多选题对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。A制度保证B科技手段C流程管控D法律约束

题目
多选题
对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。
A

制度保证

B

科技手段

C

流程管控

D

法律约束

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1.对账工作是及时发现问题,防止案件风险扩大的有效手段,各机构要充分认识对账工作的重要性,通过()等多种方式确保对账成功,切实保证客户和银行的资金资产安全。A.制度保证B.科技手段C.流程管控D.法律约束E.人员检查

2.对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。A、制度保证B、科技手段C、流程管控D、法律约束

3.机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。A、内部审计B、员工轮岗C、对账工作D、案件风险

4.（）工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。A、现场检查B、授权管理C、对账D、视频监控

更多“对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，切”相关问题

  • 第1题：

    对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。

    • A、异动
    • B、涉及案件风险的账户
    • C、可疑
    • D、高风险账户

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    电子余额对账单发出（）后未收到客户回签信息的，银企对账管理人员应通过电话、短信等多种方式督促客户进行对账。

    • A、一周
    • B、两周
    • C、三周
    • D、5个工作日

    正确答案:B

  • 第3题：

    对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）

    • A、确保对账工作有效落实
    • B、提高对账率及对账频率要求
    • C、加大对重点账户、高风险账户的监控
    • D、加强考核指标要求
    • E、强化对账工作的监督检查

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    对辖内未能及时成功对账的客户，基层网点负责人要分析查找原因，采取有效措施，提高对账效率。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功。

    • A、制度保证
    • B、科技手段
    • C、流程监控
    • D、法律约束

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    电子对账是指利用电子化手段发送、回收对账信息的对账方式，主要为网银、手机短信等电子对账方式。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    多选题
    对账工作中，对于（）的账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。
    A

    异动

    B

    涉及案件风险的账户

    C

    可疑

    D

    高风险账户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    对账管理的风险防控措施包括（）
    A

    实行手工签发对账单的，严格执行换人复核制度，避免不签、漏签、错签现象；系统打印对账单的，未以批准不得补制

    B

    严格按对账频率要求进行对账，提高对账单回收率；对未回复重要客户，应二次对账

    C

    严格执行记账、对账相分离制度

    D

    对于异常账户实行上门对账

    E

    会计主管认真履行对账工作的管理职责，确保银企对账全面、准确、及时

    F

    对收回的对账单严格进行折角验印，核对人在对账单上签章证明，发现虚假对账单，及时采取措施，确保客户资金安全


    正确答案： A,B,C,D,E,F
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    纸质余额对账单发出（）后未收到客户回签的，银企对账管理人员应通过电话、短信等多种方式督促客户进行对账。
    A

    一周

    B

    二周

    C

    三周

    D

    5个工作日


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。
    A

    内部审计

    B

    员工轮岗

    C

    对账工作

    D

    案件风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于对账机构集中对账的描述中错误的是（）
    A

    未采用外包方式的，集中对账机构对账人员应在每月第一个工作日打印全辖余额对账单和明细对账单。打印完毕后，对账人员在余额对账单和明细对账单上加盖对账专用章，并三个工作日内完成对账单的寄送工作

    B

    采用外包方式的，集中对账机构对账人员应在每月第一个工作日整理全辖对账数据发送给外包公司。外包公司收到邮政银行对账数据后应在五个工作日内完成对账单的制作和寄送工作

    C

    因地址不正确等原因无法投递的对账单，由集中对账机构发送对账通知给营业机构，由营业机构柜员打印对账单，重新与存款人进行对账


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的（）
    A

    对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折

    B

    对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折

    C

    对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账

    D

    对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决（）的问题，充分发挥对账工作在防范案件风险中的作用。

    • A、不按时对账
    • B、不配合对账
    • C、其他原因导致对账工作不能落实
    • D、及时对帐

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    纸质余额对账单发出（）后未收到客户回签的，银企对账管理人员应通过电话、短信等多种方式督促客户进行对账。

    • A、一周
    • B、二周
    • C、三周
    • D、5个工作日

    正确答案:C

  • 第15题：

    当期未能完成对账工作的，下期应列为重点对账客户。各农合机构应积极联系客户，确保每（）至少完成一次有效对账工作。

    • A、1个月
    • B、3个月
    • C、半年
    • D、1年

    正确答案:C

  • 第16题：

    银企对账应实行（）的原则。

    • A、工作岗位独立
    • B、对账岗位分离
    • C、对账人员分离
    • D、多种方式并存
    • E、突出重点账户

    正确答案:A,C,D,E

  • 第17题：

    银企对账工作中，支行、网点的工作职责包括（）。

    • A、收集、整理、录入、保存客户对账信息，确保对账信息合法、合规、准确、有效
    • B、负责柜台对账的账单发放并督促客户按时返回对账回执
    • C、负责余额对账单回执中验印不符部分的印鉴补盖工作
    • D、做好银企对账的客户宣传、解释工作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    银企对账应实行（）的原则，有效防范风险。

    • A、多种方式并存，突出重点账户
    • B、工作岗位独立，多种方式并存
    • C、工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户
    • D、集中对账机构

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    （）工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。
    A

    现场检查

    B

    授权管理

    C

    对账

    D

    视频监控


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）
    A

    确保对账工作有效落实

    B

    提高对账率及对账频率要求

    C

    加大对重点账户、高风险账户的监控

    D

    加强考核指标要求

    E

    强化对账工作的监督检查


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。
    A

    制度保证

    B

    科技手段

    C

    流程管控

    D

    法律约束


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    当期未能完成对账工作的，下期应列为重点对账客户。各农合机构应积极联系客户，确保每（）至少完成一次有效对账工作。
    A

    1个月

    B

    3个月

    C

    半年

    D

    1年


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银企对账应实行（）的原则。
    A

    工作岗位独立

    B

    对账岗位分离

    C

    对账人员分离

    D

    多种方式并存

    E

    突出重点账户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功。
    A

    制度保证

    B

    科技手段

    C

    流程监控

    D

    法律约束


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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