多选题家庭生涯规划的理财计划可以分（）四大要素。A投资B保险C信贷D节税

题目
多选题
家庭生涯规划的理财计划可以分（）四大要素。
A

投资

B

保险

C

信贷

D

节税

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1.个人及家庭理财中的会计要素与企业会计要素是有所区别的，下列要素中不属于个人及家庭理财会计要素的是( )。A．资产、负债B．净资产C．所有者权益D．收入、支出

2.职业生涯规划不包括生活生涯规划、家庭生涯规划。()

3.生涯规划包括职业生涯规划、家庭生涯规划、社会生涯规划、生活生涯规划等。()

4.下列哪些属于提高家庭储蓄的方式( ) ①增加家庭工作收入;②增加家庭理财收入;③降低家庭生活支出;④降低家庭理财支出(减债减息和保单调整计划)A．②③④B．①③④C．①②③D．①②③④

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  • 第1题：

    以下对商业银行的理财计划的理解正确的是（ ）。

    A．理财计划属于综合理财业务中的一类

    B．理财计划的类型会受到当时的经济环境和市场条件的影响

    C．在保证收益型理财计划中，银行也可以让客户承担一部分风险

    D．非保本浮动收益理财计划的风险在理财计划中风险最高

    E．保本浮动收益理财计划属于非保证收益理财计划


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    家庭生涯规划的理财计划可以分()四大要素。

    A.投资

    B.保险

    C.信贷

    D.节税


    本题答案：A, B, C, D

  • 第3题：

    帮助客户确定合理的理财目标时无须考虑下列哪个因素( )

    A．家庭生命周期

    B．价值取向

    C．物价水平

    D．个人生涯规划


    参考答案：C

  • 第4题：

    个人及家庭理财中的会计要素与企业会计要素是有所区别的，下列要素中不属于个人及家庭理财会计要素的是()。

    A:资产、负债
    B:净资产
    C:所有者权益
    D:收入、支出

    答案：C
    解析：
    就个人及家庭理财而言，会计要素就不需要太复杂。根据个人理财的特点，可以将其会计要素分为资产、负债、净资产、收入、支出和结余六大类，并以此来编制个人财务报表。

  • 第5题：

    婚姻家庭理财的四大财务体系，是什么？


    正确答案: ①日常消费体系；
    ②投资获利体系；
    ③风险防控体系；
    ④财产传承体系。

  • 第6题：

    进行生涯规划的五大要素为：知己；知彼；决策；（）；行动。

    • A、计划
    • B、分析
    • C、反馈
    • D、目标

    正确答案:D

  • 第7题：

    关于理财，下列说法错误的是（）

    • A、公司理财不属于家庭理财
    • B、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财
    • C、个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭
    • D、遗产养老不属于个人家庭理财

    正确答案:D

  • 第8题：

    按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）。

    • A、保证收益理财计划
    • B、短期理财计划
    • C、非保证收益理财计划。
    • D、长期理财计划

    正确答案:A,C

  • 第9题：

    单选题
    关于理财，下列说法错误的是（）
    A

    公司理财不属于家庭理财

    B

    婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财

    C

    个人/家庭金融理财中，理财服务的主体是个人/家庭

    D

    遗产养老不属于个人家庭理财


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    婚姻家庭理财的四大财务体系，是什么？

    正确答案： ①日常消费体系；
    ②投资获利体系；
    ③风险防控体系；
    ④财产传承体系。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（　　）。
    A

    建立期

    B

    稳定期

    C

    维持期

    D

    高原期


    正确答案： C
    解析：
    稳定期的理财活动是偿还房贷、筹集教育金；投资工具是自用房产投资、股票、基金等。

  • 第12题：

    多选题
    按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）。
    A

    保证收益理财计划

    B

    短期理财计划

    C

    非保证收益理财计划。

    D

    长期理财计划


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    我们可以按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹教育金的生涯规划期间是( )

    A．建立期

    B．稳定期

    C．维持期

    D．高原期


    参考答案：B
    解析：稳定期———确定生涯方向,约35~44岁。此阶段是家庭成长期的前段。此时客户的子女应该到了上小学和中学的阶段,应该趁子女上中小学,学费负担较轻时开始为他们准备高等教育金。对购置自用住宅的家庭而言,此间最大的负担应是房贷本息摊还额。

  • 第14题：

    是理财规划的前提和出发点

    A．理财目标

    B．理财计划

    C．生涯规划

    D．家庭生命周期


    参考答案：C

  • 第15题：

    理财计划中的保证收益型理财计划可以分为（ ）。

    A．固定收益理财计划

    B．浮动收益理财计划

    C．最低收益理财计划

    D．保本收益理财计划

    E．最高收益理财计划


    正确答案：AC

  • 第16题：

    分项理财计划是理财规划书的核心。()


    答案：错
    解析：
    正文部分是理财规划建议书的核心，包括客户家庭基本情况和财务状况分析、客户的理财目标、分项理财规划、调整后的财务状况、理财规划的执行与调整和附件及相关资料6个部分。

  • 第17题：

    按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）

    • A、保证收益理财计划
    • B、保本浮动收益理财计划
    • C、自营理财计划
    • D、代理理财计划
    • E、非保本浮动收益理财计划

    正确答案:A,B,E

  • 第18题：

    家庭生涯规划的理财计划可以分（）四大要素。

    • A、投资
    • B、保险
    • C、信贷
    • D、节税

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）。

    • A、非保本浮动收益理财计划
    • B、保证收益理财计划
    • C、保本浮动收益理财计划
    • D、非保证收益理财计划

    正确答案:B,D

  • 第20题：

    非保证收益理财计划可以分为（）。

    • A、保证收益理财计划
    • B、浮动收益理财计划
    • C、非浮动收益理财计划
    • D、保本浮动收益理财计划
    • E、非保本浮动收益理财计划

    正确答案:D,E

  • 第21题：

    单选题
    根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（  ）。
    A

    稳定期

    B

    高原期

    C

    维持期

    D

    建立期


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）
    A

    保证收益理财计划

    B

    保本浮动收益理财计划

    C

    自营理财计划

    D

    代理理财计划

    E

    非保本浮动收益理财计划


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    非保证收益理财计划可以分为（）。
    A

    保证收益理财计划

    B

    浮动收益理财计划

    C

    非浮动收益理财计划

    D

    保本浮动收益理财计划

    E

    非保本浮动收益理财计划


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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