多选题可疑开卡行为特征（）。A规避临柜开卡。开卡人有意通过布放在营业网点大堂的自助开卡机具办理银行卡，以规避柜台人员的面对面审核。B冒用外貌相似的他人居民身份证。开卡人持非本人居民身份证，且外貌与居民身份证上的照片有一定相似性。在开卡拍照环节有意站在远处，以致开卡记录单中照片模糊，给后续资料核对增加难度。C回避现场询问。开卡人通常较熟悉自助开卡业务，在开卡过程中，当工作人员引导询问时，多简单回答或含糊其辞，全过程低头或左顾右盼，避免与工作人员对视。D异地开卡。开卡人留存的居民身份证多为外地居民身份证，且留

题目
多选题
可疑开卡行为特征（）。
A

规避临柜开卡。开卡人有意通过布放在营业网点大堂的自助开卡机具办理银行卡，以规避柜台人员的面对面审核。

B

冒用外貌相似的他人居民身份证。开卡人持非本人居民身份证，且外貌与居民身份证上的照片有一定相似性。在开卡拍照环节有意站在远处，以致开卡记录单中照片模糊，给后续资料核对增加难度。

C

回避现场询问。开卡人通常较熟悉自助开卡业务，在开卡过程中，当工作人员引导询问时，多简单回答或含糊其辞，全过程低头或左顾右盼，避免与工作人员对视。

D

异地开卡。开卡人留存的居民身份证多为外地居民身份证，且留存的手机号码多为外地号码。

E

主动申请开通网银业务。开卡人开卡同时申请开通个人网上银行业务，申请U盾或提高网银转账限额。

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1.判断题运营档案管理岗位人员不定期清理保管的运营档案，发现问题及时报告A 对B 错

2.单选题运营关注客户分类风险等级最高的是（）。A 禁止准入类B 重点关注类C 有条件准入类

3.多选题出现下列哪些情况时，保管人需对有价单证及重要空白凭证进行账实核对。（）A营业时间临时离岗B营业结束C营业时间非临时离岗

4.多选题柜员在办理个人账户相关业务时不得有（）行为，否则相关人员按本规定承担责任外，我*行还可按有关制度规定对相关人员进行处罚：A柜员经办本人及本人直系亲属的个人存款账户相关业务（含授权）。B由其他柜员在经办人处代为签章。C由柜员或其他行内员工在存取款人签名处代存款人签名。D营业网点员工在本*网点代理他人销户。

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  • 第1题：

    单选题
    以下属于基本运营专用印章的是（）
    A

    个人名章

    B

    假币章

    C

    对账专用章


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第2题：

    单选题
    “变更卡等级/卡号”交易，不支持（）状态下变更卡等级，对于账户下签约的协议在换卡后同时迁移到新卡上。
    A

    正常账户

    B

    挂失

    C

    止付

    D

    暂停非柜面业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第3题：

    单选题
    运营档案借阅申请申请表中的借阅形式不包括（）
    A

    调阅

    B

    复印

    C

    借原件

    D

    邮寄


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第4题：

    判断题
    信用卡还款业务，柜员存款金额有误，可直接冲销，无需联系信用卡中心。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    单选题
    一级分行（）应至少组织一次停用作废有价单证及重要空白凭证的销毁工作。
    A

    每月

    B

    每季

    C

    每半年

    D

    每年


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    存量客户开立新账户，将覆盖客户原有信息的是（）
    A

    证件有效期

    B

    国籍

    C

    职业

    D

    发证机关


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    现金上下解与自助设备在途现金在优化前共用同一现金科目100101031，优化后拆分为以下科目（）
    A

    1010101库存现金

    B

    1010300自助设备现金

    C

    1010200金库/支行上下解在途现金

    D

    1010201自助设备在途现金


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    日常交易中分支行网点在实施授权工作的过程中对于有疑问的业务，可向（）请求操作意见和业务指导。远程授权业务可向远程授权中心请求操作意见和指导。
    A

    总行运营管理部

    B

    分行运管部

    C

    远程授权中心

    D

    信息科技部


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    我.行对客户风险承受能力评级，由低到高至少分为六级。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
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  • 第10题：

    单选题
    个人客户持境内银行卡在境外提取现金，每个自然年不得超过（）
    A

    等值5万元人民币

    B

    等值10万元人民币

    C

    等值15万元人民币

    D

    等值20万元人民币


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    各营业机构发起贷记支付业务，应按客户要求选择业务的优先支付级次。下列优先级次设定标准说法错误的是？（）
    A

    客户要求的救灾款项为特急支付

    B

    客户要求的紧急款项为紧急支付

    C

    其他支付为普通支付

    D

    客户要求的战备款项为紧急支付


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    无金库模式的金库上、下解交易明细不可查询。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    多选题
    风险的特征有哪些：（）。
    A

    客户性

    B

    普遍性

    C

    不确定性

    D

    可识别性

    E

    损失性

    F

    可控制性


    正确答案： B,F
    解析： 暂无解析

  • 第14题：

    判断题
    2010版银行票据采用上下两排16位的票号编制规则，均采用渗透性油墨印制。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第15题：

    判断题
    远程柜面设备使用人在经允许的情况下，可自行安装、使用非授权软件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第16题：

    判断题
    移动式远程柜面使用岗人员需经过上岗操作培训及考试认证，资格认证有效期为两年。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    单选题
    下列关于IC卡特征描述说法不正确是（）。
    A

    不易被复制

    B

    有效期10年

    C

    只可以在POS机读取磁条

    D

    存款账户和电子现金账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    判断题
    银行正式工作人员将未送达的批量开立借记卡卡片与密码信封带回开卡网点，由指定双人做好交接并分别入库妥善保管。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    运营关注客户中新增、变更、删除需在完成相应EOA审批后，由（）统一操作。
    A

    总行合规部

    B

    分行运营管理部

    C

    总行运营管理部

    D

    总行集中作业中心


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    汇票专用章发生遗失，应迅速查明原因并写出书面情况逐级上报（）备案。
    A

    总行

    B

    人民银行

    C

    分行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    客户大额现金取款后，一部分存入其它账户，另一部分提取现金，做存入交易时柜员该如何上传拍照影像？（）
    A

    柜员可以将取现的凭证拍照上传，并在备注栏备注说明。

    B

    柜员可以将提现现金实物同时拍照上传，并在备注栏备注说明。

    C

    柜员可以将取现的凭证和提现现金实物同时拍照上传，并在备注栏备注说明。

    D

    无需上传。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于境内个人超额度的购汇，应审核（）；对于境外个人超额度结汇，应审核（）。
    A

    用途；来源

    B

    来源；用途

    C

    来源；来源

    D

    用途；用途


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）为运营关注客户相关业务的主管部门。
    A

    总行合规部

    B

    分行运营管理部

    C

    总行运营管理部

    D

    总行集中作业中心


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    基本满意的服务是下面哪一项（）。
    A

    客户体验<客户预期

    B

    客户体验=客户预期

    C

    客户体验>客户预期


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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