银行防范贸易融资业务的资金挪用风险时，需（）。A、按照企业要求设定融资金额上限B、加强企业关联交易审查C、确保融资用途与企业日常经营营运资金需求相匹配D、在企业保证贸易融资资金能够如约归还的前提下允许挪作他用

题目

银行防范贸易融资业务的资金挪用风险时，需（）。

  • A、按照企业要求设定融资金额上限
  • B、加强企业关联交易审查
  • C、确保融资用途与企业日常经营营运资金需求相匹配
  • D、在企业保证贸易融资资金能够如约归还的前提下允许挪作他用
相似考题

1.证券公司经纪业务内部控制的重点是( )。A．防范挪用客户交易结算资金B．防范挪用其他客户资产C．防范非法融入融出资金D．防范结算风险

2.证券公司经纪业务内部控制应重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等。 （ ）

3.证券公司经纪业务内部控制的重点是()。A:防范挪用客户交易结算资金B:防范挪用其他客户资产C:防范非法融入融出资金D:防范结算风险

4.营业部经纪业务内部控制的重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金、业务操作的合规性以及结算风险等。（ ）

更多“银行防范贸易融资业务的资金挪用风险时，需（）。”相关问题

  • 第1题：

    非银行金融机构的监管政策法规包括（）。

    A.防止通过担保业务进行体外融资，变相从事负债业务
    B.严格实行自营和信托业务分开
    C.严禁挪用客户资金和负债经营
    D.实行前、中、后台操作分开
    E.防范交易对手风险，严格担保业务管理

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    要 借危机兴改革，更要重视构筑“防火墙”，审慎推进综合经营试点。对信托公司的监管，要重点研究防范大股东关联交易风险措施，防止成为大股东的融资工具;防 范交易对手风险，严格担保业务管理，防止通过担保业务进行体外融资，变相从事负债业务；严格实行自营和信托业务分开，严禁挪用客户资金和负债经营；实行 前、中、后台操作分开，督促公司建立科学合理的操作流程和内控机制。

  • 第2题：

    IFC担保项下贸易融资业务特点有（）

    • A、帮助出口企业规避收汇风险
    • B、有助于出口企业获得银行贸易融资支持
    • C、适用于远期信用证项下业务，即期信用证项下业务的适用面较低
    • D、保障商业银行贸易融资安全，扩大银行贸易服务范围

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    证券营业部经纪业务内部控制的重点是防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金、业务操作的合规性以及结算风险等。（　）


    正确答案:错误

  • 第4题：

    叙做收付通业务时应防范的风险主要有：（）

    • A、国外开证行或代收行风险
    • B、地区风险
    • C、金融危机
    • D、进口贸易融资业务风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    民生银行在开展质押融资业务时，对民生银行与外部机构合作类业务，要求经办机构及时督促和监督外部合作机构做好业务风险管理，防范因质押股票跌价给民生银行带来的声誉风险或信用风险事件。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    贸易项下风险参与业务的主要服务功能是（）。

    • A、为企业提供担保
    • B、为企业提供资金融通
    • C、优化银行贸易融资风险构成
    • D、优化企业财务结构

    正确答案:C

  • 第7题：

    国内证议付业务面临的主要风险为开证行止付风险，为防范此类风险，招商银行在叙做此类业务时须严格审核基础贸易的背景真实性。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    客户办理国际贸易融资业务，需占用外资金融机构和国别风险限额的，要严格执行的制度包括（）。

    • A、《中国农业银行外资金融机构和国家授信额度管理规定》
    • B、《中国农业银行国别风险管理办法》
    • C、《中国农业银行境内金融同业客户授信管理规定》
    • D、《中国农业银行供应链融资业务管理办法》

    正确答案:A,B

  • 第9题：

    单选题
    贸易项下风险参与业务的主要服务功能是（）。
    A

    为企业提供担保

    B

    为企业提供资金融通

    C

    优化银行贸易融资风险构成

    D

    优化企业财务结构


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    银行防范贸易融资业务的资金挪用风险时，需（）。
    A

    按照企业要求设定融资金额上限

    B

    加强企业关联交易审查

    C

    确保融资用途与企业日常经营营运资金需求相匹配

    D

    在企业保证贸易融资资金能够如约归还的前提下允许挪作他用


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《银监会关于加强银行保理融资业务管理的通知》规定，商业银行应动态关注卖方或买方（）等重大预警信号，采取有效措施防范化解保理融资业务风险。
    A

    经营

    B

    管理

    C

    财务

    D

    资金流向


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户办理国际贸易融资业务，需占用外资金融机构和国别风险限额的，要严格执行的制度包括（）。
    A

    《中国农业银行外资金融机构和国家授信额度管理规定》

    B

    《中国农业银行国别风险管理办法》

    C

    《中国农业银行境内金融同业客户授信管理规定》

    D

    《中国农业银行供应链融资业务管理办法》


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    名录内C类企业贸易外汇收支业务，需逐笔事前到外汇局办理贸易外汇登记业务，银行需凭外汇局签发的《登记表》办理出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出手续（）


    正确答案:正确

  • 第14题：

    《银监会关于加强银行保理融资业务管理的通知》规定，商业银行应动态关注卖方或买方（）等重大预警信号，采取有效措施防范化解保理融资业务风险。

    • A、经营
    • B、管理
    • C、财务
    • D、资金流向

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    证券营业部经纪业务内部控制的重点是防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金、业务操作不合规以及结算风险等。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    工商银行低风险交易结构项下的信贷业务一般为（）

    • A、流动资金贷款
    • B、项目贷款
    • C、银行承兑汇票
    • D、贸易融资业务

    正确答案:D

  • 第17题：

    客户A在农业银行办理理财融资业务，资金用途为补充流动资金，需占用客户在农业银行的（）授信额度。

    • A、流动资金
    • B、固定资产
    • C、国际贸易
    • D、债券承销

    正确答案:A

  • 第18题：

    出现哪些情况时，办理内保外贷业务的担保行需及时向融资行反馈相关信息，便于融资行采取风险防范措施，按时、足额收回贷款本息。


    正确答案: （1）申请人经营和财务状况恶化，可能导致到期不能履行代偿责任；
    （2）申请人账户出现异常变动，存在借款人违规将融资款项调回境内使用的可能；
    （3）担保行认为可能影响融资收回的其他情况。

  • 第19题：

    审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

    • A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
    • B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
    • C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    多选题
    叙做收付通业务时应防范的风险主要有：（）
    A

    国外开证行或代收行风险

    B

    地区风险

    C

    金融危机

    D

    进口贸易融资业务风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    工商银行低风险交易结构项下的信贷业务一般为（）
    A

    流动资金贷款

    B

    项目贷款

    C

    银行承兑汇票

    D

    贸易融资业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    客户A在农业银行办理理财融资业务，资金用途为补充流动资金，需占用客户在农业银行的（）授信额度。
    A

    流动资金

    B

    固定资产

    C

    国际贸易

    D

    债券承销


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    IFC担保项下贸易融资业务特点有（）
    A

    帮助出口企业规避收汇风险

    B

    有助于出口企业获得银行贸易融资支持

    C

    适用于远期信用证项下业务，即期信用证项下业务的适用面较低

    D

    保障商业银行贸易融资安全，扩大银行贸易服务范围


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

相关内容