当商户交易指标发生异常时，各行社应采取（）措施。A、电话询问了解情况B、现场调查了解C、降低日交易笔数或金额的可信度D、暂停受理银行卡业务

题目

当商户交易指标发生异常时，各行社应采取（）措施。

  • A、电话询问了解情况
  • B、现场调查了解
  • C、降低日交易笔数或金额的可信度
  • D、暂停受理银行卡业务
相似考题

1.商户在受理银行卡时，对于同一笔交易，不论任何卡片，不得分单处理。()

2.银行卡业务部及各支行POS负责人应密切注意商户的经营状况，发现异常情况时，应及时采取停止划款、延长入帐时间等方式止损，争取时间对发生异常的商户进行调查。异常情况包括：（）A、商户交易量与前90日平均水平相比，交易金额、笔数变动幅度超出600％以上B、同一帐户、同一日在同一商户，同样交易金额连续出现3次以上（含）C、同一帐户、同一日在同一商户，连续出现大额交易D、商户倒闭

3.特约商户按照受理银行卡的渠道可分为（）。A、POS交易类商户B、网上交易类商户C、现场类交易商户D、非现场交易类商户

4.收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时，应当对特约商户采取的措施包括（　　）。A.延迟资金结算 B.冻结其银行结算账户 C.暂停银行卡交易 D.收回受理终端（关闭网络支付接口）

更多“当商户交易指标发生异常时，各行社应采取（）措施。A、电话询问了解情况B、现场调查了解C、降低日交易笔数或金额的可信度D、暂停受理银行卡业务”相关问题

  • 第1题：

    以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）

    • A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
    • B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的
    • C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的
    • D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的
    • E、商户交易成功率小于90%

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    当商户办理没有发生实际交易的刷卡业务，各行社应如何处理？（）

    • A、电话询问
    • B、现场调查
    • C、通知商户停止交易，并收回机具
    • D、对商户进行警示

    正确答案:C

  • 第3题：

    商户出现风险情况，收单行终止商户银行卡交易后，还应采取哪些措施？


    正确答案: （1）立即撤除并收回机具设备，对发现毁损或丢失机具等情况，要根据情节严重程度及造成的损失，追究商户的相关责任。
    （2）立即在建设银行系统中修改商户的受理状态等信息，通过后台设置关闭商户的银行卡交易功能。
    （3）应向商户索取终止之前6个月内的交易单据。

  • 第4题：

    发现商户出现哪些风险情况，各行社应当立即通知商户停止交易，并收回机具？（）

    • A、发生伪冒交易
    • B、商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡，假冒本商户交易
    • C、已被其他卡组织认定为高风险商户
    • D、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

    • A、套现
    • B、洗钱
    • C、期诈
    • D、移机

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    商户的“月退单交易笔数”或“月退单金额比率”在规定时间内连续超标的，中国银联可根据其超标期限，对收单机构采取以下措施（）。

    • A、书面通知
    • B、暂停业务
    • C、征收违规罚款
    • D、取消收单资格

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    下列不属于收单行对商户的巡检内容的是（）。

    • A、查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
    • B、确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
    • C、了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训，收银员受理银行卡业务操作技能情况
    • D、巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销，且商户应妥善相关交易单据

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    银行卡业务部及各支行POS负责人应密切注意商户的经营状况，发现异常情况时，应及时采取停止划款、延长入帐时间等方式止损，争取时间对发生异常的商户进行调查。异常情况包括：（）
    A

    商户交易量与前90日平均水平相比，交易金额、笔数变动幅度超出600％以上

    B

    同一帐户、同一日在同一商户，同样交易金额连续出现3次以上（含）

    C

    同一帐户、同一日在同一商户，连续出现大额交易

    D

    商户倒闭


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。
    A

    被信用卡组织或收单行认定为高风险商户

    B

    拒绝受理银行卡特约商户

    C

    商户泄露信用卡账户或及交易信息

    D

    商户发生疑似套现交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    开办银行卡收单业务的商户交易指标变化异常的，县级行社应采取哪些主要措施？

    正确答案： （1）电话询问了解情况；（2）现场调查了解；（3）降低日交易笔数或金额的可信度；（4）暂停受理银行卡业务。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    特约商户按照受理银行卡的渠道可分为（）。
    A

    POS交易类商户

    B

    网上交易类商户

    C

    现场类交易商户

    D

    非现场交易类商户


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    非现场检查，是指分支机构商户管理员不定期通过电话询问等方式，了解商户经营、交易等情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据风险管理，各行社应对（）指标进行监控。

    • A、商户每日单笔交易的平均金额
    • B、商户每日交易总额和总笔数
    • C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
    • D、商户每日退货交易笔数与金额
    • E、商户每日的交易笔数、大额交易的笔数和金额
    • F、商户一个月内被调单或退单的总笔数

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第14题：

    现场调查人员接受调查任务后，应对疑似风险商户商户的基本情况进行如下了解，包括（）等。

    • A、商户类型
    • B、经营范围
    • C、登记装机地址
    • D、刷卡交易量

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    根据风险管理的相关规定，县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）

    • A、商户每日单笔交易的平均金额
    • B、商户每日交易总额和总笔数
    • C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
    • D、商户每日退货交易笔数与金额

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    发现特约商户发生疑似风险事件应采取哪些措施（）？

    • A、延迟资金结算
    • B、暂停银行卡交易
    • C、立刻向公安机关报案
    • D、处罚商户拓展人员
    • E、收回受理终端（关闭网络支付接口）

    正确答案:A,B,E

  • 第17题：

    开办银行卡收单业务的商户交易指标变化异常的，县级行社应采取哪些主要措施？


    正确答案: （1）电话询问了解情况；（2）现场调查了解；（3）降低日交易笔数或金额的可信度；（4）暂停受理银行卡业务。

  • 第18题：

    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。

    • A、被信用卡组织或收单行认定为高风险商户
    • B、拒绝受理银行卡特约商户
    • C、商户泄露信用卡账户或及交易信息
    • D、商户发生疑似套现交易

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    收单机构对特约商户应密切关注哪些交易指标？（）
    A

    商户每日手工压单和人工授权交易笔数

    B

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易

    C

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    D

    商户每日单笔交易的平均金额、交易总额和总笔数


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据风险管理的相关规定，县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）
    A

    商户每日单笔交易的平均金额

    B

    商户每日交易总额和总笔数

    C

    商户的每日手工签单和人工授权交易笔数

    D

    商户每日退货交易笔数与金额


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对商户的持卡消费进行风险检查，主要查看下列哪些指标（）。
    A

    商户每日单笔交易的平均金额

    B

    商户每日交易总额和总笔数

    C

    商户每日的整数、大额交易的笔数和金额

    D

    商户每日被拒绝交易的笔数和比例

    E

    同日同一卡号在同一商户的频繁交易


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    发现特约商户发生疑似风险事件应采取哪些措施？（）
    A

    延迟资金结算

    B

    暂停银行卡交易

    C

    立刻向公安机关报案

    D

    收回受理终端（关闭网络支付接口）

    E

    处罚商户拓展人员


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对交易异常、操作违规、有风险倾向等有可能产生风险的商户要及时采取适当的措施。主要措施有以下几种（）。
    A

    电话询问了解情况

    B

    现场调查了解

    C

    延迟对账时间（根据不同风险状况可延迟1至7天）

    D

    执行交单对账（商户凭客户签名的签购单与结算银行进行对账，并将其中的“银联留存联”交结算银行，由结算银行保管）

    E

    暂停受理银行卡业务

    F

    强行中止商户受理银行卡业务，解除有关协议


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

相关内容