单选题对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高其风险评级。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。A 代理交易B 特殊业务类型的交易频率C 非面对面交易D 跨境交易

题目
单选题
对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高其风险评级。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。
A

代理交易

B

特殊业务类型的交易频率

C

非面对面交易

D

跨境交易

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1.金融机构应开展客户风险等级划分工作,对于2007日之间建立业务关系的客户,金融机构应于什么时间内完成客户风险等级划分工作?

2.对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高其风险评级。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。A、代理交易B、特殊业务类型的交易频率C、非面对面交易D、跨境交易

3.《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》所称金融机构衍生产品交易业务包括（）。A、金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易B、金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务C、远期D、期货

4.（）下列哪一项不属于客户特性风险子项。A、客户信息的公开程度B、反洗钱交易监测记录C、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道D、客户的财富状况

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  • 第1题：

    对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的5年内至少应进行一次复核。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    （）下列哪一项属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项。

    • A、特殊业务类型的交易频率
    • B、涉及客户的风险提示信息
    • C、特殊的金融监管风险
    • D、金融机构与客户建立的业务关系渠道

    正确答案:A

  • 第3题：

    （）风险子项是指金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。

    • A、业务
    • B、地域
    • C、客户特性
    • D、行业（含职业）

    正确答案:D

  • 第4题：

    对于住所、注册地、经营所在地与金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情提高其风险评级，指的是地域风险子项中的（）。

    • A、某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况
    • B、对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况
    • C、国家（地区）的上游犯罪状况
    • D、特殊的金融监管风险

    正确答案:D

  • 第5题：

    网上交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开户客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升，属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。

    • A、与现金的关联程度
    • B、非面对面交易
    • C、跨境交易
    • D、代理交易

    正确答案:B

  • 第6题：

    在客户洗钱风险评估中，客户特性风险子项需要考虑以下哪些要素？（）

    • A、客户信息的公开程度
    • B、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
    • C、自然人客户年龄
    • D、涉及客户的风险提示信息或权威媒体报告信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    （）风险子项是指金融机构应当对各项金融业务的洗钱风险进行评估，制定高风险业务列表，并对该列表进行定期评估、动态调整。
    A

    业务

    B

    地域

    C

    客户特性

    D

    行业（含职业）


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（）。
    A

    与现金的关联程度

    B

    特殊业务类型的交易频率

    C

    跨境交易

    D

    代理交易


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    金融机构进行风险评级时，不仅要考虑金融业务的（），而且应结合当前市场的具体运状况进行综合分析。
    A

    地域风险

    B

    固有风险

    C

    行业风险

    D

    业务风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）下列哪一项属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项。
    A

    特殊业务类型的交易频率

    B

    涉及客户的风险提示信息

    C

    特殊的金融监管风险

    D

    金融机构与客户建立的业务关系渠道


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    评估各类金融产品、金融服务的风险，结合市场具体运行情况，交易实现方式及特殊业务交易频率等因素，进行综合分析，上述描述为华夏银行客户洗钱风险指标哪个风险要素：（）。
    A

    客户特性风险

    B

    地域风险

    C

    业务（含金融产品、金融服务）风险

    D

    行业（含职业）风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    网上交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开户客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升，属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。
    A

    与现金的关联程度

    B

    非面对面交易

    C

    跨境交易

    D

    代理交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的（）。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

    • A、服务能力
    • B、监测分析
    • C、识别能力
    • D、服务措施

    正确答案:B

  • 第14题：

    金融机构进行风险评级时，不仅要考虑金融业务的（），而且应结合当前市场的具体运状况进行综合分析。

    • A、地域风险
    • B、固有风险
    • C、行业风险
    • D、业务风险

    正确答案:B

  • 第15题：

    评估各类金融产品、金融服务的风险，结合市场具体运行情况，交易实现方式及特殊业务交易频率等因素，进行综合分析，上述描述为华夏银行客户洗钱风险指标哪个风险要素：（）。

    • A、客户特性风险
    • B、地域风险
    • C、业务（含金融产品、金融服务）风险
    • D、行业（含职业）风险

    正确答案:C

  • 第16题：

    （）风险子项是指金融机构应当对各项金融业务的洗钱风险进行评估，制定高风险业务列表，并对该列表进行定期评估、动态调整。

    • A、业务
    • B、地域
    • C、客户特性
    • D、行业（含职业）

    正确答案:A

  • 第17题：

    金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（）。

    • A、与现金的关联程度
    • B、特殊业务类型的交易频率
    • C、跨境交易
    • D、代理交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    单选题
    评估行业、身份与洗钱、犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可通用性，上述描述为华夏银行客户洗钱风险指标哪个风险要素：（）。
    A

    客户特性风险

    B

    地域风险

    C

    业务（含金融产品、金融服务）风险

    D

    行业（含职业）风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    对于住所、注册地、经营所在地与金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情提高其风险评级，指的是地域风险子项中的（）。
    A

    某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况

    B

    对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况

    C

    国家（地区）的上游犯罪状况

    D

    特殊的金融监管风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》所称金融机构衍生产品交易业务包括（）。
    A

    金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易

    B

    金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务

    C

    远期

    D

    期货


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此现金交易或易于让客户取得现金的金融业务具有较高风险。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。
    A

    与现金的关联程度

    B

    非面对面交易

    C

    跨境交易

    D

    代理交易


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （）风险子项是指金融机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。
    A

    业务

    B

    地域

    C

    客户特性

    D

    行业（含职业）


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。
    A

    非面对面交易

    B

    跨境交易

    C

    代理交易

    D

    异常交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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