多选题依据《中国邮政储蓄银行内控管理手册（第二批）》，以下关于票据再贴现流程中风险点的描述，属于高风险的是：（）。A未将自营交易与流动性管理职责分离，可能导致合规风险上升B未建立大额头寸预报备机制，导致流动性风险提升C未明确票据再贴现业务职责分工，导致业务流程中部分职能落空D票据再贴现业务未经适当复核和审核，导致业务风险提升E卖出回购时票据再贴现业务未签订合同，导致法律风险

题目
多选题
依据《中国邮政储蓄银行内控管理手册（第二批）》，以下关于票据再贴现流程中风险点的描述，属于高风险的是：（）。
A

未将自营交易与流动性管理职责分离，可能导致合规风险上升

B

未建立大额头寸预报备机制，导致流动性风险提升

C

未明确票据再贴现业务职责分工，导致业务流程中部分职能落空

D

票据再贴现业务未经适当复核和审核，导致业务风险提升

E

卖出回购时票据再贴现业务未签订合同，导致法律风险

相似考题

1.（）不是增加头寸的因素。A.卖出回购票据到期B.买入返售票据到期C.借入款项D.办理再贴现业务

2.农合机构票据转贴现业务应明确票据转贴现业务的部门分工，制定严密的业务操作规程，既分工协作，又相互监督、相互制约，切实防范（）。A、合规风险B、票面风险C、道德风险D、信用风险E、票据保管风险和市场风险

3.票据的（）是在办理转贴现业务过程中，因未坚持合规经营原则所形成的风险。A、合规风险B、票面风险C、道德风险D、信用风险

4.客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险属于证券经纪业务风险中的（ ）。A．公司风险B．管理风险C．合规风险D．经济风险

参考答案和解析
正确答案： D,C
解析： 暂无解析
更多“多选题依据《中国邮政储蓄银行内控管理手册（第二批）》，以下关于票据再贴现流程中风险点的描述，属于高风险的是：（）。A未将自营交易与流动性管理职责分离，可能导致合规风险上升B未建立大额头寸预报备机制，导致流动性风险提升C未明确票据再贴现业务职责分工，导致业务流程中部分职能落空D票据再贴现业务未经适当复核和审核，导致业务风险提升E卖出回购时票据再贴现业务未签订合同，导致法律风险”相关问题

  • 第1题：

    从内部控制的角度看，行政事业单位支出业务的风险主要体现为（）。

    • A、支出业务相关岗位设置不合理，不相容岗位未实现相互分离，导致错误或舞弊的风险
    • B、支出事项未经过适当的事前申请、审核和审批，支出范围及开支标准不符合相关规定，可能导致预算执行不力甚至发生支出业务违法违规的风险
    • C、报销时单据审核不严格，存在使用虚假票据套取资金的风险
    • D、资金支付不符合国库集中支付、政府采购、公务卡结算等国家有关政策规定，可能导致违规风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    在办理票据款项支付业务时，不严格核对预留印鉴可能导致以下哪一类法律风险的发生（）

    • A、担保类法律风险
    • B、运营类法律风险
    • C、法律缺陷性风险
    • D、合同类法律风险

    正确答案:B

  • 第3题：

    回购式再贴现赎回业务流程包括（）。

    • A、票据录入岗操作
    • B、会计记账岗发送签收申请
    • C、会计记账岗记账
    • D、票据复核岗复核

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    对银行业金融机构票据融资业务经营管理合规性的检查内容主要包括（）

    • A、申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件
    • B、申请办理转贴现、再贴现业务的票据真实性、合法性
    • C、申请办理转贴现、再贴现业务的期限合规性
    • D、办理转贴现、再贴现业务的申报资料和审批手续

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    票据融资业务是指（）。

    • A、到期票据为交易工具的贴现、转贴现（含回购）和再贴现等融资业务
    • B、仅包含贴现业务
    • C、票据贴现、再贴现业务
    • D、以未到期票据为交易工具的贴现、转贴现（含回购）和再贴现等融资业务

    正确答案:D

  • 第6题：

    多选题
    票据业务的主要风险包括（）
    A

    票据欺诈

    B

    利率风险

    C

    流动性风险

    D

    信用风险


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    票据融资业务的（）是指违反票据管理规定办理票据业务而受到相关处罚的风险。
    A

    操作风险

    B

    利率风险

    C

    信用风险

    D

    合规风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    农合机构票据转贴现业务应明确票据转贴现业务的部门分工，制定严密的业务操作规程，既分工协作，又相互监督、相互制约，切实防范（）。
    A

    合规风险

    B

    票面风险

    C

    道德风险

    D

    信用风险

    E

    票据保管风险和市场风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列关于票据贴现的说法中正确的是 ( )
    A

    商业银行办理贴现业务后，还可以向中央银行申请再贴现

    B

    一般情况下，中央银行的再贴现利率低于商业银行的贴现利率

    C

    商业银行可以从贴现、再贴现业务中获取收益

    D

    商业银行不承担任何收款风险

    E

    商业银行在票据到期时，将按面值向票据承兑人收回票据款，然后归还中央银行


    正确答案： D,E
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    依据《中国邮政储蓄银行内控管理手册（第二批）》中，票据转贴现包含以下哪些子流程：（）
    A

    业务授权

    B

    业务管理

    C

    检查管理

    D

    后续管理

    E

    档案管理


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    票据融资业务是指（）。
    A

    到期票据为交易工具的贴现、转贴现（含回购）和再贴现等融资业务

    B

    仅包含贴现业务

    C

    票据贴现、再贴现业务

    D

    以未到期票据为交易工具的贴现、转贴现（含回购）和再贴现等融资业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对银行业金融机构票据融资业务经营管理合规性的检查内容主要包括（）
    A

    申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件

    B

    申请办理转贴现、再贴现业务的票据真实性、合法性

    C

    申请办理转贴现、再贴现业务的期限合规性

    D

    办理转贴现、再贴现业务的申报资料和审批手续


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    票据业务的主要风险包括（）

    • A、票据欺诈
    • B、利率风险
    • C、流动性风险
    • D、信用风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    （）不是增加头寸的因素

    • A、卖出回购票据到期
    • B、买入返售票据到期
    • C、借入款项
    • D、办理再贴现业务

    正确答案:A

  • 第15题：

    依据《中国邮政储蓄银行内控管理手册（第二批）》，以下关于票据再贴现流程中风险点的描述，属于高风险的是：（）。

    • A、未将自营交易与流动性管理职责分离，可能导致合规风险上升
    • B、未建立大额头寸预报备机制，导致流动性风险提升
    • C、未明确票据再贴现业务职责分工，导致业务流程中部分职能落空
    • D、票据再贴现业务未经适当复核和审核，导致业务风险提升
    • E、卖出回购时票据再贴现业务未签订合同，导致法律风险

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    依据《中国邮政储蓄银行内控管理手册（第二批）》中，票据转贴现包含以下哪些子流程：（）

    • A、业务授权
    • B、业务管理
    • C、检查管理
    • D、后续管理
    • E、档案管理

    正确答案:A,B,D,E

  • 第17题：

    票据融资业务的（）是指违反票据管理规定办理票据业务而受到相关处罚的风险。

    • A、操作风险
    • B、利率风险
    • C、信用风险
    • D、合规风险

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    票据的（）是在办理转贴现业务过程中，因未坚持合规经营原则所形成的风险。
    A

    合规风险

    B

    票面风险

    C

    道德风险

    D

    信用风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    （）不是增加头寸的因素
    A

    卖出回购票据到期

    B

    买入返售票据到期

    C

    借入款项

    D

    办理再贴现业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    票据置换业务风险中的违规风险是指（）。
    A

    不合规票据用于质押，未按操作程序发放资产业务

    B

    据审查经验不足造成误收伪造、变造票据

    C

    票据在途保管不善、库存票据保管不善等原因导致的已质押票据灭失

    D

    票据承兑人拒绝付款，导致票据到期时托收资金无法及时到账


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据“中国民生银行商业汇票转贴现业务管理规程”规定，下列哪项不属于票据转贴岗的具体职责（）。
    A

    办理转贴现、再贴现业务各项审批手续

    B

    跟踪转贴现、再贴现资金收付情况，确保转贴现票据及资金安全

    C

    负责商业汇票交易管理系统操作

    D

    负责票据转贴现、再贴现再贴现业务资料的收集、整理、装订、归档及保管使用，建立客户档案


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    再贴现贴出业务处理流程包括（）会计记账岗记账、再贴现业务撤回处理。
    A

    票据录入员挑票

    B

    票据审批岗审批

    C

    票据复核岗复核

    D

    会计记账岗签收发送


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    回购式再贴现赎回业务流程包括（）。
    A

    票据录入岗操作

    B

    会计记账岗发送签收申请

    C

    会计记账岗记账

    D

    票据复核岗复核


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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