对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高其风险评级。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。A、代理交易B、特殊业务类型的交易频率C、非面对面交易D、跨境交易

题目

对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高其风险评级。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。

  • A、代理交易
  • B、特殊业务类型的交易频率
  • C、非面对面交易
  • D、跨境交易
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1.金融机构对非面对面业务进行风险评估时,应重点审查()。A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易B.金额特别巨大的网上金融交易C.关联企业之间的异常交易D.公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易

2.对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其()或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。A、资金来源B、资金用途C、经济状况D、交易对手

3.关于贷款分类和债项分类以下选项正确的有（ ）。A．贷款分类综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素，实际上是根据预期损失对信贷资产进行评级B．债项评级通常仅考虑债项交易损失的特定风险因素，不考虑影响客户风险的因素C．贷款分类主要应用于贷前审批，不用于贷后管理D．债项评级主要用于贷后管理E．债项评级与客户评级构成的二维评级能够实现更为细化的贷款分类

4.对于高风险客户或者高风险账户持有人,证券期货业金融机构应当了解其资金来源,资金用途,经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。()

更多“对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高其风险评级。属于业”相关问题

  • 第1题：

    下列关于贷款分类与债项评级的说法不正确的有（　　）。

    A.债项评级与客户评级构成的二维评级能够实现更为细化的贷款分类
    B.债项评级综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素，实际上是根据预期损失对信贷资产进行评级
    C.贷款分类可同时用于审批、贷后管理，是对债项风险的一种预先判断
    D.债项评级主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价
    E.债项评级仅考虑影响交易损失的特定风险因素，客户信用风险因素由客户评级完成

    答案：B,C,D
    解析：
    B项，贷款分类综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素；C项，债项评级可同时用于贷前审批、贷后管理，是对债项风险的一种预先判断；D项，贷款分类主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价。

  • 第2题：

    对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的5年内至少应进行一次复核。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    属于“红名单”范围的客户做客户风险评级时应评定为无风险客户。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    金融机构在关注非面对面交易固有风险的同时，需考虑客户选择或偏好此类交易方式的（），结合反洗钱资金监测和自身风险控制措施情况，灵活设定风险评级指标。

    • A、灵活性
    • B、合理性
    • C、风险性
    • D、持续性

    正确答案:B

  • 第5题：

    金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（）。

    • A、与现金的关联程度
    • B、特殊业务类型的交易频率
    • C、跨境交易
    • D、代理交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    下列关于贷款分类与债项评级的说法不正确的有（）。

    • A、债项评级与客户评级构成的二维评级能够实现更为细化的贷款分类
    • B、债项评级综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素，实际上是根据预期损失对信贷资产进行评级
    • C、贷款分类可同时用于审批、贷后管理，是对债项风险的一种预先判断
    • D、债项评级主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价
    • E、债项评级仅考虑影响交易损失的特定风险因素，客户信用风险因素由客户评级完成

    正确答案:B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    对于住所、注册地、经营所在地与金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情提高其风险评级，指的是地域风险子项中的（）。
    A

    某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况

    B

    对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况

    C

    国家（地区）的上游犯罪状况

    D

    特殊的金融监管风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（）。
    A

    与现金的关联程度

    B

    特殊业务类型的交易频率

    C

    跨境交易

    D

    代理交易


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
    A

    资金来源

    B

    资金用途

    C

    经济状况

    D

    交易对手


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（）
    A

    与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

    B

    在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为

    C

    对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

    D

    可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高其风险评级。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。
    A

    代理交易

    B

    特殊业务类型的交易频率

    C

    非面对面交易

    D

    跨境交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于信用等级的关联，以下表述正确的是（）。
    A

    违约风险存在相互影响、相互制约的非零售客户，客户评级应进行关联

    B

    集团客户评级时，应考虑集团整体评级与集团成员单位评级之间的关联

    C

    相互担保的客户评级时，应考虑担保客户评级与被担保客户评级之间的关联

    D

    分公司应直接应用总公司的评级结果


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，各行社应定期，至少按（）下载保存最终评级为高风险的单位和个人客户的《交易记录分析及洗钱风险评级表》以及《机构客户洗钱风险等级清单》。

    • A、季度
    • B、半年度
    • C、一年
    • D、一个月

    正确答案:A

  • 第14题：

    非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银应行重点审查的交易是（）。

    • A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
    • B、金额特别巨大的网上资金交易
    • C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资
    • D、关联企业之间的异常POS交易

    正确答案:C

  • 第15题：

    金融机构进行风险评级时，不仅要考虑金融业务的（），而且应结合当前市场的具体运状况进行综合分析。

    • A、地域风险
    • B、固有风险
    • C、行业风险
    • D、业务风险

    正确答案:B

  • 第16题：

    对于住所、注册地、经营所在地与金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情提高其风险评级，指的是地域风险子项中的（）。

    • A、某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况
    • B、对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况
    • C、国家（地区）的上游犯罪状况
    • D、特殊的金融监管风险

    正确答案:D

  • 第17题：

    关于信用等级的关联，以下表述正确的是（）。

    • A、违约风险存在相互影响、相互制约的非零售客户，客户评级应进行关联
    • B、集团客户评级时，应考虑集团整体评级与集团成员单位评级之间的关联
    • C、相互担保的客户评级时，应考虑担保客户评级与被担保客户评级之间的关联
    • D、分公司应直接应用总公司的评级结果

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。

    • A、新商户大额或频繁交易
    • B、异常时段频繁交易
    • C、预授权交易异常
    • D、频繁发起冲正交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。
    A

    新商户大额或频繁交易

    B

    异常时段频繁交易

    C

    预授权交易异常

    D

    频繁发起冲正交易


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    违约风险存在相互影响、相互制约的非零售客户，客户评级应进行关联。下列说法正确的是（）。
    A

    集团客户评级时，应考虑集团整体评级与集团成员单位评级之间的关联

    B

    相互担保的客户评级时，应考虑担保客户评级与被担保客户评级之间的关联

    C

    分公司（或事业单位、金融机构分部），应直接应用总公司（或事业单位、金融机构总部）的评级结果（含级别、展望和有效期）

    D

    总公司在农业银行无有效评级时，分公司也可应用其自身财务报表，进行独立评级


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，各行社应定期，至少按（）下载保存最终评级为高风险的单位和个人客户的《交易记录分析及洗钱风险评级表》以及《机构客户洗钱风险等级清单》。
    A

    季度

    B

    半年度

    C

    一年

    D

    一个月


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    已开立基金账户的客户，如未做风险评级或者风险评级过期，柜员应（）。
    A

    要求其签署电子签名约定书

    B

    要求其签署自愿承担基金的投资风险同意书

    C

    通过“基金客户风险等级修改”交易对其进行基金销售适用性评估

    D

    要求其填写风险承受能力评估问卷


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    各级机构可参考下列特征对客户的风险等级进行分类。（）
    A

    客户或其交易对手如为外国政要，则风险等级高

    B

    客户开立的账户数量明显超过其日常生活或业务经营需求，或客户频繁开销户，或客户开户后短期频繁使用后停止使用，则风险等级较高

    C

    如客户资金有大量的非经常性收入，且与客户身份不符，则风险等级较高

    D

    客户频繁使用现金交易，或频繁要求使用钞不离柜的现金交易，则风险等级较高


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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