多选题在对公存款业务中（）属于开户、续存业务的主要风险点。A开户资料交接不严密，保管不善B银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户C未经人民银行审批、备案开户D使用开户资料复印件进行开户

题目
多选题
在对公存款业务中（）属于开户、续存业务的主要风险点。
A

开户资料交接不严密，保管不善

B

银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户

C

未经人民银行审批、备案开户

D

使用开户资料复印件进行开户

相似考题

1.对公存款开户主要风险点不包括（）A、代理开户B、亲自开户C、多头开户D、频繁开户

2.对公存款开户正确的做法是（）A、银行经办人员代理客户开户B、银行领导代理客户开户C、开户单位亲自办理开户D、委托人民银行办理开户

3.为加强印鉴卡、账户资料交接等重要环节的风险控制，应（）A、加强印鉴卡片的管理和控制，严禁将印鉴卡片交予非授权人员。B、开户成功或不成功退回客户资料，账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回，开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份，并提示客户对印鉴卡当场进行核对。C、对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理。D、对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收，确保开户审批流程的连续性，防止开户资料被掉包。

4.我国对单位存款管理的主要内容可概括为（）。A、对单位存款开户的管理B、对单位存款适用强制原则C、对开户单位支取和使用存款进行监督D、禁止开户单位多头开户

更多“多选题在对公存款业务中（）属于开户、续存业务的主要风险点。A开户资料交接不严密，保管不善B银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户C未经人民银行审批、备案开户D使用开户资料复印件进行开户”相关问题

  • 第1题：

    开立固定资产贷款专户借款人向开户行国内结算业务部门提交（）

    • A、开立单位银行结算账户申请书
    • B、基本存款账户开户资料
    • C、基本存款账户开户许可证正本及复印件等相关资料；
    • D、上级管理部门的批复

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    在对公存款业务中（）属于开户、续存业务的主要风险点。

    • A、开户资料交接不严密，保管不善
    • B、银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户
    • C、未经人民银行审批、备案开户
    • D、使用开户资料复印件进行开户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    以下哪一项不属于广东农村信用社办理同业存款活期开户业务的后续处理？（）

    • A、登记“人民币单位结算账户开销户登记簿“
    • B、业务交易单及收费业务凭证作当天柜员办理业务的传票
    • C、开户申请资料加盖相关业务印章后，其客户联连同开户证明原件、一份印鉴卡交还客户
    • D、开户资料银行留存联连同开户证明复印件、一份印鉴卡一并专夹专人保管

    正确答案:A

  • 第4题：

    下列选项中，属于邮储银行办理开户业务时开户程序的有（）。

    • A、开户资料准备与初审
    • B、开户调查
    • C、开户审批
    • D、办理开户手续

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    支行办理客户开户业务，需将开户资料传递至分行作业中心时需进行交接，以下描述不正确的是（）

    • A、柜员持开户资料与交换员办理对外交接
    • B、柜员将开户资料交给营业经理并由营业经理与交换员办理对外交接
    • C、柜员将开户资料交给综合经理并由综合经理与交换员办理对外交接
    • D、以上描述均不正确

    正确答案:C

  • 第6题：

    多选题
    单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核，包括及（）。
    A

    开户资料完整

    B

    开户资料合法

    C

    开户资料真实

    D

    开户意愿真实性的审核


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核，包括开户资料真实性及开户意愿真实性的审核（）。
    A

    开户资料真实性

    B

    开户意愿真实


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    为加强印鉴卡、账户资料交接等重要环节的风险控制，应（）
    A

    加强印鉴卡片的管理和控制，严禁将印鉴卡片交予非授权人员。

    B

    开户成功或不成功退回客户资料，账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回，开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份，并提示客户对印鉴卡当场进行核对。

    C

    对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理。

    D

    对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收，确保开户审批流程的连续性，防止开户资料被掉包。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    对公存款开户正确的做法是（）
    A

    银行经办人员代理客户开户

    B

    银行领导代理客户开户

    C

    开户单位亲自办理开户

    D

    委托人民银行办理开户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    开立固定资产贷款专户借款人向开户行国内结算业务部门提交（）
    A

    开立单位银行结算账户申请书

    B

    基本存款账户开户资料

    C

    基本存款账户开户许可证正本及复印件等相关资料；

    D

    上级管理部门的批复


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    存款人撤销银行结算账户，必须交回以下哪些资料？（）
    A

    开户资料

    B

    各种重要空白票据

    C

    开户期间发生的业务回执单据

    D

    开户许可证


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行应当建立健全开户资料交接登记制度，记录（），确保责任落实到人。
    A

    开户日期

    B

    开户资料受理

    C

    审核

    D

    资料交接

    E

    开户许可证发放时间和人员


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单位定期存款开户业务风险点（）。

    • A、开户资料不符合规定
    • B、凭证要素不符
    • C、单位定期（通知）存款证实书未按空白重要凭证管理
    • D、登记与交接不规范
    • E、预留银行印鉴不符

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    开立哪些账户需将存款人的开户申请书、相关证明文件和银行审核意见等开户资料复印件报送人民银行审批（）

    • A、基本存款账户
    • B、一般存款账户
    • C、临时存款账户
    • D、预算单位专用存款账户

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    人民银行为建立健全银行结算账户业务复核制度应采取哪些措施（）

    • A、开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查，并签章予以确认
    • B、人民银行应指派专人对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核；审核无误后，登记开户申请资料交接单，交账户管理系统录入员
    • C、账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后，进行银行结算账户的核准处理，打印开户许可证，交账户管理系统高级业务主管
    • D、账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前，应当对存款人重要信息再次进行审核，并与账户管理系统存贮的相关信息进行核对，核对无误后方能加盖账户管理专用章

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    以下业务需支行行长授权审批的是（）。

    • A、由客户经理上门收取开户资料并开立单位银行结算账户的
    • B、单位定期存款开户
    • C、将客户银行结算账户状态设置为“只收不付”或“不收不付”
    • D、单位通知存款开户

    正确答案:A

  • 第17题：

    信用社单位活期存款一般帐户、非预算单位专用账户开户业务操作流程描述正确的是（）

    • A、受理、审核开户申请→建立客户信息→正式开户并交客户→报联社审批
    • B、受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→正式开户并交客户
    • C、受理、审核开户申请→建立客户信息→正式开户并交客户→备案及保管资料
    • D、受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→备案及保管资料

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    在对公存款业务中（）属于开户、续存业务的主要风险点。
    A

    开户资料交接不严密，保管不善

    B

    银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户

    C

    未经人民银行审批、备案开户

    D

    使用开户资料复印件进行开户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    单位定期存款开户业务风险点（）。
    A

    开户资料不符合规定

    B

    凭证要素不符

    C

    单位定期（通知）存款证实书未按空白重要凭证管理

    D

    登记与交接不规范

    E

    预留银行印鉴不符


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列选项中，属于邮储银行办理开户业务时开户程序的有（）。
    A

    开户资料准备与初审

    B

    开户调查

    C

    开户审批

    D

    办理开户手续


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    信用社单位活期存款一般帐户、非预算单位专用账户开户业务操作流程描述正确的是（）
    A

    受理、审核开户申请→建立客户信息→正式开户并交客户→报联社审批

    B

    受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→正式开户并交客户

    C

    受理、审核开户申请→建立客户信息→正式开户并交客户→备案及保管资料

    D

    受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→备案及保管资料


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    存款人申请开户时，开户行审查开户资料无误同意开户的，发给申请人空白印鉴卡片，同时柜员通过核心业务系统进行手工销号，由（）在输出的空白凭证手工销号单上填写开户单位名称并签收。
    A

    记账员

    B

    复核员

    C

    开户单位经办人员

    D

    会计主管


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    人民银行为建立健全银行结算账户业务复核制度应采取哪些措施（）
    A

    开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查，并签章予以确认

    B

    人民银行应指派专人对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核；审核无误后，登记开户申请资料交接单，交账户管理系统录入员

    C

    账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后，进行银行结算账户的核准处理，打印开户许可证，交账户管理系统高级业务主管

    D

    账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前，应当对存款人重要信息再次进行审核，并与账户管理系统存贮的相关信息进行核对，核对无误后方能加盖账户管理专用章


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    以下业务需支行行长授权审批的是（）。
    A

    由客户经理上门收取开户资料并开立单位银行结算账户的

    B

    单位定期存款开户

    C

    将客户银行结算账户状态设置为“只收不付”或“不收不付”

    D

    单位通知存款开户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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