单选题企业当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易单笔（）万美元以上的，属大额外汇资金交易。A 10B 50C 100D 150

第1题：

下列为大额外汇资金交易的是（）。

• A、单笔外汇交易等值2万美元的现金缴存
• B、自然人账户之间当日累计外币交易等值5万美元
• C、法人与个体工商户之间单笔外币交易等值10万美元
• D、法人与个体工商户之间单笔外币交易等值15万美元

第2题：

电子现金不可以与纸币、商品或服务、网上银行卡、支票等进行互换。

第3题：

客户目前可通过（）等渠道进行外汇宝交易。

• A、柜台
• B、自助终端
• C、电话银行
• D、网上银行

第4题：

圈存是指向电子现金账户存入资金的交易，（）。

• A、可通过现金或转账方式实现
• B、必须联机办理
• C、可在营业网点，ATM等自助设备及网上银行等电子渠道实现
• D、圈存交易可以撤销

第5题：

以下外汇交易中，（）属于大额外汇资金交易。

• A、当日存、取外币现金单笔等值1万美元以上
• B、以转账形式进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上
• C、以银行卡进行外汇收付交易，个人当天单笔等值1万美元以上
• D、以票据进行外汇收付交易，企业当天单笔等值1万美元以上

第6题：

反洗钱大额交易判断标准包括（）。

• A、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
• B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上的款项划转
• C、自然人银行帐户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或当日累计人民币50万元或外币等值10万美元以上的款项划转
• D、交易一方为自然人、单笔或当日累计等值1万美元以上跨境交易

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

比较成功的电子理财业务是（）

• A、网上证券交易
• B、网上资金转帐
• C、网上外汇买卖
• D、网上银行咨询

第14题：

支付交易指客户通过营业机构柜台、ATM、{网上银行}、POS、（）等各类交易渠道发生的现金收付及转账收付的资金业务。

第15题：

对于个人当日单笔或累计等值（）的所有现金外汇交易，应上报《居民、非居民个人大额外汇资金交易报表》。

• A、1万美元以上（不含）
• B、1万美元以上（含）
• C、10万美元以上（不含）
• D、10万美元以上（含）

第16题：

需要进行联网核查的业务有：（）

• A、银行账户业务，包括开立、变更本外币个人储蓄账户、个人结算账户（含银行卡）、单位银行账户等。
• B、支付结算业务，包括本外币大额取现、挂失、定期存款提前支取、票据兑付、电子支付业务等。
• C、反洗钱业务，包括监控本外币大额资金交易、识别可疑资金交易。
• D、电子银行签约类业务（包括网上银行、手机银行、电话银行、短信金融、家居银行，以及其他电子银行服务系统的签约）

第17题：

企业当天以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易单笔（）万美元以上的，属大额外汇资金交易。

• A、10
• B、50
• C、100
• D、150

第18题：

支付交易指客户通过营业机构柜台（）等各类交易渠道发生的现金收付及转账收付的资金业务。

• A、ATM
• B、网上银行
• C、POS
• D、电话银行

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：