农合机构票据转贴现业务应明确票据转贴现业务的部门分工，制定严密的业务操作规程，既分工协作，又相互监督、相互制约，切实防范（）。A、合规风险B、票面风险C、道德风险D、信用风险E、票据保管风险和市场风险

题目

农合机构票据转贴现业务应明确票据转贴现业务的部门分工，制定严密的业务操作规程，既分工协作，又相互监督、相互制约，切实防范（）。

  • A、合规风险
  • B、票面风险
  • C、道德风险
  • D、信用风险
  • E、票据保管风险和市场风险
相似考题

1.票据的（）是指在办理转贴现业务时，由于操作不慎或审查不严，将有瑕疵且风险无法控制的汇票，或票面要素不全，或伪造、变造的票据办理了转贴现而造成的风险。A、合规风险B、票面风险C、道德风险D、信用风险

2.票据融资业务的（）是指由于票据市场利率波动而使债权人遭受损失的风险。A、操作风险B、利率风险C、信用风险D、合规风险

3.出口票据贴现业务的风险点包括（）。A、出口商信用风险B、国别风险C、银行风险D、操作风险

4.票据的（）是在办理转贴现业务过程中，因未坚持合规经营原则所形成的风险。A、合规风险B、票面风险C、道德风险D、信用风险

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
更多“农合机构票据转贴现业务应明确票据转贴现业务的部门分工，制定严密的业务操作规程，既分工协作，又相互监督、相互制约，切实防范（）。A、合规风险B、票面风险C、道德风险D、信用风险E、票据保管风险和市场风险”相关问题

  • 第1题：

    票据业务的行为过程风险包含：（）

    • A、承兑过程风险
    • B、贴现过程风险
    • C、转贴现过程风险
    • D、贴现资金回流风险

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    票据的（）主要是指在办理转贴现业务时不认真把好‘三关’，即票据记载事项合法合规性审查关、票据真伪核实关、背书核实关，或是不严格审核跟单资料，违反内部控制制度使银行蒙受损失的风险。

    • A、合规风险
    • B、票面风险
    • C、道德风险
    • D、信用风险

    正确答案:C

  • 第3题：

    票据融资业务的（）是指票据债务人付款能力和付款意愿发生问题而使债权人遭受损失的风险。

    • A、操作风险
    • B、利率风险
    • C、信用风险
    • D、合规风险

    正确答案:C

  • 第4题：

    依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》，各级监管部门和农村中小金融机构要进一步提高风险防范和合规意识，充分认识票据业务“（）”的特性。

    • A、高流动风险
    • B、低信用风险
    • C、高操作风险
    • D、高市场风险

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    票据业务风险主要包括（）

    • A、信用风险
    • B、利率风险
    • C、操作风险
    • D、道德风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    票据融资业务的（）是指违反票据管理规定办理票据业务而受到相关处罚的风险。

    • A、操作风险
    • B、利率风险
    • C、信用风险
    • D、合规风险

    正确答案:D

  • 第7题：

    多选题
    票据业务面临的风险类型（）。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    操作风险

    D

    政策性风险

    E

    道德风险


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    票据融资业务的（）是指违反票据管理规定办理票据业务而受到相关处罚的风险。
    A

    操作风险

    B

    利率风险

    C

    信用风险

    D

    合规风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    票据融资业务的（）是指票据债务人付款能力和付款意愿发生问题而使债权人遭受损失的风险。
    A

    操作风险

    B

    利率风险

    C

    信用风险

    D

    合规风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    票据融资业务的（）是指由于票据市场利率波动而使债权人遭受损失的风险。
    A

    操作风险

    B

    利率风险

    C

    信用风险

    D

    合规风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    出口票据贴现业务的风险点包括（）。
    A

    出口商信用风险

    B

    国别风险

    C

    银行风险

    D

    操作风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    票据贴现操作中可能出现的风险主要包括（）
    A

    合规性风险

    B

    经营性风险

    C

    流动性风险

    D

    票据丧失风险


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    票据的（）是指汇票到期后，承兑人因资金不足，造成承兑汇票延迟兑付或不兑付，或交易对手所作承诺和保证不真实、回购方不按合同约定履行回购义务，使转贴现银行面临的风险。

    • A、合规风险
    • B、票面风险
    • C、道德风险
    • D、信用风险

    正确答案:D

  • 第14题：

    票据贴现操作中可能出现的风险主要包括（）

    • A、合规性风险
    • B、经营性风险
    • C、流动性风险
    • D、票据丧失风险

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    依据《中国邮政储蓄银行内控管理手册（第二批）》，以下关于票据再贴现流程中风险点的描述，属于高风险的是：（）。

    • A、未将自营交易与流动性管理职责分离，可能导致合规风险上升
    • B、未建立大额头寸预报备机制，导致流动性风险提升
    • C、未明确票据再贴现业务职责分工，导致业务流程中部分职能落空
    • D、票据再贴现业务未经适当复核和审核，导致业务风险提升
    • E、卖出回购时票据再贴现业务未签订合同，导致法律风险

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    依据《中国银监会办公厅关于当前农村中小金融机构票据业务风险监管提示的通知》，票据业务主要风险点（）。

    • A、贴现资金流向不合理
    • B、为抢占市场无序竞争
    • C、通过“贷转票”和滚动承兑等方式虚增存货款
    • D、合规风险和案件风险隐患加大

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    票据融资业务风险包括（）、（）、操作风险、合规风险等。

    • A、信用风险、利率风险
    • B、信用风险、道德风险
    • C、市场风险、商业风险
    • D、信用风险、市场风险

    正确答案:A

  • 第18题：

    在证券经纪业务中，防范合规风险的措施之一是强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    单选题
    票据的（）是在办理转贴现业务过程中，因未坚持合规经营原则所形成的风险。
    A

    合规风险

    B

    票面风险

    C

    道德风险

    D

    信用风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    票据融资业务风险包括（）、（）、操作风险、合规风险等。
    A

    信用风险、利率风险

    B

    信用风险、道德风险

    C

    市场风险、商业风险

    D

    信用风险、市场风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    票据的（）是指在办理转贴现业务时，由于操作不慎或审查不严，将有瑕疵且风险无法控制的汇票，或票面要素不全，或伪造、变造的票据办理了转贴现而造成的风险。
    A

    合规风险

    B

    票面风险

    C

    道德风险

    D

    信用风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    票据业务的行为过程风险包含：（）
    A

    承兑过程风险

    B

    贴现过程风险

    C

    转贴现过程风险

    D

    贴现资金回流风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据“中国民生银行商业汇票转贴现业务管理规程”规定，负责对票据业务合同的法律合规审查，并出具法律审查意见的是如下哪个部门（）。
    A

    法律合规部门

    B

    风险管理部门

    C

    授信评审部门

    D

    票据业务部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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