多选题对基于国际贸易业务产生的现金流作为特定还款来源办理的国际贸易融资核定客户债项授信需满足以下：（）A客户的上（下）游交易对手明确且双方贸易关系良好、稳定B贸易背景真实、可靠、合法C我-行能够全程监控交易，确保融资专项使用、封闭运行D能够控制国际贸易融资项下的物权或应收款项等特定还款来源

题目
多选题
对基于国际贸易业务产生的现金流作为特定还款来源办理的国际贸易融资核定客户债项授信需满足以下：（）
A

客户的上（下）游交易对手明确且双方贸易关系良好、稳定

B

贸易背景真实、可靠、合法

C

我-行能够全程监控交易，确保融资专项使用、封闭运行

D

能够控制国际贸易融资项下的物权或应收款项等特定还款来源

相似考题

1.根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。A、融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配B、融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品C、交易对手为关联企业D、预付货款项下融资业务

2.对在我-行同时办理项目融资和其他融资业务的综合法人客户，拟办理项目融资还款来源为融资项目预期产生的现金流的，按照正式审批同意的项目融资金额相应核定项目融资专项授信额度，可不受（）限制。A、非专项授信参考值B、综合授信参考值C、项目专项授信D、承诺授信

3.审查债项授信方案时审查重点内容有：（）A、客户是否符合《中国工商银行法人客户和交易对手统一授信实施办法》及相关产品管理办法规定的管理要求（两者规定不一致的，须从严掌握）B、融资用途的合法、合规性；贸易背景的真实性；特定还款来源的真实性、稳定性和可控性等C、客户及其上（下）游交易对手的履约能力及付款能力等D、申报行申请授信额度的合理性、风险防范措施的全面性和有效性等

4.办理转口贸易项下国际贸易融资业务的客户应满足的条件不包括（）。A、一级分行对办理非低信用风险转口贸易项下国际贸易融资业务的客户进行名单制管理B、客户原则上应有不少于两年的转口贸易历史记录，且主营产品、交易对手稳定、明确C、在满足低信用风险条件时，农业银行可办理他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下的转口贸易进口融资业务D、符合流动资金贷款的办理条件

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  • 第1题：

    对已使用综合授信方法核定授信额度且已在我-行融资客户，但审查发现符合以下（）情况的，可再按照债项授信方法核定（增）其授信额度。

    • A、客户归还我-行全部存量融资
    • B、拟增加的债项授信项下融资对应还款来源与已核定授信额度项下还款来源能严格区分管理
    • C、仅在我-行办理贸易融资的客户
    • D、虽然客户在我-行有存量融资，但按照债项授信方法核定的授信额度能够覆盖客户在我-行的全部存量融资，并能按照债项授信的要求对存量融资进行管理

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    审查客户的债项授信方案时，须参照以下（）内容设定授信使用条件和管理要求：

    • A、确定对具体融资品种、额度、期限、保证金比例（若有）以及担保条件的意见
    • B、确定交易对手名单、交易商品，必要时还须限定交易商品价格波动区间和应收账款账龄
    • C、核定下游经销商债项授信方案须明确经销商融资直接支付核心企业，拟对其办理银行承兑汇票业务的，应限定在我-行贴现
    • D、明确债项融资对应的特定还款来源，提出锁定还款来源、监管客户物流与现金流的具体措施，并落实债项融资的第一贷后管理责任人

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    对发现以下（）情况的客户，可按照债项授信方法核定其授信方案。

    • A、近三年在银行有不良信用纪录
    • B、原核定为压缩授信类客户，尚未将我-行融资加权风险值压缩至最高授信额度以内
    • C、已使用综合授信方法核定授信额度且已在我-行融资
    • D、拟增加的债项融资（指债项授信项下融资）对应还款来源与已核定授信额度项下还款来源能严格区分管理

    正确答案:D

  • 第4题：

    对基于国际贸易业务产生的现金流作为特定还款来源办理的国际贸易融资核定客户债项授信需满足以下：（）

    • A、客户的上（下）游交易对手明确且双方贸易关系良好、稳定
    • B、贸易背景真实、可靠、合法
    • C、我-行能够全程监控交易，确保融资专项使用、封闭运行
    • D、能够控制国际贸易融资项下的物权或应收款项等特定还款来源

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    申请办理转口贸易项下国际贸易融资业务的客户应满足以下条件（）。

    • A、一级分行对办理非低信用风险转口贸易项下国际贸易融资业务的客户进行名单制管理
    • B、客户原则上应有不少于两年的转口贸易历史记录，且主营产品、交易对手稳定、明确
    • C、在满足低信用风险条件时，农业银行可办理他行开立的进口信用证项下的转口贸易进口融资业务
    • D、符合单项国际贸易融资产品的准入条件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    单选题
    对在我-行同时办理项目融资和其他融资业务的综合法人客户，拟办理项目融资还款来源为融资项目预期产生的现金流的，按照正式审批同意的项目融资金额相应核定项目融资专项授信额度，可不受（）限制。
    A

    非专项授信参考值

    B

    综合授信参考值

    C

    项目专项授信

    D

    承诺授信


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    申请办理转口贸易项下国际贸易融资业务的客户应满足以下条件（）。
    A

    一级分行对办理非低信用风险转口贸易项下国际贸易融资业务的客户进行名单制管理

    B

    客户原则上应有不少于两年的转口贸易历史记录，且主营产品、交易对手稳定、明确

    C

    在满足低信用风险条件时，农业银行可办理他行开立的进口信用证项下的转口贸易进口融资业务

    D

    符合单项国际贸易融资产品的准入条件


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    贸易融资业务债项评级适用于物流贸易型企业贸易融资业务以及生产型企业中以本次贸易融资项下资产所产生的经营性收入为（）的融资业务。
    A

    第一还款来源

    B

    第二还款来源

    C

    特定还款来源

    D

    综合还款来源


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    我*行作为参贷行，采取风险参贷方式办理的业务包括：（）
    A

    开立或保兑信用证

    B

    代理行授信额度内的国际贸易融资业务

    C

    办理信用证、托收、汇款项下各类贸易融资业务

    D

    客户授信额度内的国际贸易融资业务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）是指以评价客户具体债项风险为基础，依据其特定还款来源核定授信额度的方法，核定的授信额度，仅限于办理指定的融资业务，原则上不能周转使用（总行另有规定的除外）。
    A

    债项授信

    B

    综合授信

    C

    非专项授信

    D

    专项授信


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于保付加签业务审批管理，以下说法正确的是（）。
    A

    已核定授信额度的客户，可在额度内按照单笔业务流程办理

    B

    已核定国际贸易融资额度的客户，可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理

    C

    未核定授信额度的客户，可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理

    D

    已核定国际贸易融资额度的客户，须按照单笔信贷业务权限和程序办理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对已使用综合授信方法核定授信额度且已在我-行融资客户，但审查发现符合以下（）情况的，可再按照债项授信方法核定（增）其授信额度。
    A

    客户归还我-行全部存量融资

    B

    拟增加的债项授信项下融资对应还款来源与已核定授信额度项下还款来源能严格区分管理

    C

    仅在我-行办理贸易融资的客户

    D

    虽然客户在我-行有存量融资，但按照债项授信方法核定的授信额度能够覆盖客户在我-行的全部存量融资，并能按照债项授信的要求对存量融资进行管理


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （）是指以评价客户具体债项风险为基础，依据其特定还款来源核定授信额度的方法，核定的授信额度，仅限于办理指定的融资业务，原则上不能周转使用（总行另有规定的除外）。

    • A、债项授信
    • B、综合授信
    • C、非专项授信
    • D、专项授信

    正确答案:A

  • 第14题：

    我*行作为参贷行，采取风险参贷方式办理的业务包括：（）

    • A、开立或保兑信用证
    • B、代理行授信额度内的国际贸易融资业务
    • C、办理信用证、托收、汇款项下各类贸易融资业务
    • D、客户授信额度内的国际贸易融资业务

    正确答案:B,D

  • 第15题：

    按债项授信方法审查核定客户授信方案时，应侧重评价债项还款来源（客户特定交易产生的现金流）的真实性和可靠性。（）


    正确答案:正确

  • 第16题：

    大宗商品国际贸易融资业务授信额度核定方法不包括（）。

    • A、按照质押商品价值乘以质押率核定
    • B、按照法人客户授信管理办法为客户核定授信额度
    • C、根据最近三年内客户年均进出口额的一定比例为客户核定大宗商品国际贸易融资专项授信额度
    • D、按照单笔业务的债项金额核定专项授信额度

    正确答案:A

  • 第17题：

    贸易融资业务债项评级适用于物流贸易型企业贸易融资业务以及生产型企业中以本次贸易融资项下资产所产生的经营性收入为（）的融资业务。

    • A、第一还款来源
    • B、第二还款来源
    • C、特定还款来源
    • D、综合还款来源

    正确答案:A

  • 第18题：

    判断题
    按债项授信方法审查核定客户授信方案时，应侧重评价债项还款来源（客户特定交易产生的现金流）的真实性和可靠性。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。
    A

    融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配

    B

    融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品

    C

    交易对手为关联企业

    D

    预付货款项下融资业务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于保付加签业务审批管理，以下说法正确的包括（）。
    A

    已核定国际贸易融资额度的客户，须按照单笔信贷业务权限和程序办理

    B

    已核定国际贸易融资额度的客户，可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理

    C

    未核定国际贸易融资额度的客户，可在国际贸易融资额度内按照单笔业务流程办理

    D

    未核定国际贸易融资额度的客户，须按照单笔信贷业务权限和程序办理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    审查客户的债项授信方案时，须参照以下（）内容设定授信使用条件和管理要求：
    A

    确定对具体融资品种、额度、期限、保证金比例（若有）以及担保条件的意见

    B

    确定交易对手名单、交易商品，必要时还须限定交易商品价格波动区间和应收账款账龄

    C

    核定下游经销商债项授信方案须明确经销商融资直接支付核心企业，拟对其办理银行承兑汇票业务的，应限定在我-行贴现

    D

    明确债项融资对应的特定还款来源，提出锁定还款来源、监管客户物流与现金流的具体措施，并落实债项融资的第一贷后管理责任人


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    审查债项授信方案时审查重点内容有：（）
    A

    客户是否符合《中国工商银行法人客户和交易对手统一授信实施办法》及相关产品管理办法规定的管理要求（两者规定不一致的，须从严掌握）

    B

    融资用途的合法、合规性；贸易背景的真实性；特定还款来源的真实性、稳定性和可控性等

    C

    客户及其上（下）游交易对手的履约能力及付款能力等

    D

    申报行申请授信额度的合理性、风险防范措施的全面性和有效性等


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    大宗商品国际贸易融资业务授信额度核定方法不包括（）。
    A

    按照质押商品价值乘以质押率核定

    B

    按照法人客户授信管理办法为客户核定授信额度

    C

    根据最近三年内客户年均进出口额的一定比例为客户核定大宗商品国际贸易融资专项授信额度

    D

    按照单笔业务的债项金额核定专项授信额度


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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