单选题对于客户提供的身份证件，应核实证件的真实、有效性，下列哪项核实方式不正确（）。A 联网核查系统B 电话核实C 身份证鉴别仪D 留存身份证复印件

题目
单选题
对于客户提供的身份证件，应核实证件的真实、有效性，下列哪项核实方式不正确（）。
A

联网核查系统

B

电话核实

C

身份证鉴别仪

D

留存身份证复印件

相似考题

1.分行“三三三”工作法对私客户身份初次识别操作要点包括()A、审核身份证件的有效性B、做好客户面核C、核实开户意愿的真实性D、审核登记客户提供的身份基础信息E、核实客户签名等信息

2.下列有关事后核实客户身份的说法正确的有（）。A、对于需事后核实客户身份的业务，分行应在办理业务后的5个工作日内，对相关个人客户信息做进一步的核实B、经核实证件为虚假证件的，对于开户业务，应及时通知客户办理撤销账户C、经核实，证件为虚假证件的，对于变更业务，还应采取回复原状、通知真实存款人等手段进行补救D、经核实为虚假证件的，应立即停止办理账户的支付结算业务

3.个人客户办理大额现金取款业务时，柜员应要求其出示本人有效身份证件，如为他人代为取款的，需提供代理人的有效身份证件，经核实后方可支付。

4.下列关于个人客户信息调整的相关规定，说法正确的有（）。A、客户需持符合实名制要求的本人有效身份证件办理客户信息的变更业务。该业务不得代办B、柜员审核客户本人身份证件真实有效后方可办理。当客户证件为居民身份证时，使用“7646公民身份信息查询”交易核实客户身份证信息的真实性和有效性C、客户主动申请变更身份信息时（包括客户信息中的户名、证件号码、证件类型），只需要提供本人身份证件D、客户信息系统的调整必须经有权人授权处理，双人操作，双人复核

更多“对于客户提供的身份证件，应核实证件的真实、有效性，下列哪项核实方式不正确（）。”相关问题

  • 第1题：

    联网核查时，对于客户姓名无法输入、身份证件号码不存在、照片不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，应采取哪些方式对相关居民身份证的真实性进行进一步核实？


    正确答案: （1）要求客户提供户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业进账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，应留存相关证件或证明文件的复印件或影印件，并继续办理相关业务；对于使用居民身份证阅读机或专门鉴别仪进行鉴别后，确属真实证件的，可继续为客户办理相关业务。
    （2）为客户出具联网核查结果证明，由客户持该证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实，如经核实确属真实证件，公安机关为相关个人更新公民身份信息后，客户可持居民身份证和公安机关核实并填写的回执到网点申请办理业务。
    （3）将疑义信息按照规定的报文格式，通过联网核查系统申请核实，由公安机关将内部核实后的相关信息通过联网核查系统反馈。特殊情况或需要紧急办理的，也可直接向公安部公民身份信息查询服务中心申请核实。如经核实确属真实证件，可继续为客户办理相关业务。

  • 第2题：

    联网核查客户身份信息时，对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，应采取哪些方式对相关居民身份证的真实性进一步核实？


    正确答案: （1）要求客户出示居民户口薄、护照、机动车驾驶证等其他有效证件。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务；对于第二代居民身份证，银行机构也可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别，如经鉴别相关居民身份证确属真实证件，银行机构应继续办理相关业务。
    （2）如无法出示其它真实有效证件或申请办理单位银行结算账户等金额较大、风险程度较高等业务时，银行机构应为客户出具“联网核查结果证明”。并告知其持该证明到户籍所在地公安机关进行进一步身份核实。公安机关应予以受理并于受理核实申请之日起两个工作日内将核实情况反馈申请人，如经核实相关居民身份证确属真实证件，公安机关应及时为相关个人更新相关公民身份信息。客户可持居民身份证和公安机关核实并填写的回执到银行机构申请办理业务，银行机构不得拒绝。

  • 第3题：

    （）应通过公安身份查询系统、人民银行征信系统以及电话、上门核实等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实，并对申请资料的真实性、有效性负责。

    • A、营销人员
    • B、受理人员
    • C、录入人员
    • D、调查人员

    正确答案:D

  • 第4题：

    柜面办理个人开户业务时，应从以下（）落实个人银行账户实名制要求。

    • A、要求开户申请人提供合法的身份证件
    • B、应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性，并确保开户申请人与身份证件的一致性
    • C、应加强客户交易背景调查，必要时可要求提供公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）话费单据等方式验证、核对真实身份
    • D、通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    按照《银行业务金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》，对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，以下哪些情况应继续为客户办理业务（）。

    • A、客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，经核实，身份证确实为真实的。
    • B、客户持公安部门已盖章并核实确为真实证件的联网核查结果证明回执及身份证。
    • C、通过联网核查系统进行疑义信息反馈，核实确为真实的身份证的。
    • D、以上均正确。

    正确答案:D

  • 第6题：

    网点应通过（）等方式，审核申请单位的合法性.申请事由的真实性和所提供资料的真实.准确性，并由核实人员签署核实意见。

    • A、客户经理
    • B、现场
    • C、不用核实
    • D、电话或上门核实

    正确答案:D

  • 第7题：

    问答题
    联网核查时，对于客户姓名无法输入、身份证件号码不存在、照片不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，应采取哪些方式对相关居民身份证的真实性进行进一步核实？

    正确答案： （1）要求客户提供户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业进账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，应留存相关证件或证明文件的复印件或影印件，并继续办理相关业务；对于使用居民身份证阅读机或专门鉴别仪进行鉴别后，确属真实证件的，可继续为客户办理相关业务。
    （2）为客户出具联网核查结果证明，由客户持该证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实，如经核实确属真实证件，公安机关为相关个人更新公民身份信息后，客户可持居民身份证和公安机关核实并填写的回执到网点申请办理业务。
    （3）将疑义信息按照规定的报文格式，通过联网核查系统申请核实，由公安机关将内部核实后的相关信息通过联网核查系统反馈。特殊情况或需要紧急办理的，也可直接向公安部公民身份信息查询服务中心申请核实。如经核实确属真实证件，可继续为客户办理相关业务。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    （）应通过公安身份查询系统、人民银行征信系统以及电话、上门核实等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实，并对申请资料的真实性、有效性负责。
    A

    营销人员

    B

    受理人员

    C

    录入人员

    D

    调查人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    存量个人人民币银行存款账户身份信息真实性核实的方式可采用（）等多种方式核实
    A

    联网核查系统

    B

    询问客户

    C

    向公安等身份证件发证部门核实

    D

    第二代居民身份证阅读机具鉴别


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于授信前期调查基本要求，说法正确的有（）
    A

    了解客户和客户业务的情况。

    B

    对客户提供的身份证明合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    C

    对授信主体资格合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    D

    对客户财务状况资料合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    E

    将核实过程和结果以书面形式记载。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    联网核查客户身份信息时，对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，应采取哪些方式对相关居民身份证的真实性进一步核实？

    正确答案： （1）要求客户出示居民户口薄、护照、机动车驾驶证等其他有效证件。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务；对于第二代居民身份证，银行机构也可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别，如经鉴别相关居民身份证确属真实证件，银行机构应继续办理相关业务。
    （2）如无法出示其它真实有效证件或申请办理单位银行结算账户等金额较大、风险程度较高等业务时，银行机构应为客户出具“联网核查结果证明”。并告知其持该证明到户籍所在地公安机关进行进一步身份核实。公安机关应予以受理并于受理核实申请之日起两个工作日内将核实情况反馈申请人，如经核实相关居民身份证确属真实证件，公安机关应及时为相关个人更新相关公民身份信息。客户可持居民身份证和公安机关核实并填写的回执到银行机构申请办理业务，银行机构不得拒绝。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下说法表达有误的是（）
    A

    受理开户业务时，受理人员应对客户开户资料的完整性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行审核。

    B

    受理开户业务时，要通过身份联网核查等手段认真核验开户人提供身份证件的有效性，对于已提供证件不能确认客户真实身份的，应要求出示辅助证件。

    C

    受理开户业务时，对于客户开户时以帽子、头巾或墨镜等掩饰面貌无法确认本人面貌的，网点应尊重客户，不可要求客户去除相关饰品并进行样貌核实。

    D

    受理开户业务时，分行应采取多种方式和手段对开户申请人开户意愿的真实性进行核实，确保开户申请人的开户行为确为其真实意愿表达。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人客户在交通银行办理开户业务时交通银行柜员需对客户提供证件的（）进行核实并留存个人客户的身份证件电子影像。

    • A、真实性
    • B、有效性
    • C、合法性
    • D、可塑性

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    “6128-身份证件核查维护”交易的“设置”功能是客户信息核实结果在“未核实”时，对核实结果进行变更，可设置为其他任何核实结果（）。

    • A、真实
    • B、疑义
    • C、无法核实
    • D、未核实

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    个人客户联动注销交易如何核实客户真实身份（）

    • A、刷卡验密
    • B、验证客户身份证件
    • C、刷卡验密+验证客户身份证件
    • D、无需验证

    正确答案:B

  • 第16题：

    对于客户提供的身份证件，应核实证件的真实、有效性，下列哪项核实方式不正确（）。

    • A、联网核查系统
    • B、电话核实
    • C、身份证鉴别仪
    • D、留存身份证复印件

    正确答案:B

  • 第17题：

    下列关于在对客户开户身份证件审核中发现有疑义的，应采取的强化识别表述，不正确的是（）。

    • A、通过OVIS系统比对系统返显照片信息，判断客户所持证件是否属于被挂失证件或升级更新证件。
    • B、商请客户补充提供其他有效身份证件。
    • C、属于本行老客户应优先使用留存CIF客户信息系统中的身份资料、联系电话等对客户身份进行核实。
    • D、属于本行老客户应优先使用留存CIF客户信息系统中的身份资料向公安机关申请核实。

    正确答案:A

  • 第18题：

    单选题
    个人客户在我-行办理开户业务时，我-行柜员需对客户提供证件的从哪几个方面进行核实，并留存个人客户的身份证件电子影像。（）
    A

    真实性

    B

    有效性

    C

    以上皆对

    D

    以上皆错


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    信用社个人客户信息维护过程中，以下对系统提示“客户的身份证件已超过有效期“或“非实名制客户“的处理方法描述错误的是（）
    A

    请客户出示有效身份证件（如非本人办理还需提供代办人的有效身份证件），由受理柜员对客户提交的有效身份证件进行真实性、有效性的审核

    B

    对由代理人办理的，还须审验代理人有效身份证件的真实性和有效性，如提供中国公民身份证件应通过联网核查系统核查身份证件是否真实有效

    C

    如实在无法提供有效身份证件，仍可继续办理其他业务，但须告知客户在下次办理业务时应携带有效身份证件

    D

    在核对身份证件无误的情况下，应先通过“[062001］个人客户基本信息创建“交易对客户证件信息进行维护，并根据真实情况维护“客户类别“及“客户核实结果“


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    网点应通过（）等方式，审核申请单位的合法性.申请事由的真实性和所提供资料的真实.准确性，并由核实人员签署核实意见。
    A

    客户经理

    B

    现场

    C

    不用核实

    D

    电话或上门核实


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    “6128-身份证件核查维护”交易的“设置”功能是客户信息核实结果在“未核实”时，对核实结果进行变更，可设置为其他任何核实结果（）。
    A

    真实

    B

    疑义

    C

    无法核实

    D

    未核实


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    个人客户联动注销交易如何核实客户真实身份（）
    A

    刷卡验密

    B

    验证客户身份证件

    C

    刷卡验密+验证客户身份证件

    D

    无需验证


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    个人客户在交通银行办理开户业务时交通银行柜员需对客户提供证件的（）进行核实并留存个人客户的身份证件电子影像。
    A

    真实性

    B

    有效性

    C

    合法性

    D

    可塑性


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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