单选题属于办理信贷业务的客户身份识别的间接调查方式搜集客户信息的是（）.A 现场调查B 客户走访C 账务核查D 查询人民银行企业征信系统

题目
单选题
属于办理信贷业务的客户身份识别的间接调查方式搜集客户信息的是（）.
A

现场调查

B

客户走访

C

账务核查

D

查询人民银行企业征信系统

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1.银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施()A.审核相关证明文件和资料B.到相关部门查询客户身份信息和资料C.实地查看D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

2.与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。()

3.下列是通过间接法获取客户信息的途径有()。A.银行留有客户的基本资料B.客户在银行办理的业务信息C.通过问卷调查、网页调查等方式收集某一类客户的信息D.刊物、网站E.税务、工商F.114电话查询

4.下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()A.客户身份信息B.客户身份资料C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料D.客户交易记录

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  • 第1题：

    办理信贷业务的客户身份识别的直接调查方式是通过（）等方式搜集客户信息的。

    • A、现场调查。
    • B、客户走访。
    • C、账务核查。
    • D、查询信贷管理系统。
    • E、查询人民银行企业征信系统。

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份，应采取哪些措施（）

    • A、审核相关证明文件和资料
    • B、到相关部门查询客户身份信息和资料
    • C、实地查看
    • D、了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    属于办理信贷业务的客户身份识别的间接调查方式搜集客户信息的是（）.

    • A、现场调查
    • B、客户走访
    • C、账务核查
    • D、查询人民银行企业征信系统

    正确答案:D

  • 第4题：

    下列有关客户尽职调查描述不正确的是（）

    • A、各机构在为客户办理每笔业务时，应要求客户出示真实有效的身份证件，确定和记录客户的信息。
    • B、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
    • C、审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。
    • D、各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

    正确答案:A

  • 第5题：

    在搜集客户信息时，要注意不仅利用提问方式，还要利用其他方式获取客户信息，下列哪项是正确的（）

    • A、通过互换名片，了解客户的职务、单位、联系方式等
    • B、通过《开户申请书》，了解客户的身份证信息、生日以及配偶情况等
    • C、通过办理某种业务需要客户出示身份证的时机，了解客户的身份证号、年龄、住址等信息
    • D、以上都对

    正确答案:D

  • 第6题：

    办理信贷业务的客户，识别客户身份方式（）。

    • A、直接调查方式
    • B、间接调查方式
    • C、现场调查
    • D、网络调查

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    单选题
    下列有关客户尽职调查描述不正确的是（）
    A

    各机构在为客户办理每笔业务时，应要求客户出示真实有效的身份证件，确定和记录客户的信息。

    B

    客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

    C

    审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。

    D

    各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    属于办理信贷业务的客户身份识别的间接调查方式搜集客户信息的是（）.
    A

    现场调查

    B

    客户走访

    C

    账务核查

    D

    查询人民银行企业征信系统


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在搜集客户信息时，要注意不仅利用提问方式，还要利用其他方式获取客户信息，下列哪项是正确的（）
    A

    通过互换名片，了解客户的职务、单位、联系方式等

    B

    通过《开户申请书》，了解客户的身份证信息、生日以及配偶情况等

    C

    通过办理某种业务需要客户出示身份证的时机，了解客户的身份证号、年龄、住址等信息

    D

    以上都对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对于小型和微型企业，在工商银行办理下列信贷业务时必须实行双人调查的是（）。
    A

    客户分类调查

    B

    授信调查

    C

    办理首笔信贷业务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户申请办理的信贷业务基本信息属于（）环节的信息。
    A

    受理

    B

    调查

    C

    审查

    D

    审批


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    办理信贷业务的客户，在保存客户身份信息时，在信贷管理系统中完整登记法人客户的基本信息，包括法人客户（）信息等。
    A

    基本信息

    B

    财务信息

    C

    主要管理人员

    D

    主要管理人员收入信息


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（）

    • A、保护商业秘密
    • B、保护个人隐私
    • C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
    • D、妥善保存客户身份识

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    下列哪项不属于执行客户身份识别制度。（）

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、收集并审核客户身份基本信息
    • D、陪同办理开户业务

    正确答案:D

  • 第15题：

    办理信贷业务的客户身份识别的识别方式有（）。

    • A、直接调查方式。
    • B、客户走访方式。
    • C、间接调查方式。
    • D、账务核查。
    • E、查询信贷管理系统。

    正确答案:A,C

  • 第16题：

    在对授信客户进行调查和分析的过程中，应（）。

    • A、只需关注和搜集授信客户自身的信息，无需关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息
    • B、关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
    • C、关注和搜集授信客户及关联客户的有关信息，无需关注和搜集集团客户的有关信息
    • D、关注和搜集授信客户及集团客户的有关信息，无需关注和搜集关联客户的有关信息

    正确答案:B

  • 第17题：

    对于小型和微型企业，在工商银行办理下列信贷业务时必须实行双人调查的是（）。

    • A、客户分类调查
    • B、授信调查
    • C、办理首笔信贷业务

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    多选题
    办理信贷业务的客户，识别客户身份方式（）。
    A

    直接调查方式

    B

    间接调查方式

    C

    现场调查

    D

    网络调查


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    办理信贷业务的客户身份识别的识别方式有（）。
    A

    直接调查方式。

    B

    客户走访方式。

    C

    间接调查方式。

    D

    账务核查。

    E

    查询信贷管理系统。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    办理信贷业务的客户身份识别的直接调查方式是通过（）等方式搜集客户信息的。
    A

    现场调查。

    B

    客户走访。

    C

    账务核查。

    D

    查询信贷管理系统。

    E

    查询人民银行企业征信系统。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（）
    A

    保护商业秘密

    B

    保护个人隐私

    C

    妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

    D

    妥善保存客户身份识


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。
    A

    我行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。

    B

    客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。

    C

    我行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。

    D

    我行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列是通过间接法获取客户信息的途径有（）。
    A

    银行留有客户的基本资料

    B

    客户在银行办理的业务信息

    C

    通过问卷调查、网页调查等方式收集某一类客户的信息

    D

    刊物、网站

    E

    税务、工商

    F

    114电话查询


    正确答案： A,B,C,D,E,F
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    在对授信客户进行调查和分析的过程中，应（）。
    A

    只需关注和搜集授信客户自身的信息，无需关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息

    B

    关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    C

    关注和搜集授信客户及关联客户的有关信息，无需关注和搜集集团客户的有关信息

    D

    关注和搜集授信客户及集团客户的有关信息，无需关注和搜集关联客户的有关信息


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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