金融机构对非面对面业务进行风险评估时,应重点审查()。A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易B.金额特别巨大的网上金融交易C.关联企业之间的异常交易D.公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易

题目
金融机构对非面对面业务进行风险评估时,应重点审查()。

A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易

B.金额特别巨大的网上金融交易

C.关联企业之间的异常交易

D.公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易

相似考题

1.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由以下()进行报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行

2.客户身份识别是指金融机构应依据法律规定及授权，对客户及其实际控制人在开立账户或发生金融交易时进行真实身份的审查、判断、鉴别、限制、确认或排除。()

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是( )A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B.自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016版)规定,保险公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由()按照本办法规定提交大额交易报告A.保险公司B.银行机构C.保监会D.银监会

更多“金融机构对非面对面业务进行风险评估时,应重点审查()。 A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易B.金额特别巨大的网上金融交易C.关联企业之间的异常交易D.公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易”相关问题

  • 第1题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑……”，对交易金额进行计算应以账户为单位进行累计计算。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第2题：

    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说确的是()

    A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

    B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

    C.自然人客户短期频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告

    D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告


    答案：C

  • 第3题：

    （ ）是指出现严重异常交易行为或频繁发生异常交易行为的证券账户。 A．重点关注账户 B．异常交易账户 C．重点监控账户 D．异常账户


    正确答案：C
    考点：熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服务的主要内容和管理要求。见教材第四章第二节，P107。

  • 第4题：

    证券交易所按中国证监会要求建立基金交易监控体系，重点监控()。

    A.单只基金的异常交易

    B.同一基金管理公司不同基金或账户间的异常交易

    C.不同基金管理公司账户间的异常交易

    D.基金同股东等关联方账户、可疑账户间的异常交易


    答案：ABCD

  • 第5题：

    根据《期货公司资产管理业务试点办法》，期货公司应当有效执行资产管理业务交易监控制度，对（ ）进行的可疑交易或者不公平交易行为进行监控。

    A.期货资产管理账户与期货经纪业务客户账户之间
    B.期货资产管理账户之间
    C.非期货类投资账户之间
    D.期货类投资账户与非期货类投资账户之间

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第6题：

    以下（ ）属于应重点监控的异常交易行为。
    ①可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露，大量买入或卖出相关证券
    ②以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易
    ③委托、授权给同一机构或者同一个人代为从事交易的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易
    ④两个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易

    A.②③④
    B.①③④
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    本题考查异常交易行为管理，上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。

  • 第7题：

    以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

    • A、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
    • B、客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
    • C、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
    • D、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
    • E、客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银应行重点审查的交易是（）。

    • A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
    • B、金额特别巨大的网上资金交易
    • C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资
    • D、关联企业之间的异常POS交易

    正确答案:C

  • 第9题：

    根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列哪些交易或行为一旦发生，就必须作为可疑交易进行报告（）

    • A、居民自然人银行账户频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票
    • B、非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票代初或者频繁定购、兑现大量旅行支票、汇票
    • C、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的转划和结汇均由一人或者少数人操作
    • D、自然人银行账户频繁进行现金收付

    正确答案:A,B,C

  • 第10题：

    多选题
    非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（）。
    A

    网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外

    B

    使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易

    C

    企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资

    D

    关联企业之间的大额异常交易


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    金融资产管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由金融资产管理公司按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银应行重点审查的交易是（）。
    A

    网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外

    B

    金额特别巨大的网上资金交易

    C

    企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资

    D

    关联企业之间的异常POS交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于大额交易报告主体说确的是()

    A.客户通过境金融机构开立的账户发生的大额交易由开立账户的金融机构报告

    B.客户通过境金融机构发行的银行卡所发生的大额交易由发卡行报告

    C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易由收单行报告

    D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由办理业务的金融机构报告

    E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易由办理业务的金融机构报告


    答案：ABCD

  • 第14题：

    证券交易所建立基金交易监控体系，重点监控（ ）。 A．单只基金的异常交易 B．同一基金管理公司不同基金或账户间的异常交易 C．不同基金管理公司账户间的异常交易 D．基金同股东等关联方账户、可疑账户间的异常交易


    正确答案：ABCD
    掌握基金投资与交易行为监管的内容。见教材第十章第四节，P237。

  • 第15题：

    （ ）是指出现严重异常交易行为或频繁发生异常交易行为的证券 A．重点关注账户 B．异常交易账户 C．重点监控账户 D．异常账户


    正确答案：C
    【考点】熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服务的主要内容和管理要求。见教材第四章第二节，P107。

  • 第16题：

    期货公司应当有效执行资产管理业务交易监控制度，对（ ）进行监控。

    A.期货资产管理账户之间进行的可疑交易
    B.非期货类投资账户之间进行的可疑交易
    C.期货资产管理账户与期货经纪业务客户账户之间不公平交易
    D.资管部门人员
    E

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第17题：

    证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（ ）按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。

    A.证券公司
    B.客户
    C.银行机构
    D.金融机构

    答案：C
    解析：
    证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。对单客户多银行主辅账户划转、B股非银证转账外部资金进出等情形，如证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交大额交易报告。

  • 第18题：

    如果没有发现交易可疑的，免予大额交易报告的金融交易有(　)。

    A．金融机构内部调拨资金

    B．单笔现金支取20万元

    C．金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

    D．金融机构之间同业拆借

    E．个人银行账户与单位银行账户之间单笔转账60万元

    答案：A,C,D
    解析：
    如未发现交易可疑的，免予大额交易报告的九类交易为：
    ①同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转;②自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换;
    ③交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队的(不含其下属的各类企事业单位);
    ④金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易;
    ⑤金融机构在黄金交易所进行的黄金交易;
    ⑥金融机构内部调拨资金;
    ⑦国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易;
    ⑧国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易;
    ⑨商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储蓄机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

  • 第19题：

    金融资产管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由金融资产管理公司按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    非面对面交易方式（如网上交易）为广大客户带来方便、快捷的同时，也给商业银行有效识别客户身份、履行反洗钱义务带来了相当的难度，洗钱风险也相应上升，对于非面对面交易，可重点关注以下几点（）。

    • A、由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易
    • B、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
    • C、金额特别巨大的网上资金交易
    • D、使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。

    • A、个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额
    • B、对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁
    • C、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    单选题
    证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（  ）按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。
    A

    证券公司

    B

    客户

    C

    银行机构

    D

    金融机构


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。
    A

    个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。

    B

    对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。

    C

    账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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