单选题若客户投诉非本人开立互联网账户或非本人操作资金转入动作，但交易资金来源是客户本人的资金，且互联网账户有余额，可引导客户临柜，新开立平安银行实体卡（或已经持有平安银行卡），申请将互联网账户余额转出至平安银行实体卡。客户临柜，由柜员对客户身份进行审核，完成联网核查，提交EOA内部工作签报，由（）处理资金转出。A 支行操作人员B 总集操作人员C 分集操作人员

题目
单选题
若客户投诉非本人开立互联网账户或非本人操作资金转入动作，但交易资金来源是客户本人的资金，且互联网账户有余额，可引导客户临柜，新开立平安银行实体卡（或已经持有平安银行卡），申请将互联网账户余额转出至平安银行实体卡。客户临柜，由柜员对客户身份进行审核，完成联网核查，提交EOA内部工作签报，由（）处理资金转出。
A

支行操作人员

B

总集操作人员

C

分集操作人员

相似考题

1.个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括（ ）。 A．专用于信用交易的银行卡 B．银行及客户己盖章、签字的客户信用资金存管协议 C．本人普通资金账户卡(或开户协议原件)、普通证券账户卡原件及复印件 D．担保人身份证明原件及复印件

2.个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户向证券公司提交的材料包括（ ）。A．本人身份证原件及复印件B．本人普通资金账户卡C．本人普通证券账户卡D．专用信用交易的银行卡

3.融资融券业务中，已完成客户征信调查的个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料包括（）A:个人收入情况证明B:本人普通资金账户卡（或开户协议原件）普通证券账户的原件及复印件C:专用于信用交易的银行卡D:填妥并由本人当面签名的客户信用资金保管协议

4.个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交下列( )等材料。A、 本人身份证明原件及复印件B、 本人普通资金账户卡(或开户协议原件)、普通证券账户卡原件及复印件C、 填妥并由本人当面签名的《信用证券账户开户申请表》、《信用资金账户开户申请表》D、 专用于信用交易的银行卡

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  • 第1题：

    按照资金的管理及操作规范要求，如果自然人客户姓名或身份证号发生变化，客户须提交（），办理资料更改申请手续

    A:本人有效身份证明、证券账户卡原件和客户资金第三方存管协议书
    B:本人有效身份证明、资金账户卡和公安部门出具的变更证明及复印件
    C:本人有效身份证明、证券账户卡原件及复印件
    D:本人有效身份证明、资金账户卡和证券交易委托代理协议书

    答案：B
    解析：
    如果自然人客户（或代理人）姓名或身份证与发生变化，客户需提交本人有效身份证明、资金账户卡和公安部门出具的变更证明及复印件客户委托他人代办的，还应当提交经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。

  • 第2题：

    融资融券业务中，已完成客户征信调查的个人客户申请开互信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料包括()。

    A:专用于信用交易的银行卡
    B:填妥并自本人当面签名的客户信用资金存管协议
    C:个人收入情况证明
    D:本人普通资金账户卡（或开户协议原件）、普通证券账户卡原件及复印件

    答案：A,B,D
    解析：
    申请开立信用证券账户和信用资金账户时，个人客户须提供：①本人身份证明原件及复印件；②本人普通资金账户卡（或开户协议原件）、普通证券账户卡原件及复印件，③填妥并自本人当面签名的“信用证券账户开户申请表”和“信用资金账户开户申请表”；④专用于信用交易的银行卡；⑤填妥并自本人当面签名的客户信用资金存管协

  • 第3题：

    在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）

    • A、复制、盗用、超权持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
    • B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。
    • C、不确认客户真实意愿授权办理业务
    • D、不审核凭证授权

    正确答案:A,B

  • 第4题：

    取款凭证不经客户本人亲笔签字确认，由银行经办人员代客户签字，借机多支少付，侵占客户资金的最佳防控措施是（）

    • A、利用监督录像查看柜员操作情况，加强检查监督，严禁柜员代客户签字。
    • B、定期、不定期对员工工作区域进行检查，查看是否持有他人折、单、卡、证件、印鉴等物品。
    • C、严禁银行工作人员自行办理本人业务，或在本业务区域代他人办理业务。
    • D、对大额取款账户、异常变动账户和定期提前支取业务作为重点关注并检查。

    正确答案:A

  • 第5题：

    个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括（）。

    • A、专用于信用交易的银行卡
    • B、银行及客户己盖章、签字的客户信用资金存管协议
    • C、本人普通资金账户卡(或开户协议原件)、普通证券账户卡原件及复印件
    • D、担保人身份证明原件及复印件

    正确答案:D

  • 第6题：

    下列关于存款业务风险管理的说法正确的是（）。

    • A、对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。
    • B、不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理（或其他员工）账户，不得利用客户经理账户资金归还贷款。
    • C、严禁临柜人员保管客户存折（单、卡、证等）和代客户临柜办理业务，柜员制网点柜员不得为本人办理业务。
    • D、加强对大额存取款业务（不分现金和转帐）合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    按照《平安银行零售录音录像管理办法》完成录音录像标准流程，且客户完成销售协议签署后，销售人员引导客户到运营柜台办理资金交易，提交以下哪些资料：（）

    • A、《风险揭示书》
    • B、客户身份证件原件和本人借记卡
    • C、《客户风险承受度评估报告书》
    • D、《平安银行理财产品销售协议书（个人）》
    • E、《平安银行理财产品客户权益须知》
    • F、《产品说明书》客户签署页

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第8题：

    加强营业柜员管理，严禁发生下列行为（）。

    • A、复制、共用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，或持有非本人操作员卡和密码
    • B、未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用
    • C、利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行客户资金
    • D、办理本人业务和将非工作用包带入现金区
    • E、输入密码时不进行物理遮挡
    • F、私自泄露、修改客户信息

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第9题：

    单选题
    下列关于证券营业部为客户开立资金账户的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守实名制原则 Ⅱ.客户须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立 Ⅲ.可以与客户开立的各类证券账户、在指定商业银行开立的结算账户名称不一致 Ⅳ.证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金支取进行前端控制
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《平安银行内部账户管理办法》，以下哪些账户纳入内部账户管理。（）
    A

    因核算银行内部资金往来或内部管理需要开立的非客户存款账户

    B

    保证金

    C

    应解汇款

    D

    因核算银行内部资金往来或内部管理需要开立的非客户贷款账户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于存款业务风险管理的说法正确的是（）。
    A

    对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。

    B

    不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理（或其他员工）账户，不得利用客户经理账户资金归还贷款。

    C

    严禁临柜人员保管客户存折（单、卡、证等）和代客户临柜办理业务，柜员制网点柜员不得为本人办理业务。

    D

    加强对大额存取款业务（不分现金和转帐）合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    取款凭证不经客户本人亲笔签字确认，由银行经办人员代客户签字，借机多支少付，侵占客户资金的最佳防控措施是（）
    A

    利用监督录像查看柜员操作情况，加强检查监督，严禁柜员代客户签字。

    B

    定期、不定期对员工工作区域进行检查，查看是否持有他人折、单、卡、证件、印鉴等物品。

    C

    严禁银行工作人员自行办理本人业务，或在本业务区域代他人办理业务。

    D

    对大额取款账户、异常变动账户和定期提前支取业务作为重点关注并检查。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户向证券公司提交的材料包括()。

    A:本人身份证原件及复印件
    B:本人普通资金账户卡
    C:本人普通证券账户卡
    D:专用信用交易的银行卡

    答案：A,B,C,D
    解析：
    常识内容。

  • 第14题：

    下列关于客户对其名下账户进行销户的说法，正确的有（）。

    A客户可以将其名下非本人意愿开户的有实体介质的Ⅱ类户进行批量销户

    B客户可以将其名下非本人意愿开户的Ⅰ类户进行批量销户，销户后的账户内资金转入本人名下其他账户

    C客户可以申请将其名下借记账户余额为零的Ⅰ类户进行批量销户

    D客户办理批量销户业务时，不允许代办


    A,C,D
    略

  • 第15题：

    对《管理办法》中“通存通兑”问题的解释错误的是（）。

    • A、客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交易，由开户行（或发卡行）报告
    • B、客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由收单行报告
    • C、客户不通过账户（或银行卡）发生的大额和可疑外汇资金交易，由业务办理行报告
    • D、客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交易，由业务办理行报告

    正确答案:D

  • 第16题：

    下列关于证券营业部为客户开立资金账户的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守实名制原则 Ⅱ.客户须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立 Ⅲ.可以与客户开立的各类证券账户、在指定商业银行开立的结算账户名称不一致 Ⅳ.证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金支取进行前端控制

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:B

  • 第17题：

    客户可持本人有效身份证件及相关账户，把他人或本人账户追加到本人CALLCENTER客户号名下作为约定账户，该账户具有（）功能。

    • A、仅转入
    • B、仅转出
    • C、转入及转出

    正确答案:A

  • 第18题：

    根据《平安银行内部账户管理办法》，以下哪些账户纳入内部账户管理。（）

    • A、因核算银行内部资金往来或内部管理需要开立的非客户存款账户
    • B、保证金
    • C、应解汇款
    • D、因核算银行内部资金往来或内部管理需要开立的非客户贷款账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    若客户投诉非本人开立互联网账户或非本人操作资金转入动作，但交易资金来源是客户本人的资金，且互联网账户有余额，可引导客户临柜，新开立平安银行实体卡（或已经持有平安银行卡），申请将互联网账户余额转出至平安银行实体卡。客户临柜，由柜员对客户身份进行审核，完成联网核查，提交EOA内部工作签报，由（）处理资金转出。

    • A、支行操作人员
    • B、总集操作人员
    • C、分集操作人员

    正确答案:B

  • 第20题：

    NEWBOS核准前销户业务，转出余额交易成功后，客户资金默认转入（）。

    • A、客户账户
    • B、待处理后台集中汇兑往账款项
    • C、网内往来应付结算款项
    • D、网点操作账户

    正确答案:D

  • 第21题：

    单选题
    对《管理办法》中“通存通兑”问题的解释错误的是（）。
    A

    客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交易，由开户行（或发卡行）报告

    B

    客户通过境外银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由收单行报告

    C

    客户不通过账户（或银行卡）发生的大额和可疑外汇资金交易，由业务办理行报告

    D

    客户通过在境内金融机构开立的账户（或银行卡）所发生的大额和可疑外汇资金交易，由业务办理行报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    NEWBOS核准前销户业务，转出余额交易成功后，客户资金默认转入（）。
    A

    客户账户

    B

    待处理后台集中汇兑往账款项

    C

    网内往来应付结算款项

    D

    网点操作账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户可持本人有效身份证件及相关账户，把他人或本人账户追加到本人CALLCENTER客户号名下作为约定账户，该账户具有（）功能。
    A

    仅转入

    B

    仅转出

    C

    转入及转出


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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