单选题对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易（）的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。A 真实性B 合法性C 可控性D 有效性

题目
单选题
对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易（）的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。
A

真实性

B

合法性

C

可控性

D

有效性

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1.在项目融资中准担保交易包括()。A、融资租赁B、出售和租回C、消极担保条款D、从属之债

2.根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。A、融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配B、融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品C、交易对手为关联企业D、预付货款项下融资业务

3.商业银行的融资管理应当符合以下哪些要求？（）A、分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源B、加强负债业务和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额C、加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力D、密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对商业银行融资能力的影响E、制定有效的流动性风险应急计划，确保其可以应对紧急情况下的流动性需求

4.关于测算流动资金融资需求需要考虑的因素，下列说法正确的有(　　)。A.只要是小企业融资、订单融资等情况，就可以根据实际交易需求确定流动资金额度 B.应合理预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转天数 C.对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度 D.纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和可以超过估算值 E.对季节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作为计算周期估算流动资金需求

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  • 第1题：

    审查债项授信方案时审查重点内容有：（）

    • A、客户是否符合《中国工商银行法人客户和交易对手统一授信实施办法》及相关产品管理办法规定的管理要求（两者规定不一致的，须从严掌握）
    • B、融资用途的合法、合规性；贸易背景的真实性；特定还款来源的真实性、稳定性和可控性等
    • C、客户及其上（下）游交易对手的履约能力及付款能力等
    • D、申报行申请授信额度的合理性、风险防范措施的全面性和有效性等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    审查客户的债项授信方案时，须参照以下（）内容设定授信使用条件和管理要求：

    • A、确定对具体融资品种、额度、期限、保证金比例（若有）以及担保条件的意见
    • B、确定交易对手名单、交易商品，必要时还须限定交易商品价格波动区间和应收账款账龄
    • C、核定下游经销商债项授信方案须明确经销商融资直接支付核心企业，拟对其办理银行承兑汇票业务的，应限定在我-行贴现
    • D、明确债项融资对应的特定还款来源，提出锁定还款来源、监管客户物流与现金流的具体措施，并落实债项融资的第一贷后管理责任人

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    简述对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，估算流动资金贷款额度的其他考虑因素。


    正确答案:可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。

  • 第4题：

    订单融资业务应对核心客户核定（）。

    • A、授信额度
    • B、交易额度
    • C、集团客户额度
    • D、担保额度

    正确答案:B

  • 第5题：

    对贸易行为虚假的防控要点包括（）。

    • A、核实借款人及交易对手基本情况、交易行为合理性
    • B、核实单据的有效性、资金流量的合理性、交易商品的真实性、融资额度合理性
    • C、加强贸易流程的监控，分析融资期限合理性
    • D、关注到期偿付票据的资金来源

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    单选题
    对各类贸易融资授信业务，（）。
    A

    可只核定一个总的贸易融资额度，不再划分各类贸易融资授信业务的分项额度

    B

    可先核定一个总的贸易融资额度，但必须再划分各类贸易融资授信业务的分项额度

    C

    必须根据授信客户的类型和业务性质核定各类贸易融资授信业务的分项额度

    D

    必须根据授信客户的需求核定各类贸易融资授信业务的分项额度


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    在项目融资中准担保交易包括（）。
    A

    融资租赁

    B

    出售和租回

    C

    消极担保条款

    D

    从属之债


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    订单融资业务应对核心客户核定（）。
    A

    授信额度

    B

    交易额度

    C

    集团客户额度

    D

    担保额度


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金贷款额度。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，针对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，如何估算流动资金贷款额度？

    正确答案： 可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）业务无须核定交易额度。
    A

    预付类融资

    B

    存货类融资

    C

    应收类融资

    D

    仓储监管类


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    简述对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，估算流动资金贷款额度的其他考虑因素。

    正确答案： 可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对已使用综合授信方法核定授信额度且已在我-行融资客户，但审查发现符合以下（）情况的，可再按照债项授信方法核定（增）其授信额度。

    • A、客户归还我-行全部存量融资
    • B、拟增加的债项授信项下融资对应还款来源与已核定授信额度项下还款来源能严格区分管理
    • C、仅在我-行办理贸易融资的客户
    • D、虽然客户在我-行有存量融资，但按照债项授信方法核定的授信额度能够覆盖客户在我-行的全部存量融资，并能按照债项授信的要求对存量融资进行管理

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，针对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，如何估算流动资金贷款额度？


    正确答案:可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。

  • 第15题：

    流动资金贷款需求量实际估算过程中，定性分析要结合借款人实际情况和（），合理预测各项资金占用，同时需考虑小企业融资、季节性生产、订单融资等特殊情况。

    • A、现有融资
    • B、现有投资
    • C、预付帐款
    • D、未来发展状况

    正确答案:D

  • 第16题：

    对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金贷款额度。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    对各类贸易融资授信业务，（）。

    • A、可只核定一个总的贸易融资额度，不再划分各类贸易融资授信业务的分项额度
    • B、可先核定一个总的贸易融资额度，但必须再划分各类贸易融资授信业务的分项额度
    • C、必须根据授信客户的类型和业务性质核定各类贸易融资授信业务的分项额度
    • D、必须根据授信客户的需求核定各类贸易融资授信业务的分项额度

    正确答案:A

  • 第18题：

    多选题
    根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》（2016版），对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括（）。
    A

    融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配

    B

    融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品

    C

    交易对手为关联企业

    D

    预付货款项下融资业务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    对贸易行为虚假的防控要点包括（）。
    A

    核实借款人及交易对手基本情况、交易行为合理性

    B

    核实单据的有效性、资金流量的合理性、交易商品的真实性、融资额度合理性

    C

    加强贸易流程的监控，分析融资期限合理性

    D

    关注到期偿付票据的资金来源


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    流动资金贷款需求量实际估算过程中，定性分析要结合借款人实际情况和（），合理预测各项资金占用，同时需考虑小企业融资、季节性生产、订单融资等特殊情况。
    A

    现有融资

    B

    现有投资

    C

    预付帐款

    D

    未来发展状况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易真实性的基本上，根据实际交易需求确定流动资金贷款额度。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易真实性的基本上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金贷款额度。

  • 第22题：

    多选题
    审查债项授信方案时审查重点内容有：（）
    A

    客户是否符合《中国工商银行法人客户和交易对手统一授信实施办法》及相关产品管理办法规定的管理要求（两者规定不一致的，须从严掌握）

    B

    融资用途的合法、合规性；贸易背景的真实性；特定还款来源的真实性、稳定性和可控性等

    C

    客户及其上（下）游交易对手的履约能力及付款能力等

    D

    申报行申请授信额度的合理性、风险防范措施的全面性和有效性等


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于测算流动资金融资需求需要考虑的因素，下列说法正确的有（）。
    A

    只要是小企业融资、订单融资等情况，就可以根据实际交易需求确定流动资金额度

    B

    应合理预测借款人应收账款、存货和应付账款的周转天数

    C

    对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度

    D

    纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和可以超过估算值

    E

    对季节性生产借款人，可按每年的连续生产时段作为计算周期估算流动资金需求


    正确答案： B,D
    解析： A项，对小企业融资、订单融资等情况，可在交易真实性的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度；D项，对集团关联客户，可采用合并报表估算流动资金贷款额度，原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。

  • 第24题：

    单选题
    对小企业融资、订单融资、预付租金或者临时大额债项融资等情况，可在交易（）的基础上，确保有效控制用途和回款情况下，根据实际交易需求确定流动资金额度。
    A

    真实性

    B

    合法性

    C

    可控性

    D

    有效性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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