多选题当融资客户发生重大风险事件后，业务日常管理行或其他分支机构相关部门应向业务管理责任行信贷与投资管理部提交重大风险报告，重大风险报告内容应包括（）A重大信用风险事件及其他对融资客户经营和工商银行贷款、投资或代理投资的影响B应急管理建议C已（拟）采取的应急措施D融资客户基本情况，包括融资客户名称、在工商银行的信用等级、授信及代理投资限额、融资等情况

题目
多选题
当融资客户发生重大风险事件后，业务日常管理行或其他分支机构相关部门应向业务管理责任行信贷与投资管理部提交重大风险报告，重大风险报告内容应包括（）
A

重大信用风险事件及其他对融资客户经营和工商银行贷款、投资或代理投资的影响

B

应急管理建议

C

已（拟）采取的应急措施

D

融资客户基本情况，包括融资客户名称、在工商银行的信用等级、授信及代理投资限额、融资等情况

相似考题

1.证券公司融资融券业务的风险包括( )等。A．客户信用风险B．市场风险C．业务规模及集中度风险D．业务管理风险

2.融资融券业务中的客户征信内容包括（）。A:客户身份B:风险偏好C:证券投资经验D:政治面貌

3.证券公司融资融券业务的风险包括客户信用风险、市场风险、业务管理风险、信息技术风险、业务规模及集中度风险。其中业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因（）等原因而导致业务经营损失的可能性。A:规模失控B:制度不全C:操作失误D:客户违约

4.( )一般包括融资需求测算、融资渠道、融资方式、融资成本、融资程序、融资风险及应对措施、需要说明的重大事项等。A、投资后评价的主要内容B、投资管理的情况说明C、投资可行性分析的内容D、融资管理的情况说明

更多“多选题当融资客户发生重大风险事件后，业务日常管理行或其他分支机构相关部门应向业务管理责任行信贷与投资管理部提交重大风险报告，重大风险报告内容应包括（）A重大信用风险事件及其他对融资客户经营和工商银行贷款、投资或代理投资的影响B应急管理建议C已（拟）采取的应急措施D融资客户基本情况，包括融资客户名称、在工商银行的信用等级、授信及代理投资限额、融资等情况”相关问题

  • 第1题：

    对于融资融券业务客户的征信调查包括（ ）。
    ①客户基本情况
    ②财产与收入状况
    ③证券投资经验及风险偏好
    ④诚信合规记录

    A.①②③
    B.①③④
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    考查融资融券业务客户的征信调查，还包括融资融券需求。

  • 第2题：

    创业投资企业的经营范围限于(　 )。

    A:创业投资业务
    B:代理其他创业投资企业等机构或个人的创业融资业务
    C:创业投资咨询业务
    D:为创业企业提供创业管理服务业务
    E:参与设立创业投资企业与创业融资管理顾问机构

    答案：A,C,D
    解析：

  • 第3题：

    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，经营机构业务部门应指定非授信客户（项目）风险监控责任人，负责非授信客户（项目）的（）工作。

    • A、审批决议条件落实
    • B、定期或非定期检查
    • C、日常风险监测与预警
    • D、到期兑付管理和重大
    • E、突发性风险事项应急处理工作

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    客户服务的要点包括（）。

    • A、开展投资者教育工作，针对融资融券业务的特点对感兴趣的客户进行宣传教育
    • B、客户适当性管理，对合适的客户推荐适合的产品与服务，切实保护投资者利益
    • C、关注融资融券业务的相应变化，及时出具业务动态、个股点评等资讯报告
    • D、以公司客户关系管理系统为依托，提供账户分析、事件提醒、通知送达等增值性服务
    • E、注重大数据挖掘和分析，根据分支机构或客户特点提供有针对性的服务方案

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    （）负责对与工商银行合作开展金融资产服务业务的合作机构进行信用等级评定，对开展非标准化代理投资业务的合作机构核定非标准化代理投资合作限额。

    • A、总行授信审批部
    • B、总行代理投资审查委员会
    • C、总行信贷与投资管理部
    • D、以上均错

    正确答案:B

  • 第6题：

    农业银行作为银团牵头行参与银团时，内部工作流程包括（）。

    • A、客户部门提交银团贷款融资方案至投资银行部门
    • B、客户部门向客户提出意向性融资建议，客户接受后，向农业银行出具正式筹资委托书
    • C、投资银行部门出具专业意见及银团贷款安排方案
    • D、客户部门提交专业意见、银团贷款安排方案及贷款调查报告至信贷管理部

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    企业融资报告主要包括以下内容（）。

    • A、融资管理的情况说明
    • B、投资管理的情况说明
    • C、融资管理建议
    • D、投资管理建议

    正确答案:A,C

  • 第8题：

    多选题
    企业融资报告主要包括以下内容（）。
    A

    融资管理的情况说明

    B

    投资管理的情况说明

    C

    融资管理建议

    D

    投资管理建议


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，经营机构业务部门应指定非授信客户（项目）风险监控责任人，负责非授信客户（项目）的（）工作。
    A

    审批决议条件落实

    B

    定期或非定期检查

    C

    日常风险监测与预警

    D

    到期兑付管理和重大

    E

    突发性风险事项应急处理工作


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    农业银行作为银团牵头行参与银团时，内部工作流程包括（）。
    A

    客户部门提交银团贷款融资方案至投资银行部门

    B

    客户部门向客户提出意向性融资建议，客户接受后，向农业银行出具正式筹资委托书

    C

    投资银行部门出具专业意见及银团贷款安排方案

    D

    客户部门提交专业意见、银团贷款安排方案及贷款调查报告至信贷管理部


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    如理财融资业务到期后客户不能归还时，可采取的应对措施有（）。
    A

    农业银行根据承担的责任向投资者兑付

    B

    由收取资产类固定管理费的一级分行（或总行大客户部）承接相应非信贷资产

    C

    向融资客户进行追偿

    D

    停止相关分行办理新增理财融资业务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    中小企业业务范围包括（）
    A

    各类贷款、贸易融资、贴现、保理、贷款承诺、保证、信用证、票据承兑、资金类产品等表内外授信和融资业务

    B

    低风险业务，特定客户贸易融资或一年以内非融资类保函业务的客户，可由各行国际结算、公司业务等相关业务部门按相关规定和流程报批

    C

    结算、财务顾问、代发工资、代理保险、委托贷款、代理发债等中间业务

    D

    授信业务和其他金融服务


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于融资融券业务客户的征信调查内容包括（ ）。
    ①客户基本情况
    ②财产与收入状况
    ③证券投资经验及风险偏好
    ④诚信合规记录

    A.①②③
    B.①③④
    C.①②④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    融资融券业务客户的征信调查
    （1）客户基本情况
    （2）财产与收入状况
    （3）证券投资经验及风险偏好
    （4）诚信合规记录
    （5）融资融券需求

  • 第14题：

    （）负责审议合作机构评级评价、限额管理、风险监测的年度报告

    • A、金融资产服务业务管理委员会
    • B、总行代理投资审查委员会
    • C、总行信贷与投资管理部
    • D、以上均错

    正确答案:A

  • 第15题：

    相关管辖支行及营业部负责对非标业务所涉及的企业融资项目，比照银行信贷流程进行全面管理，管理内容包括但不限于（）

    • A、对总行拟投资项目进行事前尽职调查，出具尽职调查报告，并报总行信贷管理部及投审委审批
    • B、对总行已投资项目进行事中管理，风险监控
    • C、对理财资金投资品种的政策合规性风险进行审查
    • D、对总行已投资项目进行事后跟踪管理，并按季向总行投资理财部出具投后管理报告

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    根据《南方电网公司电费回收风险管理业务指导书》，电费回收风险管理业务事项包括（）。

    • A、电费回收风险识别
    • B、客户信用等级评定
    • C、担保制度
    • D、电费回收预警
    • E、客户重大欠费事件报告及欠费管理

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    产品风险管理体系包括的内容有（）。

    • A、非授信业务风险管理机制
    • B、交易融资业务风险管理
    • C、产品维度风险管理
    • D、产品创新风险管理
    • E、客户限额风险管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    中小企业业务范围包括（）

    • A、各类贷款、贸易融资、贴现、保理、贷款承诺、保证、信用证、票据承兑、资金类产品等表内外授信和融资业务
    • B、低风险业务，特定客户贸易融资或一年以内非融资类保函业务的客户，可由各行国际结算、公司业务等相关业务部门按相关规定和流程报批
    • C、结算、财务顾问、代发工资、代理保险、委托贷款、代理发债等中间业务
    • D、授信业务和其他金融服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    在售后管理中涉及信息披露，以下说法正确的是（）
    A

    及时、准确、完整地向客户披露代销产品投资运作情况、风险状况和对投资者权益或者投资收益有重大影响的风险事件等信息

    B

    告知客户产品信息披露的查询路径

    C

    明示客户我*行仅为代理披露或告知，不承担相关内容真实性的风险

    D

    与客户沟通全过程应录音并统一归档保管


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    对于融资融券业务客户的征信调查包括（  ）。Ⅰ.客户基本情况Ⅱ.财产与收入状况Ⅲ.证券投资经验及风险偏好Ⅳ.诚信合规记录
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    产品风险管理体系包括的内容有（）。
    A

    非授信业务风险管理机制

    B

    交易融资业务风险管理

    C

    产品维度风险管理

    D

    产品创新风险管理

    E

    客户限额风险管理


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    我*行作为参贷行，采取风险参贷方式办理的业务包括：（）
    A

    开立或保兑信用证

    B

    代理行授信额度内的国际贸易融资业务

    C

    办理信用证、托收、汇款项下各类贸易融资业务

    D

    客户授信额度内的国际贸易融资业务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    （）负责审议合作机构评级评价、限额管理、风险监测的年度报告
    A

    金融资产服务业务管理委员会

    B

    总行代理投资审查委员会

    C

    总行信贷与投资管理部

    D

    以上均错


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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