单选题根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）A 内部欺诈中未经授权行为B 内部欺诈中的盗窃和舞弊C 外部欺诈中未经授权行为D 客户产品和商业惯例中的未经授权行为

题目
单选题
根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）
A

内部欺诈中未经授权行为

B

内部欺诈中的盗窃和舞弊

C

外部欺诈中未经授权行为

D

客户产品和商业惯例中的未经授权行为

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1.无论是否存在资金损失，交易品种未经授权的情况下都属于内部欺诈引起的操作风险。（ ） A．对 B．错

2.无论是否存在资金损失，交易品种未经授权的情况都属于内部欺诈引起的操作风险。（ ）

3.下列哪项不属于内部欺诈事件?（ ）A．多户头支票欺诈B．交易不报告C．交易品种未经授权(存在资金损失)D．银行内部发生的性别／种族歧视事件

4.只有存在资金损失的交易品种未经授权的情况才属于内部欺诈引起的操作风险。（ ）

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  • 第1题：

    商业银行柜员在账户管理的操作中，下列行为易造成操作风险的有（）。

    A.失职违规
    B.知识技能匮乏
    C.数据输入错误
    D.未经授权交易
    E.内部欺诈

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

    上述行为都易造成操作风险。

  • 第2题：

    下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。

    A:交易不报告
    B:多户头支票欺诈
    C:交易品种未经授权（存在资金损失）
    D:银行内部发生的性别/种族歧视事件

    答案：D
    解析：
    考查内部欺诈事件的内容。内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规则、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。D选项属于违反用工法的表现形式之一。

  • 第3题：

    导致支局操作风险发生的人员因素有（）。

    • A、操作失误
    • B、关键人员流失
    • C、内部欺诈等违法行为
    • D、未经合理授权的操作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第5题：

    根据巴赛尔Ⅱ的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第6题：

    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，交易员故意错报头寸属于下面哪个选项？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第7题：

    属于内部欺诈的是（）。

    • A、未经授权交易导致资金损失
    • B、操纵市场
    • C、黑客攻击损失
    • D、未尽向零售客户的信息披露义务

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    在巴塞尔Ⅱ中对操作风险损失事件类型中，空头支票诈骗事件归类为下面哪项？（）
    A

    内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊

    B

    客户、产品和商业惯例中的不正当惯例

    C

    执行、交割和流程失败的供应商

    D

    有形资产损毁中的损失事件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    银行由于信息被盗而产生损失属于下面哪个分类？（）
    A

    内部欺诈中盗窃和舞弊

    B

    外部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中的信息安全

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，交易员故意错报头寸属于下面哪个选项？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（　）
    A

    内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类

    B

    违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等

    C

    员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险

    D

    缺乏足够的后援人员、相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现


    正确答案： B
    解析： 选项D属于核心雇员流失因素，不是知识/技能匮乏的因素。

  • 第13题：

    下列各项中，不属于内部欺诈事件的是（　　）。

    A.多户头支票欺诈
    B.内幕交易
    C.交易品种未经授权(存在资金损失)
    D.银行内部发生的环境安全性事件

    答案：D
    解析：
    内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方。A、B、C选项均属于内部欺诈事件，D选项属于违反用工法事件。

  • 第14题：

    下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（ ）。
    A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
    B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
    C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度， 或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险
    D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现


    答案：D
    解析：
    答案为D。D选项中缺乏后援人员，显然不是员工知识技能匮乏的体现，而是核心雇员流失造成风险的体现。

  • 第15题：

    银行由于信息被盗而产生损失属于下面哪个分类？（）

    • A、内部欺诈中盗窃和舞弊
    • B、外部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中的信息安全
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:C

  • 第16题：

    在巴塞尔II中对操作风险损失事件类型中，由于未经授权而导致的产品缺陷事件归类为下面哪项？（）

    • A、内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊
    • B、客户、产品和商业惯例中的不正当惯例
    • C、执行、交割和流程失败的供应商
    • D、有形资产损毁中的损失事件

    正确答案:B

  • 第17题：

    在巴塞尔Ⅱ中对操作风险损失事件类型中，空头支票诈骗事件归类为下面哪项？（）

    • A、内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊
    • B、客户、产品和商业惯例中的不正当惯例
    • C、执行、交割和流程失败的供应商
    • D、有形资产损毁中的损失事件

    正确答案:A

  • 第18题：

    下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）

    • A、大和银行未经授权的债权交易
    • B、住友银行未经授权的铜交易
    • C、里昂银行信贷管理流程失控
    • D、法兴银行交易员欺诈

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    内部欺诈的2级目录包括（）

    • A、盗窃和欺诈
    • B、未经授权的活动
    • C、安全性环境
    • D、不良的业务或市场行为

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    单选题
    在巴塞尔II中对操作风险损失事件类型中，由于未经授权而导致的产品缺陷事件归类为下面哪项？（）
    A

    内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊

    B

    客户、产品和商业惯例中的不正当惯例

    C

    执行、交割和流程失败的供应商

    D

    有形资产损毁中的损失事件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    操作风险中的内部欺诈包括（）
    A

    交易品种未经授权（存在资金损失）

    B

    违反员工健康及安全规定事件

    C

    内幕交易（不用企业的账户）

    D

    恶意损毁资产


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    属于内部欺诈的是（）。
    A

    未经授权交易导致资金损失

    B

    操纵市场

    C

    黑客攻击损失

    D

    未尽向零售客户的信息披露义务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    内部欺诈的2级目录包括（）
    A

    盗窃和欺诈

    B

    未经授权的活动

    C

    安全性环境

    D

    不良的业务或市场行为


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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