中国银行风控知识 - itgle

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单选题《中国银行股份有限公司员工出国（境）证照管理办法（2015年版）》规定，因私证照实行集中统一保管制度，员工应在因私出国（境）返回后（）工作日内，或在领取出国（境）证照后在规定的时间内因故没有出国（境）的，或现已持有有效因私证照的，均应将证照交相关保管部门集中保管。A 2B 3C 4D 5
单选题日常观察是员工异常行为排查的重要手段。排查工作责任人要观察员工日常的思想、情绪、行为变化，了解员工的工作圈、生活圈、（）、消费圈、投资圈等情况，再通过动态摸排，甄别员工有无异常行为。A 亲友圈B 朋友圈C 社交圈D 牌友圈
单选题不属于贷款“三查”为（）。A 贷前调查B 贷后检查C 财务报表检查
单选题被监控机构收到查询通知书后，应在（）工作日内对其所列内容进行核实，查明原因并回复监控人员。A 2个工作日B 3个工作日C 4个工作日D 1个工作日
其他省行级开发商及一般开发商开发的商业用房项目，开发商保证金比例原则上不低于贷款余额的（）。
单选题客户有涉嫌洗钱、恶意逃避税收管理等违法违规行为的，应（）。A 拒绝客户办理业务B 按照相关规定及时向有关部门报告C 为客户掩盖违法行为D 不作任何处理
单选题员工行为管理目的是（）。A 管好自己的人B 严禁参与非法集资C 遵守双十禁D 遵守员工行为守则
单选题下列操作中符合网银操作安全习惯的为（）。A 使用本人身份证号、生日等容易记的信息做为密码B 在网吧、图书馆等公共场所使用网上银行C 操作结束后直接点击网上银行页面右上角的“×”关闭浏览器结束使用D 在任何情况下，坚持账号和密码自己保管，不透漏给任何人
单选题用印机安全门开启，发起机构要先准备好钥匙，申请提交后不要走开，待省行审批通过后（）秒内操作开门，否则系统将自动上锁。A 15B 30C 60D 90
单选题服务收费应符合（）原则，不得对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。A 合规收费B 公开透明C 以质定价D 减费让利
单选题中国银行信用卡客服热线号码为（）。A 95566B 4006695566C 4008895566D 4009995566
单选题对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何（）提供，但法律另有规定的除外。A 其它金融机构B 单位或个人C 司法机构D 中国反洗钱监测分析中心
单选题外部合作机构的营销宣传品如需进入中国银行网点进行宣传，需经过（）严格审核，确保外部公司具备相关资质、与中国银行确有业务合作关系，其宣传品符合中国银行统一规范，宣传内容合法合规，与中国银行业务具有相关性。A 次日B 10至20分钟C 1小时D 2小时
单选题对于专用发票尚未交付客户或者客户拒收的，应于专用发票开具后的（）天内按规定申请开具红字发票。专用发票已交付客户，但客户在专用发票开具后的（）日内未进行发票认证的，（）日后不得开具红字发票。A 90；90；90B 180；180；180C 270；270；270D 360；360；360
单选题《中国银行间市场金融衍生产品交易总协议（2009年版）》的效力为（）。A 1年B 2年C 3年D 永久
单选题客户完成《中国银行间市场金融衍生产品交易总协议（2009年版）》框架性文本签署后，二级机构及网点为客户办理单笔远期结售汇交易业务时，需要提供到省行金融市场部的业务凭证为（）。A 交易申请书B 交割确认书C 适合度评估表D 远期结售汇/人民币外汇掉期风险揭示书
单选题下列说法正确的是（）。A 借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的不能使用自主支付B 一手房贷款可以采用自主支付C 二手房贷款可以发放至借款人账户D 个人贷款房产抵押登记费必须由借款人缴纳
单选题目前，反洗钱事中系统已嵌入中国银行信用卡审批系统，对于反洗钱风险等级为（）客户，中国银行将拒绝办卡。A 高风险B 中风险C 低风险
单选题经办行要加强对首付款资金来源进行深入分析，应通过进账凭证和信用卡透支等信息判断是否由开发商、经销商或其他关联方代为交付，须确保首付款为（）。A 客户可支配的自有资金B 开发商垫付C 经销商垫付D 其他关联方代付
单选题保险兼业代理业务许可证有效期为（）年。A 2B 3C 4D 5