根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。A、融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配B、融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品C、交易对手为关联企业D、预付货款项下融资业务

题目

根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。

  • A、融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配
  • B、融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品
  • C、交易对手为关联企业
  • D、预付货款项下融资业务
相似考题

1.融资管理主要包括如下几个方面的内容：( )。A、分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源 B、加强负债品种、期限、交易对手、币种、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额 C、加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度 D、密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对商业银行融资能力的影响。

2.大宗商品国际贸易融资业务中的监管人是指（）。A、客户B、境外交易对手C、农业银行D、有资质的仓储企业

3.银行防范贸易融资业务的资金挪用风险时，需（）。A、按照企业要求设定融资金额上限B、加强企业关联交易审查C、确保融资用途与企业日常经营营运资金需求相匹配D、在企业保证贸易融资资金能够如约归还的前提下允许挪作他用

4.办理大宗商品国际贸易融资业务的经营行，经营行应具备如下基本条件（）。A、信贷管理综合评价为前两类B、国际结算和贸易融资业务基础良好C、组建大宗商品融资团队，且团队成员经过专门业务培训D、当地有较好的大宗商品融资客户

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  • 第1题：

    下列关于经营行办理大宗商品国际贸易融资业务的条件，表述错误的是（）。

    • A、信贷管理综合评价为前两类，国际结算和贸易融资业务基础良好
    • B、经营行当地有较好的大宗商品融资客户
    • C、经营行准入实行名单制管理，名单由二级分行确定
    • D、经营行应组建大宗商品融资团队，且团队成员经过专门业务培训

    正确答案:C

  • 第2题：

    关于大宗商品贸易融资业务授信额度审查，下列表述错误的是（）。

    • A、严格测算客户实际融资需求，防范多头授信和过度授信风险
    • B、严格控制集团客户授信中的贸易融资授信额度
    • C、审慎核定纯贸易类客户转口贸易项下融资业务的授信额度，授信方案中要明确单一客户转口贸易项下融资余额占贸易融资授信总额比例
    • D、对国内信用证及项下融资业务授信可适度放宽审查条件

    正确答案:D

  • 第3题：

    进口T/T融资业务是指我*行在预付货款项下为付款申请人办理的融资业务。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    大宗商品国际贸易融资业务是指银行以客户在生产、经营过程中拥有或在途的大宗原材料、产成品或存货物权质押为前提，为其办理的国际贸易融资业务。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    下列关于内保外贷业务审批内容的表述错误的是（）

    • A、审批内容中要包括保函业务金额、币种、期限、保函用途、担保方式、保证金比例、信用发放条件及管理要求等
    • B、审批内容还需对保函项下境外融资事项提出相关管理要求
    • C、已确定用信品种、融资用途和交易对手等保函项下融资关键要素的，需在审批内容中列明，并要求融资事项须符合国家监管政策和当地监管规定
    • D、融资行为农业银行境外机构的，有权审批行无须将批复抄送融资行

    正确答案:D

  • 第6题：

    下列关于农行作为汇款行的预付货款项下进口押汇业务融资比例表述错误的是（）。

    • A、对于信用等级在AA+级（含）以上的客户，融资金额最高不得超过进口贸易合同约定预付款金额的90%
    • B、对信用等级在AA+级以下的客户，融资金额最高不得超过进口贸易合同约定预付款金额的70%
    • C、对信用等级为BBB-级（含）以下的客户，融资金额最高不得超过进口贸易合同约定预付款金额的70%
    • D、办理符合总行规定的低信用风险信贷业务条件的预付货款项下进口押汇业务，融资金额可放宽至进口贸易合同约定的预付款金额全额

    正确答案:C

  • 第7题：

    单选题
    关于进口预付货款融资，以下说法不正确的是（）
    A

    融资企业须在外汇局贸易收支企业名录内。

    B

    进出口贸易具备真实贸易背景

    C

    在我*行办理进口预付货款融资的客户，后续用于购买货物的进口贸易融资或进口结算业务无须在我*行办理。

    D

    进口预付货款融资业务金额不得超过贸易合同中明确的预付款金额。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    大宗商品国际贸易融资业务中的监管人是指（）。
    A

    客户

    B

    境外交易对手

    C

    农业银行

    D

    有资质的仓储企业


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    大宗商品国际贸易融资业务项下进口商信用风险管理要求不包括（）。
    A

    严格审查客户贸易背景真实性

    B

    严格审查销售周期及生产周期与信用证付款期限是否匹配

    C

    加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录

    D

    动态监控出口货物销售情况，确保货款及时回笼


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    办理大宗商品国际贸易融资业务的经营行，经营行应具备如下基本条件（）。
    A

    信贷管理综合评价为前两类

    B

    国际结算和贸易融资业务基础良好

    C

    组建大宗商品融资团队，且团队成员经过专门业务培训

    D

    当地有较好的大宗商品融资客户


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    办理出口信用保险项下融资业务时，审批内容应包括（）
    A

    融资用途

    B

    金额

    C

    币种

    D

    期限


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于经营行办理大宗商品国际贸易融资业务的条件，表述错误的是（）。
    A

    信贷管理综合评价为前两类，国际结算和贸易融资业务基础良好

    B

    经营行当地有较好的大宗商品融资客户

    C

    经营行准入实行名单制管理，名单由二级分行确定

    D

    经营行应组建大宗商品融资团队，且团队成员经过专门业务培训


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    办理国际贸易融资业务时，客户部门对贸易背景真实性的调查内容包括（）。

    • A、贸易合同和相关单据是否真实合法有效
    • B、贸易项下结算方式、履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形
    • C、国际贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配、业务期限与贸易周期是否匹配、进出口商品与历史交易记录是否匹配
    • D、代理关系（如有）是否真实，代理方是否有代理资格

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    进口T/T融资业务，以下表述正确的是（）

    • A、进口T/T融资业务是指工商银行在货到付款结算方式下，应付款申请企业的要求，在审核其付款业务依法合规且符合工商银行国际贸易融资信贷管理规定的相关条件，工商银行向申请企业发放融资并对外支付货款的行为
    • B、进口T/T融资款项可以提前归还
    • C、进口T/T融资可以分期归还
    • D、进口T/T融资款项可用于客户任何进口业务项下的对外付汇

    正确答案:A,B

  • 第15题：

    关于进口预付货款融资，以下说法不正确的是（）

    • A、融资企业须在外汇局贸易收支企业名录内。
    • B、进出口贸易具备真实贸易背景
    • C、在我*行办理进口预付货款融资的客户，后续用于购买货物的进口贸易融资或进口结算业务无须在我*行办理。
    • D、进口预付货款融资业务金额不得超过贸易合同中明确的预付款金额。

    正确答案:C

  • 第16题：

    大宗商品国际贸易融资业务项下进口商信用风险管理要求不包括（）。

    • A、严格审查客户贸易背景真实性
    • B、严格审查销售周期及生产周期与信用证付款期限是否匹配
    • C、加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录
    • D、动态监控出口货物销售情况，确保货款及时回笼

    正确答案:D

  • 第17题：

    申请办理转口贸易项下国际贸易融资业务的客户应满足以下条件（）。

    • A、一级分行对办理非低信用风险转口贸易项下国际贸易融资业务的客户进行名单制管理
    • B、客户原则上应有不少于两年的转口贸易历史记录，且主营产品、交易对手稳定、明确
    • C、在满足低信用风险条件时，农业银行可办理他行开立的进口信用证项下的转口贸易进口融资业务
    • D、符合单项国际贸易融资产品的准入条件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    应对以下哪些业务采取强化审查措施（）。

    • A、大额预付货款、预收货款
    • B、交易标的物属于体积小、运输成本低、价值高的敏感商品，如贵金属、集成电路芯片等电子产品
    • C、境外投资项目经营业务与境内投资主体主营业务存在较大差异境外直接投资业务
    • D、跨境担保项下基础交易内容或融资资金用途与债务人经营范围、专业资质等不匹配，跨境担保业务申请人与债务人之间无合理关联关系

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。
    A

    融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配

    B

    融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品

    C

    交易对手为关联企业

    D

    预付货款项下融资业务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对于企业向银行申请以（）等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的，银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况，确认相关贸易背景的真实性、合规性，核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。
    A

    电汇

    B

    信用证

    C

    托收

    D

    预付款


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    银行防范贸易融资业务的资金挪用风险时，需（）。
    A

    按照企业要求设定融资金额上限

    B

    加强企业关联交易审查

    C

    确保融资用途与企业日常经营营运资金需求相匹配

    D

    在企业保证贸易融资资金能够如约归还的前提下允许挪作他用


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    大宗商品国际贸易融资业务是指银行以客户在生产、经营过程中拥有或在途的大宗原材料、产成品或存货物权质押为前提，为其办理的国际贸易融资业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    进口T/T融资业务是指我*行在预付货款项下为付款申请人办理的融资业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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