根据风险管理，各行社应对（）指标进行监控。A、商户每日单笔交易的平均金额B、商户每日交易总额和总笔数C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数D、商户每日退货交易笔数与金额E、商户每日的交易笔数、大额交易的笔数和金额F、商户一个月内被调单或退单的总笔数

题目

根据风险管理，各行社应对（）指标进行监控。

  • A、商户每日单笔交易的平均金额
  • B、商户每日交易总额和总笔数
  • C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
  • D、商户每日退货交易笔数与金额
  • E、商户每日的交易笔数、大额交易的笔数和金额
  • F、商户一个月内被调单或退单的总笔数
相似考题

1.兑付商户可选择付费方为汇款方或收款方，汇款方付费的兑付商户资费类型只能选择标准资费的折扣，收款方付费的兑付商户资费类型可以选择标准资费的折扣、按（），兑付商户的资费类型、资费标准只在商户兑付汇款时计算。A交易笔数收取B按交易金额收取C按月定额收取

2.以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的E、商户交易成功率小于90%

3.当商户交易指标发生异常时，各行社应采取（）措施。A、电话询问了解情况B、现场调查了解C、降低日交易笔数或金额的可信度D、暂停受理银行卡业务

4.银行卡业务部及各支行POS负责人应密切注意商户的经营状况，发现异常情况时，应及时采取停止划款、延长入帐时间等方式止损，争取时间对发生异常的商户进行调查。异常情况包括：（）A、商户交易量与前90日平均水平相比，交易金额、笔数变动幅度超出600％以上B、同一帐户、同一日在同一商户，同样交易金额连续出现3次以上（含）C、同一帐户、同一日在同一商户，连续出现大额交易D、商户倒闭

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E,F
更多“根据风险管理，各行社应对（）指标进行监控。A、商户每日单笔交易的平均金额B、商户每日交易总额和总笔数C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数D、商户每日退货交易笔数与金额E、商户每日的交易笔数、大额交易的笔数和金额F、商户一个月内被调单或退单的总笔数”相关问题

  • 第1题：

    客户通过“网上支付消费交易查询”功能不仅可以查询到指定账户在指定期间内网上支付消费交易的总金额、总笔数，还可以查询到每笔交易的哪些详细资料？（）

    • A、交易时间
    • B、交易商户名称
    • C、订单编号
    • D、交易金额

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

    • A、商户交易量的异常变动
    • B、商户已被确认的欺诈交易金额
    • C、商户的可疑交易行为
    • D、商户因欺诈被调单和退单情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    因刷卡买到瑕疵商品需退货的，如果交易签购单已通过银行进行结算（即该笔款项已入商户财务账），必须要求商户做一笔（）交易，将原来的消费账款退回银行卡，并向商户索要退货签单作为凭证。

    • A、消费
    • B、消费撤销
    • C、退货
    • D、转账

    正确答案:C

  • 第4题：

    建立交易检测系统，通过对以下哪些交易的分析，可以有效地发现和防范欺诈交易（）。

    • A、交易金额较小，笔数较多；
    • B、同一卡号在同一特约商户连续交易或同一金额作重复刷卡；
    • C、同一特约商户在短时间内出现大量贷记卡交易，且交易基本集中在某几张卡号；
    • D、借记卡交易基本为整数金额。

    正确答案:B,C

  • 第5题：

    在电子银行综合考评中，电子渠道交易占比是指（）。

    • A、本年度网上银行交易笔数与本年度ABIS系统各项业务总交易笔数的比
    • B、本年度网上银行交易笔数与本年度电子渠道交易总笔数的比
    • C、本年度电子渠道交易笔数与本年度ABIS系统各项业务总交易笔数的比
    • D、本年度电子渠道交易笔数与本年度柜面业务总交易笔数的比

    正确答案:C

  • 第6题：

    商户月退单金额比率超过（）％，或月退单笔数超过（）笔，收单机构要向商户书面发送预警通知，敦促其尽快采取整改措施。


    正确答案:1 1

  • 第7题：

    多选题
    中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。
    A

    商户交易量的异常变动

    B

    商户已被确认的欺诈交易金额

    C

    商户的可疑交易行为

    D

    商户因欺诈被调单和退单情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    网上特约商户手续费采用人工方式收取，收取类型分为以下哪几种？（）
    A

    按交易金额收取

    B

    按交易笔数收取

    C

    按固定费用收取

    D

    按分档费用收取


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对商户的持卡消费进行风险检查，主要查看下列哪些指标（）。
    A

    商户每日单笔交易的平均金额

    B

    商户每日交易总额和总笔数

    C

    商户每日的整数、大额交易的笔数和金额

    D

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    E

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    依据《中国银行收单商户指导意见》对新发展的商户，需在签约后的半年内高度关注其交易情况，监控的指标包括：（）出现伪冒交易、分析伪冒交易等。
    A

    大额整数交易

    B

    授权活动

    C

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    D

    日交易额和日交易笔数

    E

    以上都包含


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户通过网上银行“维护电子支付卡”交易不能修改的项目有（）。
    A

    单笔最高交易限额

    B

    每日最高交易限额

    C

    每日最高交易笔数

    D

    使用次数


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    中国银联使用“月退单笔数”和“月退单金额比率”对商户的退单交易情况进行监控。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    中国银联使用“月退单笔数”和“月退单金额比率”对商户的退单交易情况进行监控。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    下列属于洗单欺诈特征的（）

    • A、基本为主动上门要求签约的商户
    • B、申请时自称是新成立的企业
    • C、出现过多的手输卡号交易
    • D、被调单.退单的笔数和金额急剧增加

    正确答案:C

  • 第15题：

    根据风险管理的相关规定，县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）

    • A、商户每日单笔交易的平均金额
    • B、商户每日交易总额和总笔数
    • C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
    • D、商户每日退货交易笔数与金额

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    客户通过网上银行“维护电子支付卡”交易不能修改的项目有（）。

    • A、单笔最高交易限额
    • B、每日最高交易限额
    • C、每日最高交易笔数
    • D、使用次数

    正确答案:D

  • 第17题：

    每日银联跨行转账交易笔数限制在（）

    • A、10笔
    • B、20笔
    • C、无限制
    • D、15笔

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    收单机构对特约商户应密切关注哪些交易指标？（）
    A

    商户每日手工压单和人工授权交易笔数

    B

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    C

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    D

    商户每日单笔交易的平均金额、交易总额和总笔数


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    根据风险管理的相关规定，县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）
    A

    商户每日单笔交易的平均金额

    B

    商户每日交易总额和总笔数

    C

    商户的每日手工签单和人工授权交易笔数

    D

    商户每日退货交易笔数与金额


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    填空题
    商户月退单金额比率超过（）％，或月退单笔数超过（）笔，收单机构要向商户书面发送预警通知，敦促其尽快采取整改措施。

    正确答案： 1 1
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    客户通过“网上支付消费交易查询”功能不仅可以查询到指定账户在指定期间内网上支付消费交易的总金额、总笔数，还可以查询到每笔交易的哪些详细资料？（）
    A

    交易时间

    B

    交易商户名称

    C

    订单编号

    D

    交易金额


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在电子银行综合考评中，电子渠道交易占比是指（）。
    A

    本年度网上银行交易笔数与本年度ABIS系统各项业务总交易笔数的比

    B

    本年度网上银行交易笔数与本年度电子渠道交易总笔数的比

    C

    本年度电子渠道交易笔数与本年度ABIS系统各项业务总交易笔数的比

    D

    本年度电子渠道交易笔数与本年度柜面业务总交易笔数的比


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列属于洗单欺诈特征的（）
    A

    基本为主动上门要求签约的商户

    B

    申请时自称是新成立的企业

    C

    出现过多的手输卡号交易

    D

    被调单.退单的笔数和金额急剧增加


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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