多选题以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）A放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功B超过柜员权限，无授权或授权流于形式C柜员未认真审核收到的相关资料D收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续E客户资金被挪用

题目
多选题
以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
A

放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

B

超过柜员权限，无授权或授权流于形式

C

柜员未认真审核收到的相关资料

D

收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

E

客户资金被挪用

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1.以下关于小额批量支付系统清算流程的描述中,正确的有()。A、小额批量支付系统实时轧差、定时清算B、小额批量支付系统定时轧差、定时清算C、小额批量支付系统日切后的业务第二天清算D、小额批量支付系统每天的清算场次由商业银行设定

2.以下不属于广东农信社小额支付系统汇兑业务的主要风险点的有（）A、对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账B、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚C、符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报D、资金不及时汇出，被挪用E、补打业务交易单，用于其他非法行为。

3.以下对广东农信社办理的小额支付系统汇兑业务描述正确的有（）A、采用电子报文交换的处理方式B、主要用于办理跨行贷记转账的业务C、主要用于办理同行贷记转账的业务D、要求所涉及的金额在5万元（含）以下E、要求涉及的金额在10万元（含）以下

4.以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）A、柜员未认真审核收到的相关资料B、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续C、超过柜员权限，无授权或授权流于形式D、客户资金被挪用E、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

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  • 第1题：

    广东农信社对广东金融结算服务系统E.TS税款入库业务的规定，以下属于该业务主要风险点的选项有（）

    • A、注意E.TS汇总凭证的日期与清单日期、金额是否一致
    • B、广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务
    • C、汇总凭证与明细凭证的总笔数、总金额量否相符
    • D、对已签订的协议检查是否存在有效期限内
    • E、委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

    正确答案:A,C

  • 第2题：

    以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
    • B、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
    • C、补打来账报单，用于其他非法行为
    • D、差错处理人员作案
    • E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

    正确答案:B,C,D,E

  • 第3题：

    对通存业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、客户密码不正确，不法分子冒认客户，挪用客户资金
    • B、泄漏客户账户信息，造成客户资金损失的
    • C、因系统故障造成的通存通兑业务差错，广东农信社（行）无主动协调解决，拖延支付截留客户资金，影响客户资金使用的
    • D、会计主管审核授权不严格
    • E、对可疑交易无做好反洗钱登记

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    以下那些业务属于小额支付系统的普通借记支付业务？（）

    • A、普通汇兑
    • B、支票截留业务
    • C、委托收款（划回）
    • D、委托收款业务（发起收款）

    正确答案:B,D

  • 第5题：

    按照广东农信社小额支付系统通存通兑业务的规定，在广东农信社账户信息查询业务的交易处理中，以下对其业务审核要求描述正确的有（）

    • A、向客户详细解释并询问是否认同该项业务必须收费及其费率
    • B、检查客户是否开通小额通存通兑业务
    • C、查验本人的身份证件是否真实有效
    • D、个人存款账户存折（卡）密码是否正确
    • E、《支付通存通兑业务委托书》是否填写完整，并与客户提供的信息一致

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    多选题
    以下那些业务属于小额支付系统的普通借记支付业务？（）
    A

    普通汇兑

    B

    支票截留业务

    C

    委托收款（划回）

    D

    委托收款业务（发起收款）


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    以下对广东农信社办理的小额支付系统汇兑业务描述正确的有（）
    A

    采用电子报文交换的处理方式

    B

    主要用于办理跨行贷记转账的业务

    C

    主要用于办理同行贷记转账的业务

    D

    要求所涉及的金额在5万元（含）以下

    E

    要求涉及的金额在10万元（含）以下


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

    B

    超过柜员权限，无授权或授权流于形式

    C

    柜员未认真审核收到的相关资料

    D

    收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

    E

    客户资金被挪用


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    小额支付系统普通贷记业务主要包括规定金额以下的（）业务。
    A

    汇兑

    B

    委托收款（划回）

    C

    托收承付（划回）

    D

    国库汇划款项


    正确答案： D,A
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规程-第九章-第二节

  • 第10题：

    多选题
    按照广东农信社小额支付系统通存通兑业务的规定，在广东农信社账户信息查询业务的交易处理中，以下对其业务审核要求描述正确的有（）
    A

    向客户详细解释并询问是否认同该项业务必须收费及其费率

    B

    检查客户是否开通小额通存通兑业务

    C

    查验本人的身份证件是否真实有效

    D

    个人存款账户存折（卡）密码是否正确

    E

    《支付通存通兑业务委托书》是否填写完整，并与客户提供的信息一致


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    柜员未认真审核收到的相关资料

    B

    收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

    C

    超过柜员权限，无授权或授权流于形式

    D

    客户资金被挪用

    E

    放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功

    B

    手工入账时，入账账号与实际收款人不符

    C

    补打来账报单，用于其他非法行为

    D

    差错处理人员作案

    E

    待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功
    • B、超过柜员权限，无授权或授权流于形式
    • C、柜员未认真审核收到的相关资料
    • D、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续
    • E、客户资金被挪用

    正确答案:B,C,D,E

  • 第14题：

    按广东农信社对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定，在其业务的后续处理中，以下对系统联动收取手续费的操作要求描述正确的有（）

    • A、根据系统提示打印业务交易单
    • B、柜员将审核打印的资料无误后，签章确认
    • C、柜员将打印的资料交客户审核并签名确认
    • D、业务交易单存根联作为业务传票管理
    • E、业务交易单客户回单联盖章后交回客户

    正确答案:A,B,D,E

  • 第15题：

    以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、补打来账报单，用于其他非法行为
    • B、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
    • C、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
    • D、差错处理人员作案
    • E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

    正确答案:A,C,D,E

  • 第16题：

    在小额支付系统中的托收承付业务的交易处理中，以下对付款业务信息的复核要求描述不正确的是（）。

    • A、录入柜员需将《业务交易单》和原始凭证交复核柜员复核
    • B、复核柜员可执行“[410006]小额委托收款往账-小额委托收款往账复核”交易对信息进行复核并发送
    • C、往账发送后，柜员可执行“[410006]小额委托收款往账-小额委托收款往账录入”交易查询该业务的往账状态
    • D、复核柜员需注意核对接收行行号的正确性

    正确答案:C

  • 第17题：

    多选题
    以下对广东农信社个人住房公积金账户业务主要风险点的描述正确的有（）
    A

    批量开户通知书的资料是否齐全

    B

    批量开户通知书的资料及印鉴是否真实

    C

    TXT文件与纸质明细核对不相符

    D

    TXT电子文件没有按规定的格式处理

    E

    对开户信息没有进行联网核查


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    以下对广东农信社支付结算业务中支票业务的业务审核描述正确的有（）
    A

    审核支票是否为远期支票

    B

    审核支票所记载的出票金额、出票日期和收款人名称是否更改

    C

    审核出票人账户是否由足够支付的款项

    D

    审核背书转让的支票其背书是否连续

    E

    审核持票人是否在支票的背面作委托收款背书


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    关于小额支付系统，以下说法正确的是（）。
    A

    小额支付系统主要处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记支付业务以及金额在规定起点以下的小额贷记支付业务

    B

    小额支付系统与大额支付系统共享行名行号库，应用小额支付系统的机构增设、变更、撤销等管理同大额支付系统

    C

    小额支付系统普通贷记和普通借记业务不得超过人民银行规定的金额上限

    D

    差错处理须坚持“更改有据”的原则，对有差错或有疑问的报单应及时处理，不得拖延


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下关于小额批量支付系统清算流程的描述中，正确的有（）
    A

    小额批量支付系统实时轧差、定时清算

    B

    小额批量支付系统定时轧差、定时清算

    C

    小额批量支付系统日切后的业务第二天清算

    D

    小额批量支付系统每天的清算场次由商业银行设定


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    补打来账报单，用于其他非法行为

    B

    存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功

    C

    手工入账时，入账账号与实际收款人不符

    D

    差错处理人员作案

    E

    待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    广东农信社对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定，以下对业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    金融平台业务一旦出现操作失误，无法通过系统交易弥补差错时，只能通过联系开户行和客户协商方式处理

    B

    柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务

    C

    客户提交的原始凭证与操作事实不一致

    D

    柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格

    E

    会计主管审核授权不严格


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对通存业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    客户密码不正确，不法分子冒认客户，挪用客户资金

    B

    泄漏客户账户信息，造成客户资金损失的

    C

    因系统故障造成的通存通兑业务差错，广东农信社（行）无主动协调解决，拖延支付截留客户资金，影响客户资金使用的

    D

    会计主管审核授权不严格

    E

    对可疑交易无做好反洗钱登记


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    广东农信社对广东金融结算服务系统定期金融业务的规定，以下不属于定期金融业务主要风险点的选项有（）
    A

    广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务

    B

    对已签订的协议检查是否存在有效期限内

    C

    对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账

    D

    委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

    E

    差错处理人员作案


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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