下列有关事后核实客户身份的说法正确的有（）。A、对于需事后核实客户身份的业务，分行应在办理业务后的5个工作日内，对相关个人客户信息做进一步的核实B、经核实证件为虚假证件的，对于开户业务，应及时通知客户办理撤销账户C、经核实，证件为虚假证件的，对于变更业务，还应采取回复原状、通知真实存款人等手段进行补救D、经核实为虚假证件的，应立即停止办理账户的支付结算业务

题目

下列有关事后核实客户身份的说法正确的有（）。

  • A、对于需事后核实客户身份的业务，分行应在办理业务后的5个工作日内，对相关个人客户信息做进一步的核实
  • B、经核实证件为虚假证件的，对于开户业务，应及时通知客户办理撤销账户
  • C、经核实，证件为虚假证件的，对于变更业务，还应采取回复原状、通知真实存款人等手段进行补救
  • D、经核实为虚假证件的，应立即停止办理账户的支付结算业务
相似考题

1.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向()、()等部门核实客户的有关身份信息。

2.根据反洗钱规定,下列说法不正确的是()。A、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门D、金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

3.金融机构进行客户身份识别，不需要向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（）此题为判断题(对，错)。

4.事后监督审核个人银行结算账户开户业务，下列说法正确的是()。A、客户必须持本人有效身份证件前往柜台办理，不能由他人代办B、在我行有客户号的个人客户开立存折或存单，可以不用提供并留存身份证件复印件C、持有境外护照的个人，可以开立“235个人银行结算存款”D、个人客户开立银行结算账户，需核对客户身份信息并留存有效身份证件复印件

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“下列有关事后核实客户身份的说法正确的有（）。”相关问题

  • 第1题：

    进行客户身份识别，不能向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（ ）


    答案：错
    解析：
    进行客户身份识别，必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

  • 第2题：

    下列关于个人客户信息调整的相关规定，说法正确的有（）。

    • A、客户需持符合实名制要求的本人有效身份证件办理客户信息的变更业务。该业务不得代办
    • B、柜员审核客户本人身份证件真实有效后方可办理。当客户证件为居民身份证时，使用“7646公民身份信息查询”交易核实客户身份证信息的真实性和有效性
    • C、客户主动申请变更身份信息时（包括客户信息中的户名、证件号码、证件类型），只需要提供本人身份证件
    • D、客户信息系统的调整必须经有权人授权处理，双人操作，双人复核

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    以下关于“特殊号码过户受理流程”说法正确的有（）

    • A、要求双方到场并提供双方有效证件
    • B、需进行电话核实
    • C、必须附加模糊认证来核实客户的身份
    • D、遇到无法确认的，必须提交主管以上人员处理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    网点在办理需核实客户身份的业务时，须按照相关要求核实客户身份信息，并对客户身份的（）负责。

    • A、合规性
    • B、真实性
    • C、合法性

    正确答案:B

  • 第5题：

    关于Ⅱ类账户开立、变更和升级有关规定，以下说法正确的是（）。

    • A、客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户，该账户无需绑定账户进行身份验证
    • B、客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更
    • C、客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户，升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误
    • D、客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户，升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    对于客户提供的身份证件，应核实证件的真实、有效性，下列哪项核实方式不正确（）。

    • A、联网核查系统
    • B、电话核实
    • C、身份证鉴别仪
    • D、留存身份证复印件

    正确答案:B

  • 第7题：

    问答题
    金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向什么部门核实客户的有关身份信息？

    正确答案： 公安、工商行政管理等
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    关于Ⅱ类账户开立、变更和升级有关规定，以下说法正确的是（）。
    A

    客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户，该账户无需绑定账户进行身份验证

    B

    客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更

    C

    客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户，升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误

    D

    客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户，升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列有关客户身份识别中说法正确的有（）
    A

    金融机构在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，无论金额大小都应当要求客户出示真实有效的身份证或其他身份证明文件，进行核对并登记。

    B

    金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

    C

    金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

    D

    金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    准贷记卡风险防范包含事前、事中、事后三阶段，其中不属于事前风险防范范围的是（）
    A

    申请受理，核实客户身份

    B

    申请资信调查，核实客户提供资料的真实性

    C

    对卡片使用情况进行监控

    D

    根据客户信用等级、用信需求综合评定客户授信额度


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    反洗钱法规定，金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向税务部门核实客户有关身份信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户办理书面挂失后，系统自动生成事后核查记录，核查人员可通过哪些方式进行核查（）
    A

    与开户留存的身份证明复印件或与客户本人开户申请书上笔迹核对

    B

    上门与客户本人核实

    C

    以客户挂失所留电话与客户核实

    D

    如户口簿户籍证明办理挂失，原则上还应与客户的户口发证机关核实


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（），工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

    • A、公安
    • B、税务
    • C、身份可查系统
    • D、人民银行

    正确答案:A

  • 第14题：

    客户办理书面挂失后，系统自动生成事后核查记录，核查人员可通过哪些方式进行核查（）

    • A、与开户留存的身份证明复印件或与客户本人开户申请书上笔迹核对
    • B、上门与客户本人核实
    • C、以客户挂失所留电话与客户核实
    • D、如户口簿户籍证明办理挂失，原则上还应与客户的户口发证机关核实

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    重新识别客户身份，可以采取的措施有（）

    • A、通过联网核查公民身份信息系统进行核查
    • B、回访客户
    • C、实地查访
    • D、向有关部门核实

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    反洗钱法规定，金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向税务部门核实客户有关身份信息。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    对于需事后核实客户身份的业务，各行应在办理业务后的（）个工作日内，通过向公安部门核查疑义信息对相关个人客户身份作进一步核实。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    对于客户提供的身份证件，应核实证件的真实、有效性，下列哪项核实方式不正确（）。
    A

    联网核查系统

    B

    电话核实

    C

    身份证鉴别仪

    D

    留存身份证复印件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    网点可通过以下（）方式进行事后核查。
    A

    与开户留存的身份证明复印件或与客户本人开户申请书上笔迹核对

    B

    上门与客户本人核实

    C

    电话与客户本人核实

    D

    如用户口簿办理挂失，原则上还应与客户的户口发证机关核对


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列关于身份联网核查的说法中正确的是（）。
    A

    对联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为伪造证件的，不得随意拒绝为客户办理业务

    B

    对于已经建立业务关系并核实过身份证真实性的客户，银行机构可以不再重复核查

    C

    对于个人银行业务，银行机构原则上应先办理业务，事后再及时进行进一步的核实

    D

    对联网核查结果不一致的，可采取机具阅读等方式进一步核查证件真伪


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    重新识别客户身份，可以采取的措施有（）
    A

    通过联网核查公民身份信息系统进行核查

    B

    回访客户

    C

    实地查访

    D

    向有关部门核实


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于授信前期调查基本要求，说法正确的有（）
    A

    了解客户和客户业务的情况。

    B

    对客户提供的身份证明合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    C

    对授信主体资格合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    D

    对客户财务状况资料合法性、真实性和有效性进行认真核实。

    E

    将核实过程和结果以书面形式记载。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

相关内容