近期．央行正配合最高人民法院和检察院研究_________《关于信用卡套现及其他信用卡犯罪适用问题的司法解释》．意在打击非法信用卡中介、_______银行卡套现行为。填人横线部分最恰当的一项是()。A．草拟 遏制B．起草 遏制c．草拟 遏止D．起草 遏止

题目

近期．央行正配合最高人民法院和检察院研究_________《关于信用卡套现及其他信用卡犯罪适用问题的司法解释》．意在打击非法信用卡中介、_______银行卡套现行为。

填人横线部分最恰当的一项是()。

A．草拟 遏制

B．起草 遏制

c．草拟 遏止

D．起草 遏止

相似考题

1.信用卡使用中那些行为是不允许的( )A.使用伪造的信用卡B.使用作废的信用卡C.使用POS机帮他人套现D.冒用他人信用卡

2.近期，央行正配合最高人民法院和检察院研究《关于信用卡套现及其他信用卡犯罪适用问题的司法解释》，意在打击非法信用卡中介、银行卡套现行为。 填入横线部分最恰当的一项是（）。A. 草拟遏制 B. 起草遏制C. 草拟遏止 D. 起草遏止

3.试述信用卡套现风险防范措施。

4.下面哪几项属于信用卡业务行内员工的“五大禁令”()。A、严禁违规办卡B、严禁使用信用卡恶意透支C、严禁参与信用卡套现

更多“近期.央行正配合最高人民法院和检察院研究_________《关于信用卡套现及其他信用卡犯罪适用问题 ”相关问题

  • 第1题：

    关于妨害信用卡管理罪，下列表述错误的有（　　）.
    A.非法持有他人信用卡，数量较大的，构成本罪
    B.窃取、收买或非法提供他人信用卡信息资料的，构成本罪
    C.犯罪主体是一般主体.单位不能成为本罪的主体
    D.犯罪对象包含伪造的信用卡、他人信用卡


    答案：B
    解析：
    解析：妨害信用卡管理罪，是指违反国家信用卡管理法规，在信用卡的发行、使用等过程中，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序的行为.具体包括四种情形：(1)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；(2)非法持有他人信用卡，数量较大的； (3)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；(4)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的.故A、C、D正确.根据刑法修正案，窃取、收买或非法提供他人信用卡信息资料的，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪论处.

  • 第2题：

    消费者不得使用银行卡洗钱，不得使用信用卡套现。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    信用卡使用中哪些行为是不允许的（）

    • A、使用伪造的信用卡
    • B、使用作废的信用卡
    • C、使用POS机帮他人套现
    • D、冒用他人信用卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    用自己的信用卡套现的行为构成犯罪吗？


    正确答案: 如果持卡人超过规定限额和规定期限套现，逃避追查，并且自发卡行发出催收通知之日起3个月内仍不归还的，则属于恶意透支，构成信用卡诈骗罪；如果是用虚假的身份证明骗取的信用卡或者使用伪造的信用卡套现，同样构成信用卡诈骗罪。

  • 第5题：

    构成信用卡诈骗犯罪的推广伪冒行为包括（）

    • A、套现
    • B、更改客户账单地址
    • C、截留客户卡片
    • D、开卡并盗用客户卡片
    • E、虚构交易

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    什么是信用卡套现？信用卡套现有什么危害？


    正确答案: 信用卡套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金；情节严重的，应当根据《刑法》第二百二十五条规定，以非法经营罪定罪处罚。
    信用卡套现的危害：1、套现污染了社会风气；2、套现是诈骗、洗钱案件滋生的土壤；3、套现形成了发卡行的风险。

  • 第7题：

    温州银行员工不得使用信用卡进行套现，温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的，视同员工套现和冒用。（）


    正确答案:正确

  • 第8题：

    多选题
    “三违反”专项治理活动中，以下哪些内容属于信用卡业务的评估内容？（）
    A

    是否违规配合信用卡客户通过集中在某一特约商户刷卡、消费分期等套现

    B

    否建立健全信用卡业务内部控制

    C

    否违规开展债券、票据、资管计划代持业务

    D

    是否未严格执行办理信用卡“三亲见”要求

    E

    信用卡授信额度核定是否审慎


    正确答案： A,B,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    试述信用卡套现风险防范措施。

    正确答案： 按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》，商业银行应加强信用卡套现风险防范：I银行高管知识题解.
    (1)加强对信用卡透支额度的管理。对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理，密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，不能仅根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额。对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，应加大信用风险管理力度。
    (2)切实加强对签约商户的管理。商业银行应严格执行《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》（银发[2006]84号），严格POS机具布放审查程序，完善与商户签约和与收单外包机构的签约条款，严禁将POS机具布放在个人名下，并对商户交易行为进行不定期抽查。
    (3)切实加强对持卡人领卡用卡行为管理。商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理，不得将代理营销业务转包其他单位。商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付、将相关信息录入征信系统和银行间已建立的共享欺诈信息库等措施。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    加大防范信用卡套现的力度。中国银联应积极联合各成员机构，加大对信用卡套现商户的交易排查、协查处理、技术侦测和不良信息共享等工作力度，并不断完善有关预防和处理信用卡套现行为的行业规则，敦促各收单机构共同遵守。有关套现商户和其收单机构信息及对收单机构的处理情况应及时向人民银行报告。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    全面落实员工用卡“三个严禁”，即：严禁员工出借信用卡、严禁员工借用和占用客户信用卡、严禁（）。
    A

    截留客户的信用卡

    B

    以虚假资料办理信用卡

    C

    冒用他人身份使用信用卡

    D

    员工利用信用卡套现


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    做好银行卡安全管理的综合协调工作，建立健全银行卡风险联合防控机制。建立与公安机关在打击银行卡犯罪、与工商部门在规范信用卡广告市场和打击信用卡套现方面的协调工作机制。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《全国人大常委会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释，使用POS机具等方法进行信用卡套现，情节严重的行为，以（）定罪处罚。

    • A、信用卡诈骗罪
    • B、非法经营罪
    • C、非法占有罪
    • D、信用卡套现罪

    正确答案:B

  • 第14题：

    随着信用卡的普及，信用卡恶意套现行为开始蔓延。“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而是通过一些非法中介机构以ＰＯＳ机刷卡消费的名义将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡恶意套现不但使不法商家从中赚取高额的手续费，还带来一些持卡人以卡养卡恶意透支，损害银行利益，严重地干扰了国家的金融秩序和贷款秩序。打击信用卡恶意套现，必须（） ①完善法律法规，对一切套现透支行为追究刑事责任 ②完善个人信用评级机制，加强对信用卡申请人的资质审查 ③金融监管部门要加强监管，约束银行的滥发信用卡行为 ④发挥市场在资源配置中的基础性作用

    • A、①②③④
    • B、①②③
    • C、③④
    • D、②③

    正确答案:D

  • 第15题：

    信用卡借于他人使用，套现次数只有2次，每笔交易金额2万元，不算套现。（）


    正确答案:错误

  • 第16题：

    银行卡犯罪的主要类型包括（）

    • A、伪卡盗刷
    • B、商户套现及欺诈
    • C、虚假申请
    • D、恶意透支
    • E、冒用他人信用卡

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    全面落实员工用卡“三个严禁”，即：严禁员工出借信用卡、严禁员工借用和占用客户信用卡、严禁（）。

    • A、截留客户的信用卡
    • B、以虚假资料办理信用卡
    • C、冒用他人身份使用信用卡
    • D、员工利用信用卡套现

    正确答案:D

  • 第18题：

    信用卡套现指信用卡客户不通过正常渠道（银行ATM或柜面）提取现金，而是通过与商户协商以用卡消费名义获取现金。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    判断题
    要配合人民银行、公安部加大对违规以信用卡咨询、金融咨询等名义非法从事信用卡贷款业务的咨询类中介企业以及信用卡套现商户的清查力度。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    信用卡借于他人使用，套现次数只有2次，每笔交易金额2万元，不算套现。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 正解：本人或借予他人利用金鹿信用卡套现3次（含）之内，且套现累计金额少于5万（含）元属于轻度套现。

  • 第21题：

    判断题
    温州银行员工不得使用信用卡进行套现，温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的，视同员工套现和冒用。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下面哪几项属于信用卡业务行内员工的“五大禁令”（）
    A

    严禁违规办卡

    B

    严禁使用信用卡恶意透支

    C

    严禁参与信用卡套现


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    用自己的信用卡套现的行为构成犯罪吗？

    正确答案： 如果持卡人超过规定限额和规定期限套现，逃避追查，并且自发卡行发出催收通知之日起3个月内仍不归还的，则属于恶意透支，构成信用卡诈骗罪；如果是用虚假的身份证明骗取的信用卡或者使用伪造的信用卡套现，同样构成信用卡诈骗罪。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    对疑似套现信用卡采取的风险防控措施，以下错误的是（）
    A

    冻结信用卡

    B

    只要信用卡尚未逾期，可暂不处理

    C

    降低信用卡额度

    D

    对客户进行警告，并加强监控


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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