银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格资信审查,杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。防范从业人员与( )勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料等行为。A、外部机构或个人B、柜员C、客户经理D、大堂经理

题目
银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格资信审查,杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。防范从业人员与( )勾结进行信用卡大额套现、伪造信用卡、非法买卖信用卡客户信息资料等行为。

A、外部机构或个人

B、柜员

C、客户经理

D、大堂经理

相似考题

1.信用卡使用中那些行为是不允许的( )A.使用伪造的信用卡B.使用作废的信用卡C.使用POS机帮他人套现D.冒用他人信用卡

2.利用互联网进行诈骗犯罪的行为包括()。A.破解信用卡密码秘密，伪造信用卡并使用B.窃取他人网上支付信用卡信息，伪造信用卡并使用C.金融机构内部人员利用职务之便，制作与他人信用卡账户信息相同的信用卡并使用D.特约商户与盗窃他人网上支付账户密码者勾结，使用他人网上支付账户资金

3.复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡( )张以上的，应当认定为 “伪造信用卡”行为。A.1B.5C.10D.25

4.以下哪些行为是银行业信用卡业务经营的正常行为,符合监管部门要求:( )A.必须充分告知申请人有关信用卡的收费政策，提示所申请的信用卡产品的潜在风险，并确认申请人已知晓和理解B.不能以赠送礼品、换取积分、提高授信额度等为条件强制或诱导客户注销他行银行卡C.保护好客户个人信息，妥善管理信用卡申请表等重要文件D.综合考察客户个人偿还能力与各行累计授信额度，严格控制发卡

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  • 第1题：

    银行业金融机构要加强信用卡业务管理,严格( ),杜绝为追求业绩不顾申请人实际还款能力滥发信用卡的行为。

    A、授信审批

    B、资信审查

    C、发卡管理

    D、额度审批


    参考答案：B

  • 第2题：

    关于窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，说法正确的有

    A.所谓窃取，是指采取自认为不被他人知悉的手段，非法获取他人信用卡信息资料的行为
    B.所谓收买，是指通过向知悉他人的信用卡信息资料的人员行送财物的手段，非法获取他人信用卡信息资料的行为
    C.所谓非法提供，是指知悉他人信用卡信息资料的人员向第三人非法提供其所知悉的他人信用卡信息资料的行为
    D.只有银行或其他金融机构的工作人员才可成为本罪主体

    答案：A,B,C
    解析：
    窃取、牧买、非法提供信用卡信息罪是指违反信用卡管理法律、法规，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料的行为。所谓窃取他人信用卡信息资料是指采取自认为不被他人知悉的手段，非法获取他人信用卡信息资料的行为。A选项正确？收买他人信用卡信息资料是指通过向知悉他人的信用卡信息资料的人员行送财物的手段，非法获取他人信用卡信息资料的行为。B选项正确。非法提供他人信用卡信息资料是指知悉他人信用卡信息资料的人员向第三人非法提供其所知悉的他人信用卡信息资料的行为。C选项正确。本罪是一般主体，银行或其他金融机构的工作人员利用职务上的便利窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，从重处罚。D选项说法错误。

  • 第3题：

    下列行为构成妨害信用卡管理罪的有（　　）.
    A.行为人伪造信用卡的
    B.使用了伪造的信用卡的
    C.非法持有、运输、出售、购买伪造的信用卡及骗领信用卡的
    D.非法持有、运输、出售、购买伪造的信用卡及骗领信用卡又使用信用卡的


    答案：C
    解析：
    解析：行为人仅伪造信用卡的，以伪造金融票证罪论；使用伪造的信用卡的，以信用卡诈骗罪论；没有使用，但非法持有、运输、出售、购买伪造的信用卡及骗领信用卡的，以妨害信用卡管理罪论.

  • 第4题：

    （ ）通过分析客户的还款行为信息，对客户进行评分。

    A.信用卡行为评分卡
    B.个贷行为评分
    C.账户使用额度
    D.信用卡额度调整

    答案：B
    解析：
    零售行为评分主要包括信用卡行为评分和个贷行为评分。1.信用卡行为评分决策。信用卡行为评分卡通过分析客户使用信用卡的历史数据，建立模型对客户进行评分，并计算出客户的影子额度。
    2.个贷行为评分决策。个贷行为评分通过分析客户的还款行为信息，对客户进行评分。个贷行为评分一般包括房贷行为评分、消费贷行为评分和车贷行为评分。

  • 第5题：

    以下关于信用卡犯罪，说法正确的有：

    A:甲借用A某的信用卡，却用专用复制设备将其信用卡信息资料读出，并写入到空白的磁条介质中去，造出另一张信用卡，则甲的行为构成伪造金融票证罪
    B:导游乙，利用接待台湾游客期间，将收集来的20多位旅客的台湾居民来往大陆通行证，偷偷用于申报可透支的信用卡，申报30余张，自己持有以备以后之用，则乙的行为构成妨害信用卡管理罪
    C:银行工作人员丙，将自己经手办理的信用卡500余张的持卡人姓名、卡号、签字样式等信息资料以每人1元的价格卖给他人，泄露这些信息，足以使他人冒用信用卡进行交易，则丙的行为构成非法提供信用卡信息罪
    D:丁为了帮助D某申请到M银行发行的可大额透支的信用卡，伪造了D某工作的Z公司（私营公司）的印章，加盖在其收入、职务证明材料上，则丁构成伪造公司印章罪

    答案：A,B,C,D
    解析：
    根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，全选。

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