问答题用自己的信用卡套现的行为构成犯罪吗？
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第1题：
根据《全国人大常委会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释，使用POS机具等方法进行信用卡套现，情节严重的行为，以（）定罪处罚。
- A、信用卡诈骗罪
- B、非法经营罪
- C、非法占有罪
- D、信用卡套现罪
正确答案:B -
第2题：
某医生明知自己的弟弟吸毒，但仍然经常为其开出度冷丁并从中收取报酬，其行为构成犯罪吗？什么罪？
正确答案:某医生明知自己的弟弟吸毒，但仍然经常为其开出度冷丁并从中收取报酬，其行为构成犯罪，贩卖毒品罪。 -
第3题：
已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。
- A、虚假申请
- B、侧录风险
- C、套现风险
- D、洗单风险
正确答案:C -
第4题：
信用卡借于他人使用，套现次数只有2次，每笔交易金额2万元，不算套现。（）
正确答案:错误 -
第5题：
用自己的信用卡套现的行为构成犯罪吗？
正确答案: 如果持卡人超过规定限额和规定期限套现，逃避追查，并且自发卡行发出催收通知之日起3个月内仍不归还的，则属于恶意透支，构成信用卡诈骗罪；如果是用虚假的身份证明骗取的信用卡或者使用伪造的信用卡套现，同样构成信用卡诈骗罪。 -
第6题：
什么是信用卡套现？信用卡套现有什么危害？
正确答案: 信用卡套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金；情节严重的，应当根据《刑法》第二百二十五条规定，以非法经营罪定罪处罚。
信用卡套现的危害：1、套现污染了社会风气；2、套现是诈骗、洗钱案件滋生的土壤；3、套现形成了发卡行的风险。 -
第7题：
温州银行员工不得使用信用卡进行套现，温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的，视同员工套现和冒用。（）
正确答案:正确 -
第8题：
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取（）等措施。
- A、降低授信额度
- B、止付
- C、将相关信息录入征信系统
- D、将相关信息录入银行间共享欺诈信息库
正确答案:A,B,C,D -
第9题：
问答题试述信用卡套现风险防范措施。正确答案： 按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》，商业银行应加强信用卡套现风险防范：I银行高管知识题解.
(1)加强对信用卡透支额度的管理。对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理，密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，不能仅根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额。对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，应加大信用风险管理力度。
(2)切实加强对签约商户的管理。商业银行应严格执行《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》（银发[2006]84号），严格POS机具布放审查程序，完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款，严禁将POS机具布放在个人名下，并对商户交易行为进行不定期抽查。
(3)切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理，不得将代理营销业务转包其他单位。商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。解析： 暂无解析 -
第10题：
判断题协助他人利用我*行发行的信用卡进行套现的行为不属于员工违规行为。A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第11题：
判断题温州银行员工不得使用信用卡进行套现，温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的，视同员工套现和冒用。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第12题：
判断题加大防范信用卡套现的力度。中国银联应积极联合各成员机构，加大对信用卡套现商户的交易排查、协查处理、技术侦测和不良信息共享等工作力度，并不断完善有关预防和处理信用卡套现行为的行业规则，敦促各收单机构共同遵守。有关套现商户和其收单机构信息及对收单机构的处理情况应及时向人民银行报告。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第13题：
买卖双方进行（）等实施套现行为的，在交易未成功前，做退款处理。
- A、刷单
- B、虚假交易
- C、利用信用卡
- D、花呗
正确答案:B,C,D -
第14题：
随着信用卡的普及，信用卡恶意套现行为开始蔓延。“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而是通过一些非法中介机构以ＰＯＳ机刷卡消费的名义将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡恶意套现不但使不法商家从中赚取高额的手续费，还带来一些持卡人以卡养卡恶意透支，损害银行利益，严重地干扰了国家的金融秩序和贷款秩序。打击信用卡恶意套现，必须（） ①完善法律法规，对一切套现透支行为追究刑事责任 ②完善个人信用评级机制，加强对信用卡申请人的资质审查 ③金融监管部门要加强监管，约束银行的滥发信用卡行为 ④发挥市场在资源配置中的基础性作用
- A、①②③④
- B、①②③
- C、③④
- D、②③
正确答案:D -
第15题：
信用卡使用中哪些行为是不允许的（）
- A、使用伪造的信用卡
- B、使用作废的信用卡
- C、使用POS机帮他人套现
- D、冒用他人信用卡
正确答案:A,B,C,D -
第16题：
甲用自己的身份证在银行办理了一张信用卡，在某商场超过规定限额透支刷卡消费3万元，后经发卡银行两次催收，超过半年仍不归还，请问对于甲的行为下列选项正确的是（）。
- A、盗窃罪
- B、侵占罪
- C、信用卡诈骗罪
- D、不构成犯罪
正确答案:C -
第17题：
试述信用卡套现风险防范措施。
正确答案: 按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》，商业银行应加强信用卡套现风险防范：I银行高管知识题解.
(1)加强对信用卡透支额度的管理。对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理，密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，不能仅根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额。对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，应加大信用风险管理力度。
(2)切实加强对签约商户的管理。商业银行应严格执行《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》（银发[2006]84号），严格POS机具布放审查程序，完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款，严禁将POS机具布放在个人名下，并对商户交易行为进行不定期抽查。
(3)切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理，不得将代理营销业务转包其他单位。商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。 -
第18题：
信用卡套现指信用卡客户不通过正常渠道（银行ATM或柜面）提取现金，而是通过与商户协商以用卡消费名义获取现金。（）
正确答案:正确 -
第19题：
江某用自己仿制的信用卡在自动取款机上提取了数额较大的现金，则下列关于江某行为的表述正确的是（）。
- A、江某构成伪造、变造金融票证罪
- B、江某构成信用证诈骗罪
- C、江某构成信用卡诈骗罪
- D、江某不构成犯罪，其行为属不当得利
正确答案:C -
第20题：
问答题某医生明知自己的弟弟吸毒，但仍然经常为其开出度冷丁并从中收取报酬，其行为构成犯罪吗？什么罪？正确答案： 某医生明知自己的弟弟吸毒，但仍然经常为其开出度冷丁并从中收取报酬，其行为构成犯罪，贩卖毒品罪。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题用自己的信用卡套现的行为构成犯罪吗？正确答案： 如果持卡人超过规定限额和规定期限套现，逃避追查，并且自发卡行发出催收通知之日起3个月内仍不归还的，则属于恶意透支，构成信用卡诈骗罪；如果是用虚假的身份证明骗取的信用卡或者使用伪造的信用卡套现，同样构成信用卡诈骗罪。解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题江某用自己仿制的信用卡在自动取款机上提取了数额较大的现金，则下列关于江某行为的表述正确的是（）。A江某构成伪造、变造金融票证罪
B江某构成信用证诈骗罪
C江某构成信用卡诈骗罪
D江某不构成犯罪，其行为属不当得利
正确答案： D解析： 信用卡诈骗罪是指使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡恶意透支进行诈骗活动，数额较大的行为。 -
第23题：
判断题信用卡套现指信用卡客户不通过正常渠道（银行ATM或柜面）提取现金，而是通过与商户协商以用卡消费名义获取现金。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第24题：
多选题按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取（）等措施。A降低授信额度
B止付
C将相关信息录入征信系统
D将相关信息录入银行间共享欺诈信息库
正确答案： A,B,C,D解析： 暂无解析