是风险管理的“第三道防线” E.风险预警系统是风险管理的“第三道防线”

题目
商业银行风险管理的组织架构中，“三道防线”分别是（ ）。

A.业务团队是风险管理的“第一道防线”
B.决策团队是风险管理的“第一道防线”
C.风险管理团队是风险管理的“第二道防线”
D.内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
E.风险预警系统是风险管理的“第三道防线”
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1.决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素不包括()。A:银行产品、服务的资产组合 B:三道防线之间的协调 C:银行的规模 D:银行的风险管理方式

2.以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是(　　)。A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述 B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口 C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线 D.风险管理不保持独立性

3.在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（　　）。A、风险管理部门 B、监察稽核部门 C、公司业务部门 D、合规部门 E、.内部审计部门 ?

4.在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（ ）。A.风险管理部门 B.监察稽核部门 C.公司业务部门 D.合规部门 E.内部审计部门

参考答案和解析
答案：A,C,D
解析：
风险管理的“三道防线”是指在商业银行内部形成的在风险管理方面承担不同职责的三个团队(或部门)，即业务团队、风险管理团队和内部审计团队。其中，业务团队是“第一道防线”，风险管理团队是第二道防线，内部审计团队是第三道防线。
更多“商业银行风险管理的组织架构中，“三道防线”分别是（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于商业银行风险管理的组织架构，说法正确的有（ ）。

    A.董事会是商业银行风险管理的执行机构
    B.高级管理层的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石
    C.监事会负责对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价
    D.“三道防线”分工协作，协调配合，并保持相互的独立性
    E.第一道防线负责对全行风险管理体系有效性进行监督和评估

    答案：B,C,D
    解析：
    A项，高级管理层是商业银行风险管理的执行机构；E项，内部审计团队作为风险管理的“第三道防线”，负责对全行风险管理体系的有效性进行监督和评估。

  • 第2题：

    应以架构优化为基础，明确（）。

    • A、内部控制体系
    • B、部门和岗位职责体系
    • C、风险管理体系
    • D、三道防线组织体系

    正确答案:B

  • 第3题：

    巴塞尔委员会建议搭建的风险管理组织架构中，核心是构建由（）组成的风险管理"三道防线"。

    • A、外部监管机构
    • B、前台业务部门
    • C、风险管理职能部门
    • D、内部审计部门
    • E、后勤部门

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    商业银行信息科技风险的三道防线分别是（）、（）、（）。


    正确答案:信息科技部门；信息科技风险管理部门；信息科技内部审计部门

  • 第5题：

    下列选项中，不属于商业银行风险管理的"三道防线"的是（）。

    • A、前台业务人员
    • B、股东
    • C、风险管理职能部门
    • D、内部审计

    正确答案:B

  • 第6题：

    单选题
    决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素不包括（　　）。
    A

    银行产品、服务的资产组合

    B

    三道防线之间的协调

    C

    银行的规模

    D

    银行的风险管理方式


    正确答案： C
    解析：
    决定银行操作风险管理三道防线的架构和活动的因素包括：①银行产品、服务的资产组合；②银行的规模；③银行的风险管理方式。此外，强有力的风险文化、三道防线之间的协调、内部审计的独立性和力度对银行操作风险管理的有效性具有重要影响。

  • 第7题：

    多选题
    中国银行操作风险三道防线体系依照银行风险治理架构中风险管理三道防线总体架构来设立，以下哪些对三道防线的描述是正确的（）
    A

    第一道防线，由各级业务经营机构、业务管理部门和每个员工组成

    B

    第二道防线，由各级操作风险管理牵头部门组成

    C

    第三道防线，由稽核部门组成

    D

    为促进三道防线的有效运转，充分发挥第二、三道防线的作用，第二、三道防线应当致力于建立顺畅有效的协调机制


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    填空题
    商业银行信息科技风险的三道防线分别是（）、（）、（）。

    正确答案： 信息科技部门,信息科技风险管理部门,信息科技内部审计部门
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的部门有（  ）。
    A

    风险管理部门

    B

    合规部门

    C

    个人金融业务部门

    D

    内部审计部门

    E

    公司业务部门


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    下列关于商业银行风险管理的组织架构的说法，正确的有（）。
    A

    商业银行的风险管理组织架构一般由董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成

    B

    监事会负责监督董事会和高级管理层是否尽职履职，并对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价

    C

    董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石

    D

    风险管理团队是风险管理的“第一道防线”

    E

    内部审计团队是风险管理的“第三道防线”


    正确答案： C,E
    解析： 高级管理层的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。风险管理团队是风险管理的“第二道防线”。

  • 第11题：

    单选题
    商业银行风险管理的“三道防线”中，“第一道防线”负责（  ）。
    A

    建立银行的风险政策制度体系

    B

    识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险

    C

    对全行风险管理体系有效性进行监督和评估

    D

    建立风险管理的决策机制


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    巴塞尔委员会建议搭建的风险管理组织架构中，核心是构建由（）组成的风险管理"三道防线"。
    A

    外部监管机构

    B

    前台业务部门

    C

    风险管理职能部门

    D

    内部审计部门

    E

    后勤部门


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行风险管理组织架构的核心是()

    A:构建“三道防线”
    B:进行风险计量、评估、测评
    C:完成风险评估报告
    D:开展风险管理工作
    E:清晰界定风险管理职责和风险报告关系

    答案：A,E
    解析：
    风险管理组织架构的核心是构建由业务部门、风险管理职能部门、审计部门组成的风险管理“三道防线”，清晰界定风险管理职责和风险报告关系。

  • 第14题：

    风险管理三道防线的划分标准为（）。

    • A、前台营销部门为一道防线，中台部门为二道防线，各个专业委员会为三道防线
    • B、风险管理部门为一道防线，内审部门为二道防线，纪检监察为三道防线
    • C、直接面向客户提供产品或服务的营销机构为一道防线，中台风险管控部门为二道防线，内审和监察部门为三道防线
    • D、无明确的划分标准，各条线根据自身职责定位，分工承办

    正确答案:C

  • 第15题：

    以下不属于风险管理组织架构风险管理’三道防线’的是（）。

    • A、业务部门
    • B、监管部门
    • C、风险管理职能部门
    • D、审计部门

    正确答案:B

  • 第16题：

    决定银行操作风险管理三道防线架构和活动的因素包括：银行产品、服务的资产组合；银行的规模；银行的风险管理方式。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    下列关于商业银行风险管理的组织架构，说法正确的有（）。

    • A、董事会是商业银行风险管理的执行机构
    • B、高级管理层的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石
    • C、监事会负责对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价
    • D、“三道防线”分工协作，协调配合，并保持相互的独立性
    • E、第一道防线负责对全行风险管理体系有效性进行监督和评估

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    单选题
    应以架构优化为基础，明确（）。
    A

    内部控制体系

    B

    部门和岗位职责体系

    C

    风险管理体系

    D

    三道防线组织体系


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（  ）。
    A

    第一道防线——业务条线部门

    B

    第二道防线——风险管理部门和合规部门

    C

    第三道防线——内部审计

    D

    第二道防线——银监会


    正确答案： C
    解析：

  • 第20题：

    多选题
    在商业银行风险管理“三道防线”中，属于第二道防线的是（）。
    A

    风险管理部门

    B

    监察稽核部门

    C

    公司业务部门

    D

    合规部门

    E

    内部审计部门


    正确答案： C,A
    解析： 风险管理部门和合规部门是第二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。C项属于第一道防线；BE两项属于第三道防线。

  • 第21题：

    单选题
    在风险管理的“三道防线”中，第三道风险防线是（  ）。
    A

    业务条线部门

    B

    风险管理部门和合规部门

    C

    监管部门

    D

    内部审计


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    下列关于商业银行风险管理的“三道防线”的说法中，正确的有（  ）。
    A

    审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责

    B

    风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任

    C

    风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

    D

    前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险

    E

    “三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    以下不属于风险管理组织架构风险管理’三道防线’的是（）。
    A

    业务部门

    B

    监管部门

    C

    风险管理职能部门

    D

    审计部门


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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