多选题商户出现以下哪些交易特点时需特别注意是否有可能发生收单风险（）A夜间凌晨交易B移机交易C大额交易D多笔0.01元交易

题目
多选题
商户出现以下哪些交易特点时需特别注意是否有可能发生收单风险（）
A

夜间凌晨交易

B

移机交易

C

大额交易

D

多笔0.01元交易

相似考题

1.特约商户出现下列情况之一的,收单联社需立即书面通知特约商户强制解除协议,收回POS机具,并保留对风险损失的追索权利()A、多次出现违规操作，经指出拒不纠正的;存在欺诈行为或虚假交易的;侧录、泄露账户及交易信息的;发生套现、洗单的B、多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的;屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的;多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的;多次擅自移机的，及移机从事违法、欺诈活动的C、因商户其他原因导致收单风险增大的;三个月未发生有效消费交易的D、出租或者出卖终端设备的

2.以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的E、商户交易成功率小于90%

3.根据风险管理，各行社应对（）指标进行监控。A、商户每日单笔交易的平均金额B、商户每日交易总额和总笔数C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数D、商户每日退货交易笔数与金额E、商户每日的交易笔数、大额交易的笔数和金额F、商户一个月内被调单或退单的总笔数

4.将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。A、虚假申请B、侧录风险C、套现风险D、洗单风险

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  • 第1题：

    商户出现以下哪些交易特点时需特别注意是否有可能发生收单风险（）

    • A、夜间凌晨交易
    • B、移机交易
    • C、大额交易
    • D、多笔0.01元交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

    • A、商户交易量的异常变动
    • B、商户已被确认的欺诈交易金额
    • C、商户的可疑交易行为
    • D、商户因欺诈被调单和退单情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.

    • A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
    • B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
    • C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
    • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    对于欺诈交易频发的商户，无论商户是否应对欺诈交易的损失负责，该商户有可能被列为“（）”，并且承担欺诈交易的退单损失和中国银联及跨国卡公司的罚款，或被收单机构予以撤机。


    正确答案:高风险商户

  • 第5题：

    商户交易监控异常情况包括（）

    • A、商户交易量突增、频繁出现大额交易、整数金额交易、交易额与商户经营状况明显不符
    • B、交易卡片集中为非所在地区
    • C、交易时间与经营时间明显不匹配
    • D、交易时间较集中
    • E、其它可疑情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。

    • A、新商户大额或频繁交易
    • B、异常时段频繁交易
    • C、预授权交易异常
    • D、频繁发起冲正交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    收单行提供的签购单应包含以下哪些信息（）

    • A、交易日期
    • B、商户名称
    • C、商户地点
    • D、交易金额

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。
    A

    新商户大额或频繁交易

    B

    异常时段频繁交易

    C

    预授权交易异常

    D

    频繁发起冲正交易


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。
    A

    商户交易量的异常变动

    B

    商户已被确认的欺诈交易金额

    C

    商户的可疑交易行为

    D

    商户因欺诈被调单和退单情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。
    A

    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的

    B

    收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的

    C

    收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的

    D

    总行认定存在较大风险，须立即关闭的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对商户的持卡消费进行风险检查，主要查看下列哪些指标（）。
    A

    商户每日单笔交易的平均金额

    B

    商户每日交易总额和总笔数

    C

    商户每日的整数、大额交易的笔数和金额

    D

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    E

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    依据《中国银行收单商户指导意见》对新发展的商户，需在签约后的半年内高度关注其交易情况，监控的指标包括：（）出现伪冒交易、分析伪冒交易等。
    A

    大额整数交易

    B

    授权活动

    C

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    D

    日交易额和日交易笔数

    E

    以上都包含


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩

    • A、I、II
    • B、III、IV
    • C、I、II、III
    • D、I、II、III、IV

    正确答案:C

  • 第14题：

    收单机构开展收单业务需严格防范风险，如商户出现以下哪些情况时收单银行应及时进行撤机处理？（）

    • A、虚假申请
    • B、信用卡套现
    • C、交易量突增
    • D、恶意倒闭
    • E、交易量突减

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    商户出现风险情况，收单行终止商户银行卡交易后，还应采取哪些措施？


    正确答案: （1）立即撤除并收回机具设备，对发现毁损或丢失机具等情况，要根据情节严重程度及造成的损失，追究商户的相关责任。
    （2）立即在建设银行系统中修改商户的受理状态等信息，通过后台设置关闭商户的银行卡交易功能。
    （3）应向商户索取终止之前6个月内的交易单据。

  • 第16题：

    以下属于银行卡收单业务风险防控对象的是（）。

    • A、商户虚假申请
    • B、套现
    • C、虚假交易
    • D、高套低商户
    • E、拨号移机

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    当发现商户出现（）等现象，收单机构应及时监控和调查处理。

    • A、交易量突增
    • B、频繁出现大额、整数交易
    • C、异常时间交易
    • D、交易量突减

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    疑似移机商户调查包括（）。

    • A、交易时间、金额要素与商户经营范围是否相符
    • B、交易签购单和销售票据是否齐全
    • C、移动终端是否关闭漫游功能，并确认SIM卡号是否与登记一致
    • D、商户地址是否是原登记地址

    正确答案:C,D

  • 第19题：

    多选题
    收单机构对特约商户应密切关注哪些交易指标？（）
    A

    商户每日手工压单和人工授权交易笔数

    B

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    C

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    D

    商户每日单笔交易的平均金额、交易总额和总笔数


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    收单行提供的签购单应包含以下哪些信息（）
    A

    交易日期

    B

    商户名称

    C

    商户地点

    D

    交易金额


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.
    A

    收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算

    B

    合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权

    C

    商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易

    D

    商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    疑似移机商户调查包括（）。
    A

    交易时间、金额要素与商户经营范围是否相符

    B

    交易签购单和销售票据是否齐全

    C

    移动终端是否关闭漫游功能，并确认SIM卡号是否与登记一致

    D

    商户地址是否是原登记地址


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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